Hechos clave:
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El GAFI dice que 52% de los paĆses tienen regulaciones adecuadas a las criptomonedas.
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La UniĆ³n Europea quiere cumplir con las normativas del GAFI, incluida la regla de viaje.
Ā«Estado de la eficacia y el cumplimiento de los estĆ”ndares del GAFIĀ» es el tĆtulo del nuevo informe presentado por el Grupo de AcciĆ³n Financiera Internacional (GAFI), en el que alerta que todavĆa hay muchos paĆses que no cumplen con las normas establecidas por el organismo para prevenir el blanqueo de capitales y la financiaciĆ³n del terrorismo (ALD/CFT).
SegĆŗn el documento, solo 9% de los paĆses miembros estĆ”n implementando leyes y estructuras regulatorias adecuadas para los proveedores de servicios de activos virtuales como bitcoin (BTC) y criptomonedas (VASP) a fin de mitigar los riesgos de delitos a travĆ©s de ellos.
En ese sentido, el grupo asegurĆ³ que serĆ” mĆ”s riguroso con paĆses miembros de la organizaciĆ³n como Estados Unidos, la UniĆ³n Europea (UE) y China, mediante una mayor cantidad de evaluaciones con respecto a los riesgos de financiaciĆ³n ilĆcita.
El GAFI continuarĆ” actualizando sus normas, cuando corresponda, y asegurĆ”ndose que sus sistemas de evaluaciĆ³n estĆ©n optimizados para proporcionar a los paĆses la evaluaciĆ³n mĆ”s actualizada que seguirĆ” marcando la pauta mundial para las evaluaciones de los paĆses.
Informe: Estado de la eficacia y el cumplimiento de los estƔndares del GAFI.
Leyes con bajo Ćndice de efectividad
El nuevo informe tambiĆ©n indicĆ³ que 52% de las naciones evaluadas cuentan con leyes y estructuras regulatorias adecuadas. Ā«Muchos paĆses aĆŗn se enfrentan a importantes desafĆos para tomar medidas efectivas acordes a los riesgos a los que se enfrentanĀ», asegura el organismo.
TambiĆ©n seƱala, que casi el 97% de los 120 paĆses evaluados tienen Ćndices de efectividad moderados para prevenir blanqueo de capitales y financiaciĆ³n del terrorismo en el sector privado.
Cabe recordar, que CriptoNoticias informĆ³ que el GAFI actualizĆ³ en octubre del aƱo pasado su guĆa para regular a los proveedores de servicios con bitcoin y otras criptomonedas en el mundo. Entre otras cosas, la normativa sugiere solicitar informes de transacciones monetarias, incluyendo una regla que obliga al mantenimiento de registros relacionados a esas transferencias.
Adicionalmente, la guĆa recomienda a los operadores permitir transacciones solo hacia y desde direcciones Ā«que se hayan considerado aceptablesĀ», segĆŗn el enfoque basado en el riesgo.
La UE apuesta a cumplir con el GAFI con nuevas regulaciones
Recientemente, el Parlamento EuropeoāÆestĆ” discutiendo una propuesta que obligarĆ” a identificar todas las transacciones con bitcoin y otras criptomonedas en la eurozona, algo que sugiere el GAFI en su guĆa.
El objetivo en Europa es que las transacciones sean rastreables e identificables, obteniendo y verificando todos los datos de los usuarios, tal como reportĆ³ CriptoNoticias.
TambiĆ©n prevĆ©n aplicar la llamada Ā«regla de viajeĀ» a los proveedores de servicios de activos virtuales. Esta norma exige que las plataformas de intercambio, soporte o desarrollo de bitcoin y otras criptomonedas a que compartan informaciĆ³n entre ellos sobre losāÆusuariosāÆque realicen operaciones que superen los USD 1.000. Cuando pasa, una de Ć©stas le debe compartir a otra los datos del usuario, previamente recopilados y verificados.
Los legisladores creen que es demasiado fĆ”cil usar criptomonedas para eludir las regulaciones, aunque se ha comprobado que los ciberdelincuentes prefieren fĆat para lavar dinero.