La mayor debilidad de las criptomonedas en el รกmbito legal es la creencia de que pueden facilitar crรญmenes. Aunque es cierto que las monedas digitales se han visto involucradas en casos turbios, su uso no puede ser generalizado en estos tรฉrminos. Frente a esta estigmatizaciรณn, representantes institucionales como Yaya J. Fanusie, asesor de laย Agencia de Seguridad Nacional de Estados Unidos (NSA)ย desafรญa la veracidad de estos vรญnculos ilegales en las criptomonedas.
Fanusie fue entrevistado recientementeย por sus conocimientos sobre criptomonedas y sus investigacionesย sobre Bitcoin en el mercado negro. Sus actividades se extienden a asesor de la Agencia Central de Inteligencia (CIA) y creador de la organizaciรณn Defensa para las Democracias, donde impulsa proyectos de investigaciรณn del Senado de los Estados Unidos para el estudio y revelaciรณn deย los vรญnculosย entre las monedas digitales y el financiamiento terrorista.
El asesor actualmente estรก involucrado en un proyecto junto a la NSA y Mark Dubowitz, Director del Centro de Sanciones y Finanzas Ilรญcitas de Washington, queย tratarรก de comprobar a fondo las amenazas potenciales de Bitcoin para la seguridad nacional y los posibles beneficios de la plataforma para contrarrestar actividades ilegales.
Fanusie considera que es el tiempo adecuado para que las instituciones y autoridades se enfoquen en investigar y entender a Bitcoin, antes de dictaminar el uso de la moneda como prรกctica ilegal. El investigador resalta que su funciรณn -y la de todos los agentes de seguridad- deberรญa ser tanto de prevenciรณn como de ayuda; ya que dicha tecnologรญa presenta tanto beneficios para la seguridad nacional como riesgos.
Lo que se necesita es una discusiรณn mรกs informada sobre cuรกles son las implicaciones, porque hay tanta actitud defensiva – hay actitud defensiva en ambos lados-, y creo que deberรญamos acercarnos un poco al centro, seรฑalar amenazas potenciales, pero tambiรฉn seรฑalar beneficios.
Yaya J. Fanusie
Asesor
Fanusie sopesa que la informaciรณn oportuna y veraz podrรญa saldar las diferencias radicales entre las posturas de aquellos que apoyan ciegamente a las monedas criptogrรกficas y aquellos que las consideran promotoras de criminalidad. Pero, por sobre todas las cosas, el investigadorย aspira que esta informaciรณn imparcial pueda ser evaluada por las autoridades gubernamentales en miras de aplicar medidas regulatorias adecuadas.
El asesor afirma que se ha encontrado con casos donde se emplean criptomonedas para actos delictivos como evadir sanciones, comprar armamento o financiar actividades terroristas. No obstante, concluye que no todo el lavado de dinero y adquisiciรณn monetaria realizada por criminales se efectรบa por este canal alternativo, sino tambiรฉn por moneda fiat.
En medio de criminales cibernรฉticos
Fanusie contextualiza a Bitcoin en una realidad donde tanto usuarios legales como ilegales hacen vida en la red. Asimismo, plantea una visiรณn mรกs abierta de la moneda frente a uno de los mรกs grandes ataques ransomware a nivel mundial: WannaCry afectรณ a mรกs de 200.000 personas a las que se les exigiรณ una recompensa en bitcoins con tal de liberar sus computadores encriptados.
Mientras Microsoft sigue apuntando a laย NSA como culpable de esta infecciรณn masiva, autoridades y ciudadanos reclaman a Bitcoin como una amenaza. Fanusie considera que esta clase de apreciaciones sin investigaciรณn previa no llevarรกn a ninguna parte, y mรกs bien ve a esteย hackeo global como evidencia para los investigadores de que indudablemente la plataforma de Bitcoin trabaja con transacciones que no puede ser interceptadasย fรกcilmente.
