Binance retendrá depósitos en Brasil y exige justificar el origen de los fondos

A partir del 1 de noviembre de 2026, el exchange Binance aplicará un nuevo procedimiento de control sobre determinados depósitos internacionales en Brasil.

De acuerdo con un aviso publicado en su centro de soporte, la plataforma mantendrá en estado pendiente los ingresos que clasifique como de mayor riesgo hasta que el cliente detalle el origen de los fondos y complete la información de la transferencia. Las operaciones afectadas no se acreditarán de forma automática en la cuenta del usuario y permanecerán en pausa hasta su verificación.

La medida apunta a la trazabilidad de los fondos internacionales. Cuando el sistema detecte uno de estos ingresos, la persona deberá completar un formulario especificando la procedencia del dinero antes de disponer del saldo. Se trata de una práctica de cumplimiento para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento ilícito, habitual en la banca pero cada vez más común entre exchanges de activos digitales y criptomonedas.

Aunque los usuarios con transferencias documentadas no deberían presentar contratiempos, la falta de justificación sobre el origen de los fondos podría derivar en retenciones prolongadas.

Este ajuste de Binance coincide con un contexto de reestructuración en el mercado brasilero impulsado por el Banco Central. La autoridad financiera estableció un límite hacia finales de octubre de 2026 para que las plataformas en funcionamiento soliciten su autorización formal como prestadoras de servicios de activos virtuales (PSAV).

Este marco provocó cambios profundos: Digitra finalizó su actividad de trading el 8 de septiembre, Coinext anunció un cierre ordenado por no alcanzar el capital mínimo requerido, y Bitso traspasó sus usuarios minoristas a Mercado Bitcoin para enfocarse únicamente en el segmento institucional.

A la par de estas reconfiguraciones empresariales, el Banco Central formalizó cambios en sus plazos y obligaciones de reporte. Mediante la Resolución BCB Nº 594, extendió de 360 a 540 días el periodo para evaluar solicitudes corporativas de las empresas del sector. Asimismo, la Resolución BCB Nº 591 otorgó un régimen de transición que aplaza hasta inicios de 2027 la obligación de reportar al Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF) las transferencias hacia o desde billeteras de autocustodia que sean iguales o superiores a 10.000 dólares.

En conjunto, la exigencia de Binance refleja la adaptación de las plataformas privadas ante un entorno regulatorio en Brasil que eleva los estándares de supervisión y deja un margen reducido para operar sin licencias formales ni mecanismos estrictos de fiscalización sobre el capital circulante.