Hechos clave:
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De las 54 jurisdicciones informantes 35 han aplicado el estĆ”ndar de la organizaciĆ³n.
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Para el grupo fiscalizador las regulaciones siguen avanzando, pero aĆŗn hay retos por superar.
Los avances para incrementar las regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, entre los proveedores de servicios de activos digitales o criptomonedas, marchan a media mĆ”quina. En su reporte anual el Grupo de AcciĆ³n Financiera Internacional (GAFI) informĆ³ que el 65% de sus miembros han aplicado los estĆ”ndares de fiscalizaciĆ³n.
En el informe titulado Ā«RevisiĆ³n de las normas estandarizadas del GAFI sobre activos virtuales y proveedores de serviciosĀ», la organizaciĆ³n mencionĆ³ que de las 54 jurisdicciones informantes 35 han reportado su activaciĆ³n. De ese total, 32 miembros han comenzado a fiscalizar a las casas de cambio de criptomonedas u otros servicios, por ejemplo.
Otras tres jurisdicciones o paĆses han prohibido el funcionamiento de los llamados VASP o Ā«proveedores de servicios de activos virtualesā para procesar operaciones con criptomonedas. En el documento no se menciona quĆ© paĆses han aplicado las normas ni cuĆ”les estĆ”n pendientes de hacerlo.
Las consideraciones globales para la elaboraciĆ³n del informe fueron analizadas durante un aƱo. AdemĆ”s, el GAFI enfatizĆ³ que continuarĆ” monitoreando la situaciĆ³n con sus paĆses miembros y que realizarĆ” una segunda revisiĆ³n para junio del 2021.
La instituciĆ³n mencionĆ³ que para esa fecha los proveedores de servicios de activos digitales tendrĆ”n un segundo aƱo para realizar sus ajustes y ejecutar los lineamientos necesarios.
El grupo admitiĆ³ que las regulaciones para evitar que las criptomonedas sean usadas para lavar capitales o financiar a grupos terroristas han avanzado, pero afirmĆ³ que aĆŗn quedan desafĆos pendientes. En la presentaciĆ³n del reporte se seƱalĆ³ lo siguiente:
El informe revela que, en general, tanto el sector pĆŗblico como el privado han progresado en la implementaciĆ³n de las normas revisadas del GAFI. 35 de las 54 jurisdicciones informaron que ahora han implementado los estĆ”ndares.
Sobre las cifras de las empresas privadas se informĆ³ que los datos recolectados no eran suficientes para ofrecer una muestra representativa.
En otro punto del documento el GAFI manifiesta que aĆŗn hay 19 miembros que no han implementado las regulaciones y que todavĆa hay desafĆos por resolver. De hecho, el grupo dijo que no hubo una contabilidad completa de su red global ya que simplemente hay paĆses que no informan. Entre los paĆses iberoamericanos que conforman la GAFI estĆ”n: Argentina, Brasil, EspaƱa, MĆ©xico y Colombia.
Regulaciones y criptomonedas
El GAFI, conocido tambiĆ©n por sus siglas en inglĆ©s FATF (Financial Action Task Force), es un organismo internacional que dicta lineamientos para contrarrestar el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Hace un aƱo el grupo estableciĆ³ la RecomendaciĆ³n No. 15, que proporciona directrices para que los negocios relacionados con criptomonedas Ā«prevengan el uso inadecuado de los activos virtualesĀ».
En su agenda para el prĆ³ximo ciclo se incluyĆ³ la publicaciĆ³n de una guĆa actualizada sobre activos virtuales y proveedores de servicios digitales. TambiĆ©n se profundizarĆ” sobre los riesgos que involucra el uso de criptomonedas para realizar transacciones para el lavado de dinero y financiar el terrorismo.
Entre sus lineamientos estĆ”n obtener informaciĆ³n precisa sobre los participantes de las operaciones con criptomonedas para ofrecerlas a las autoridades correspondientes, en caso de ser necesario. Denominada Ā«regla de viajeĀ» se trata de un requerimiento aplicado a la banca cuando hay transacciones entre ellos en nombre de sus clientes.
Sobre las decisiones del GAFI, CriptoNoticias informĆ³ en marzo del aƱo pasado que el grupo habĆa recomendado aplicar regulaciones bancarias a las casas de cambio de criptomonedas. AdemĆ”s, y como un adelanto de lo que serĆa este informe, la organizaciĆ³n dijo en abril de este aƱo que Estados Unidos no estaba cumpliendo totalmente con sus recomendaciones.
Aunque el grupo busca minimizar el uso de criptomonedas para fines delictivos, las empresas del ecosistema como Circle, Coinbase y Chainalysis han reiterado que adherirse a los lineamientos de la FATF a escala global podrĆa ser muy costoso de implementar.