Hechos clave:
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El Banco de EspaƱa publicĆ³ los formularios a una semana de entregar el registro formal.
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Recomiendan a naturales y jurĆdicos inscribirse en el listado por la vĆa electrĆ³nica.
A exactamente ocho dĆas de que se publique el registro de los bancos y exchanges que operan con criptomonedas en EspaƱa, el Banco Central (BDE) publicĆ³ finalmente este jueves los requisitos para inscribirse en el listado.
SegĆŗn lo indica el mismo Banco de EspaƱa en su pĆ”gina oficial, los formularios, que los bancos y proveedores de servicios estaban solicitando desde hace semanas, ya estĆ”n a disposiciĆ³n de todos los interesados.
Sobre las personas jurĆdicas, el BDE explica que tienen que presentar las solicitudes a travĆ©s del registro electrĆ³nico y las personas fĆsicas (o naturales) podrĆ”n hacer uso de cualquiera de las vĆas indicadas por el organismo, aunque, igualmente, recomiendan el mĆ©todo digital.
Aclara el Banco que le corresponde inscribir a las personas naturales y jurĆdicas que provean en EspaƱa servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y servicios de custodia de monederos electrĆ³nicos, de conformidad con la Ley 10/2010 del 28 de abril, sobre la prevenciĆ³n del blanqueo de capitales y de la financiaciĆ³n del terrorismo.
Algo que denotan es que cualquiera que sea la nacionalidad de estas personas, deberĆ”n formar parte del registro. En el caso de los naturales, es cuando la base, direcciĆ³n o gestiĆ³n de las actividades que tengan que ver con criptomonedas radique en EspaƱa, Ā«con independencia de la ubicaciĆ³n de los destinatarios del servicioĀ».
Y sobre las jurĆdicas, tienen que ser las establecidas en ese paĆs europeo y que presten esos servicios, igualmente, sin ser relevante la ubicaciĆ³n de los beneficiarios.
TambiƩn resaltan que no importa que haya bancos u otros operadores que ya estƩn inscritos en registros administrativos del BDE o en otras autoridades que velan por el cumplimiento de ley contra el lavado de dinero: obligatoriamente tienen que inscribirse en este nuevo registro.
La obligaciĆ³n de inscripciĆ³n en este registro aplica a todas las personas fĆsicas o jurĆdicas que se encuentren en alguno de los supuestos anteriores y presten servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrĆ³nicos, con independencia de que estĆ©n tambiĆ©n inscritas en otros registros administrativos en el Banco de EspaƱa o en otras autoridades competentes.
Banco de EspaƱa (BDE).
Los pasos para iniciar el trƔmite
Detalla el mƔximo ente monetario de EspaƱa que, para iniciar el trƔmite, los solicitantes deben entregar todos los documentos y presentar las consignaciones requeridas.
Explican, en el caso del registro electrĆ³nico, que se debe presentar la documentaciĆ³n necesaria a travĆ©s del Registro ElectrĆ³nico del Banco de EspaƱa disponible en el apartado Ā«TramitaciĆ³nĀ» de la pĆ”gina.
Para ello, indican:
- Acceder al Registro ElectrĆ³nico utilizando alguno de los sistemas de autenticaciĆ³n admitidos por el Banco de EspaƱa.
- Seleccionar la opciĆ³n Ā«Rellenar formularioĀ» y seguidamente elegir la opciĆ³n segĆŗn actuante.
- Cumplimentar los datos solicitados y, cuando proceda, adjuntar la documentaciĆ³n necesaria.
- Una vez rellenos todos los datos y adjuntada la documentaciĆ³n necesaria, pulsar el botĆ³n Ā«EnviarĀ».
- El Registro ElectrĆ³nico muestra una pantalla informando sobre el estado de la solicitud. En el caso de que el envĆo sea completado con Ć©xito, se puede consultar el documento Ā«Acuse de reciboĀ». Opcionalmente se puede guardar y/o imprimir como justificante de la operaciĆ³n realizada.
- En cualquier momento, desde la opciĆ³n Ā«Consultar mis escritos presentados por Registro ElectrĆ³nicoĀ», se pueden consultar los envĆos completados con Ć©xito.
En el caso de preferir el mĆ©todo de correo, al cual pueden acceder las personas naturales, la documentaciĆ³n requerida debe dirigirse al Banco de EspaƱa, en la VicesecretarĆa General, que abarca la DivisiĆ³n de Registro de Entidades.
Y en la modalidad presencial (solo para naturales), la documentaciĆ³n requerida en este proceso se puede presentar en el Registro General del Banco de EspaƱa o en cualquiera de sus sucursales, dirigida a VicesecretarĆa General – DivisiĆ³n de Registro de Entidades.
ĀæCuĆ”l es la documentaciĆ³n?
De acuerdo con el Banco de EspaƱa, es necesario contestar todas las preguntas que se muestran en el formulario y destacan que no serƔn vƔlidas las planillas donde se haya modificado el contenido.
Los formularios, dice el Banco, deben presentarse previamente validados y firmados por la persona natural o jurĆdica que solicita la inscripciĆ³n Ā«o por una persona con capacidad suficiente para representarlaĀ».
Antes de enviar su solicitud, asegĆŗrese de que Ć©sta contiene todos los documentos necesarios, y de que los documentos que se envĆan reĆŗnen los requisitos mĆnimos para ser considerados completos, atendiendo a las instrucciones del formulario y de este trĆ”mite. Es recomendable presentar todos los documentos completos desde el principio para evitar retrasos en la tramitaciĆ³n de la solicitud.
Banco de EspaƱa (BDE).
Bancos de EspaƱa ya esperaban el anuncio
Ayer reportamos en CriptoNoticias que la banca de EspaƱa aguardaba por el BDE para comenzar a consignar la documentaciĆ³n necesaria para registrarse en el listado de organizaciones que operan con bitcoin y criptomonedas.
A pesar de que el mandato de la normativa data de junio, no fue sino hasta el presente mes en que el BDE publicĆ³ los formularios. Como ya se dijo, ese listado tiene que presentarse el prĆ³ximo viernes 29 de octubre.
El hecho es que varios bancos locales Ā«sondearonĀ» el terreno, consultando al BDE sobre la situaciĆ³n. Incluso, intentamos comunicarnos con el organismo para saber si habĆa instituciones inscritas, pero nos dijeron que no tenĆan informaciĆ³n.
Ā«Me temo que, por el momento no disponemos de informaciĆ³n pĆŗblica sobre los posibles solicitantes de autorizaciĆ³n, puesto que ni siquiera se ha cumplido aĆŗn el plazo para publicar los formularios oficiales de registro (termina al final de octubre)Ā», precisĆ³ Nuria Horcajada, de la DivisiĆ³n de Medios e Imagen del BDE.