Yaya Fanusie propone ver a bitcoin como otro mรฉtodo de pago alternativo, removiendo asรญ el estigma que se le ha impuesto a dicha tecnologรญa. Luego de concretar esta visiรณn, los agentes de seguridad podrรญan enfrentarse a las criptomonedas para familiarizarse con aquellos patrones de transacciones ilรญcitas de la red con el fin de ubicar y apresar a los criminales.
La lecciรณn aquรญ es que aquellos que estรกn preocupados por las finanzas ilรญcitas necesitan estar familiarizados con estas criptomonedas. No temer a esta tecnologรญa, sino trabajar en lo que es un mundo cada vez mรกs digital y cibernรฉtico.
Yaya J. Fanusie
Asesor
Esta no es la primera vez que se propone este esquema. La Organizaciรณn de Naciones Unidas (ONU) ha lanzado un curso de criptomonedas para determinar cuales transacciones son sospechosas en el mercado de las monedas digitales. Asimismo, autoridades canadienses y la startup blockchain Chainalysis han investigadoย indicios de comportamiento de transacciones bitcoin relacionadas con el trรกfico humano. Medidas que no apuestan a la ilegalizaciรณn, sino al buen empleo de la tecnologรญa.
Blockchain contra la criminalidad
Fanusie resalta que asรญ como hay casos de ilegalidad en la plataforma Bitcoin, a su vez la tecnologรญa que hace posible a la moneda podrรญa ser el mejor aliado de las agencias de seguridad para evitar los casos de corrupciรณn, y dotar de mayor transparencia a las operaciones bancarias e institucionales.
El investigador apunta que la tecnologรญa de contabilidad distribuida ha sido diseรฑada bajo los ยซdeseos de la libertadยป y estรก constituida para llevar ยซdemocracia de interacciรณn y transaccionesยป, por lo cual esta soluciรณn podrรญa ser la herramienta para la inclusiรณn financiera y enemiga de los abusos bancarios.
El fundador de la organizaciรณn ยซDefensa para a las Democraciasยป resalta que esta tecnologรญa funciona sin mayores contratiempos bajo la aplicaciรณn de los parรกmetros internacionales de identidad del cliente (KYC) y leyes anti-lavado de dinero (AML), posiciรณn a la que apuesta la Uniรณn Europea frente a una posible regulaciรณn de monedas digitales.
Asimismo, graciasย a su propiedad de transparencia de transacciones y eliminaciรณn de intermediarios, podrรญa convertirse en una soluciรณn exitosa para evitar el lavado de dinero y disminuir la corrupciรณn en las cadenas de suministro; siendo estos beneficios mรกs cuantiosos y constantes que la posibilidad de traficar armas o vender droga por medio de la red bajo regulaciones y observaciรณn policial.
Una รฉpoca de entendimiento
Fanusie propone que el funcionamiento y los alcances de bitcoin hay que comprenderlos mejor, concibiendo que las autoridades se acerquen a la criptomoneda no con un supuesto, sino con la posibilidad de comprobar o desacreditar dicha creencia.
El investigador se expresa diciendo:ยปBitcoin debe ser entendido, no temidoยป y este clamor parece estar siendo escuchado por las instituciones estatales que se interesan cada dรญa mรกs por la moneda criptogrรกfica y blockchain con el fin de estudiar su funcionamiento antes de regularlo, como es el caso reciente del Senado de los Estados Unidos que ha exhortado al Departamento de Seguridad Nacional investigarย los posibles vรญnculos de las criptomonedas con el terrorismo.
Fanusie, por los momentos, se compromete con seguir investigando los posibles vรญnculos y patrones de ilegalidad en la moneda, asรญ como tambiรฉn se encuentra dispuesto a unirse a representantes de otros paรญses, como China, con el fin de conocer el comportamiento de otros mercados y sus soluciones.
Este cambio de tono que se viene presenciando en las autoridades estadounidenses, que se ven cada vez mรกs abiertas a investigar y entender antes de regular, juega a favor de las criptomonedas; las cuales podrรญan disminuir o sustraer de raรญz aquella marca ilegal que se le ha sido impuesta y que tantos problemas jurรญdicos le ha traรญdo.