Hechos clave:
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El economista Ernesto BazƔn ve en las criptomonedas peligros con el lavado de dinero.
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Otros ven necesaria la llamada āley Criptoā, ahora en espera por la aprobaciĆ³n del presidente.
En los Ćŗltimos dĆas la aprobaciĆ³n de una ley que busca regular bitcoin (BTC) y las criptomonedas por parte de la Asamblea Nacional de PanamĆ”, ha sido uno de los temas de debate preferidos por los panameƱos, quienes han estado manifestando en los medios de comunicaciĆ³n y en las redes sociales sus posturas.
Al respecto, el economista panameƱo, Ernesto BazĆ”n, declarĆ³ a un diario local que la industria de las criptomonedas estĆ” en capacidad de generar empleos, pero que eso tambiĆ©n abre las puertas a muchos riesgos. Uno de los primeros inconvenientes que observa es la supuesta capacidad que tienen las criptoactivos de ser un vehĆculo para el lavado de dinero, seguido de la ciberdelincuencia, expuso.
Ā«Por ese lado los retos son grandes y la regulaciĆ³n tiene que ser muy fuerte para mitigarlosĀ», indicĆ³ BazĆ”n.
No obstante, el argumento del lavado de dinero comĆŗnmente utilizado por los reguladores, ha sido echado por tierra por empresas como Chainalysis. A inicios de este aƱo la empresa de anĆ”lisis blockchain publicĆ³ un informe seƱalando que los ciberdelincuentes prefieren lavar dinero con dinero fĆat como dĆ³lares o euros, tal como informĆ³ CriptoNoticias.
Los temores del economista panameƱo obtuvieron la respuesta de Felipe Echandi, CEO de la FinTech panameƱa Cuanto. El empresario comentĆ³ que ciertamente hay riesgos, pero es algo que puede suceder con cualquier cosa de valor y que ese riesgo existe, incluso, previo a la Ā«Ley CriptoĀ». AdemĆ”s, Ā«sin claridad jurĆdica no se mitigaĀ».
Adicionalmente, Echandi le dice a BazĆ”n que la falta de una regulaciĆ³n incumple con la recomendaciĆ³n 15 del Grupo de AcciĆ³n Financiera Internacional (GAFI). La organizaciĆ³n sugiere a los paĆses, la aplicaciĆ³n de medidas regulatorias a los activos virtuales y a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).
PanamĆ” en la lista gris del GAFI
La posiciĆ³n de PanamĆ” ante las reglas emitidas por la GAFI sobre las criptomonedas, corresponden a su interĆ©s de salir de la llamada lista gris del organismo.
La naciĆ³n centroamericana fue incluida en la lista en el 2014 por presentar deficiencias en la lucha contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. LogrĆ³ salir en el 2016 pero fue reinsertada en junio de 2019 y permanece desde entonces.
PanamĆ” tambiĆ©n estuvo en el ojo del huracĆ”n por el caso de los PanamĆ” Papers en 2016, cuando alrededor de 500 bancos, a travĆ©s del bufete de abogados Mossack Fonseca, ayudaron en una gran operaciĆ³n de desvĆo de fondos y lavado de dinero para grandes empresas de todo el mundo.
Luego en 2021, el paĆs tambiĆ©n se vio envuelto en otra polĆ©mica por los Pandora Papers. En este caso, la Ć©lite mundial utilizĆ³ los servicios de proveedores de servicios extraterritoriales (offshores) ubicados en PanamĆ” y otras naciones, para cerrar negocios fuera de sus paĆses, manejar fideicomisos y crear empresas ficticias.
Actualmente, el Gobierno de PanamĆ” dice estar comprometido con el cumplimiento de las recomendaciones del GAFI. SegĆŗn el Ministerio de EconomĆa y Finanzas han logrado efectividad en 7 de las 15 acciones comprometidas. Ā«Quedan por cumplir 8 acciones que requerirĆ”n celeridad en su ejecuciĆ³nĀ».
Ahora, con el visto bueno del parlamento panameƱo a una regulaciĆ³n del sector de las criptomonedas, de alguna forma podrĆa ayudar al paĆs a responder a los planteamientos del GAFI y sacar a PanamĆ” de la lista gris.
Algunos panameƱos todavĆa creen que Bitcoin es una pirĆ”mide
La llamada Ā«Ley CriptoĀ«, que debe ser revisada por el presidente de PanamĆ”, tambiĆ©n fue criticada por Felipe Argote, economista y docente, en unas declaraciones al diario panameƱo La Estrella de PanamĆ”.
Argote llegĆ³ a comparar a bitcoin y las criptomonedas con las llamadas estafas piramidales. Ā«La gente arriesga y pierde su nĆŗmero (como si fuese una loterĆa)Ā», expresĆ³. TambiĆ©n considera que la industria de los criptoactivos no forma parte de un proceso productivo porque se sostiene sobre la especulaciĆ³n.
Si bien las criptomonedas son utilizadas en su mayorĆa de forma legĆtima, ciertamente pueden ser refugio para criminales, quienes con creatividad tienden toda clase de trampas a algunos desprevenidos, tal como se puede leer en la Criptopedia, secciĆ³n educativa de CriptoNoticias.
En este punto es importante seƱalar que los esquemas piramidales o Ponzi suelen ofrecer ganancias irreales y minimizar los riesgos de inversiĆ³n, y son estafas que existen antes de la creaciĆ³n de las criptomonedas, derivadas del uso de dinero fĆat. El tema central en este caso es la educaciĆ³n, ya que es algo que darĆ” a las personas la capacidad de diferenciar entre iniciativas inescrupulosas y proyectos legĆtimos.
Echandi concluyĆ³ su rĆ©plica a ambos economistas, expresando que todo cambio trae riesgos, pero no pueden esperar a que el riesgo sea cero. Ā«El temor que hemos tenido como paĆs para definir cĆ³mo seremos parte del futuro deja mucho que desear de la generaciĆ³n que ha tomado las decisiones hasta el momentoĀ», concluyĆ³.