Hechos clave:
-
GAFI sigue atento y supervisando de cerca el sector de activos virtuales y los proveedores.
-
La guĂa ayudarĂĄ a los paĂses y los proveedores de servicios a "comprender sus obligaciones".
El Grupo de AcciĂłn Financiera Internacional (GAFI) publicĂł este jueves la actualizaciĂłn de su guĂa para regular a los proveedores de servicios con criptomonedas y activos virtuales en el mundo.
Entre las diversas recomendaciones que publicaron en la guĂa, planean regular e incluso disminuir las transacciones peer-to-peer (P2P), mediante las cuales, segĂșn ellos, se cometen muchos de los delitos relacionados al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
SegĂșn especifican, los paĂses pueden considerar e implementar «opciones apropiadas» para mitigar los riesgos de delitos a nivel nacional.
ÂżCuĂĄles son? Entre las varias existentes, destacan los controles que faciliten la visibilidad de la actividad P2P, asĂ como el cruce de la actividad de los activos virtuales «entre entidades obligadas y entidades no obligadas», como exchanges, monederos de custodia y otros productos intrĂnsecos del ecosistema.
Añaden que tales controles pueden incluir equivalentes a informes de transacciones monetarias (como un estado de cuenta bancario) o hasta una regla de mantenimiento de registros relacionados a esas transferencias.
Otra medida recomendada por el GAFI a los paĂses es la «supervisiĂłn mejorada continua» basada en el riesgo de los proveedores de servicios con criptomonedas y las entidades que operan en el ecosistema, «con un enfoque especĂfico en las transacciones» que se ejecuten con monederos y otros servicios, incluyendo la supervisiĂłn del sitio «para confirmar si un operador ha cumplido con las regulaciones vigentes».
Asimismo, recomiendan obligar a los operadores a permitir transacciones solo hacia y desde direcciones «que se hayan considerado aceptables», segĂșn el enfoque basado en el riesgo.
Y, ademĂĄs, las autoridades pueden emitir avisos pĂșblicos y realizar campañas informativas «para crear conciencia sobre los riesgos planteados por las transacciones P2P».
Limitar operaciones anĂłnimas con stablecoins
En el documento, de mĂĄs de 100 pĂĄginas y que es la actualizaciĂłn del primero presentado en 2019, tambiĂ©n hablan de las stablecoins, o monedas estables. Admiten que, ahora mismo, hay una extensa variedad de entidades que estĂĄn involucradas con estos activos y que, por tanto, deberĂan tener un «desarrollador central o un organismo de gobierno» que los regule.
SegĂșn precisan, un Ăłrgano de gobierno, que consta de una o mĂĄs personas fĂsicas o jurĂdicas, puede establecer las reglas que rijan el funcionamiento de una stablecoin, asĂ como determinar sus funcionalidades o quien puede acceder a ellas.
Para ellos, las stablecoins pueden ser mĂĄs centralizadas o descentralizadas, tanto en tĂ©rminos de su gobernanza como en tĂ©rminos de quiĂ©n puede acceder a ellas. Por eso, y al igual que los demĂĄs activos virtuales, «es importante que los riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo de las stablecoins (âŠ) se analicen de manera continua y con visiĂłn de futuro».
Sugiere la GAFI, en torno a la mitigación de riesgos con stablecoins, que, entre las posibles medidas, estå el limitar el alcance de la capacidad de los usuarios para realizar transacciones anónimamente, controlando quién puede acceder a la moneda. También, resaltan la integración a las medidas preventivas, asegurando que se cumplan las obligaciones «mediante el uso de software para monitorear transacciones y detectar actividades sospechosas», por ejemplo.
Los supervisores deben buscar que estas medidas de mitigaciĂłn estĂ©n en lugar antes de otorgar el registro o licencia y de forma continua. SerĂĄ mĂĄs difĂcil mitigar los riesgos de estos productos una vez que se lanzan.
Grupo de AcciĂłn Financiera Internacional (GAFI).
Una «evaluación de riesgos»
En tanto, el GAFI recomienda a las autoridades nacionales realizar una «evaluaciĂłn de los riesgos» ligados a los activos virtuales. El estudio, precisan, debe conglomerar a todas las autoridades pertinentes «para comprender cĂłmo funcionan los productos y servicios de activos virtuales especĂficos».
Los paĂses deberĂan considerar la posibilidad de emprender un trabajo de polĂticas a corto y largo plazo para desarrollar una reglamentaciĂłn y marcos de supervisiĂłn para las actividades de las criptomonedas y proveedores de servicios (asĂ como otras entidades obligadas que operan en el ecosistema).
Grupo de AcciĂłn Financiera Internacional (GAFI).
Insisten en que los paĂses tambiĂ©n deben exigir a los proveedores de servicios y otras entidades relacionadas con el mercado emergente, que identifiquen, evalĂșen y tomen medidas efectivas «para mitigar los riesgos asociados con lavado de dinero y financiamiento al terrorismo».
SegĂșn la GAFI, cuando los proveedores de servicios, como exchanges o monederos digitales de custodia, operan bajo la ley de algĂșn paĂs, Ă©stos deben evaluar los posibles delitos que pueden cometer, y, ademĂĄs, aplicar un enfoque basado en el riesgo «para garantizar que las medidas adecuadas para prevenir o mitigar esos riesgos se implementen».
ActualizaciĂłn de la guĂa
Esta publicaciĂłn no es mĂĄs que la actualizaciĂłn de la primera guĂa, de 2019, que buscaba precisamente regular toda la actividad de bitcoin y las criptomonedas en todo el mundo.
De acuerdo con la informaciĂłn de GAFI en su pĂĄgina web oficial, la intenciĂłn de la guĂa es que los paĂses evalĂșen y mitiguen los riesgos asociados a las actividades y proveedores financieros de activos virtuales.
SegĂșn explican, la guĂa «ayudarĂĄ a los paĂses y los proveedores de servicios a comprender sus obligaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y a implementar de manera efectiva los requisitos del GAFI segĂșn se apliquen a este sector».
Esta guĂa aborda las ĂĄreas identificadas en la RevisiĂłn de 12 meses del GAFI de los EstĂĄndares revisados ââdel GAFI sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales que requieren mĂĄs aclaraciones y tambiĂ©n refleja los aportes de una consulta pĂșblica en marzo-abril de 2021.
Grupo de AcciĂłn Financiera Internacional (GAFI).
Precisan que desde GAFI, que es un organismo regulatorio intergubernamental independiente, siguen atentos y supervisando de cerca el sector de los activos virtuales y los proveedores âpara detectar cualquier cambio material que requiera una mayor revisiĂłn o aclaraciĂłn de los EstĂĄndares del GAFIâ.