¿Por qué es una mala idea lavar dinero con un cajero de Bitcoin?

Hechos clave:

Las transacciones con bitcoin pueden ser rastreadas.
Algunos cajeros BTM piden identificación y toman una fotografía de los usuarios.

Un medio de comunicación internacional señaló este 14 de diciembre que sería muy fácil lavar dinero con cajeros automáticos de Bitcoin, práctica que presuntamente se ha popularizado en Estados Unidos. De igual manera, ha publicado una guía de 6 pasos para hacerlo.

La publicación de Bloomberg ha comparado los servicios de cajeros automáticos de Bitcoin (BTM) con la industria de la marihuana y con la mafia. Para ello, ha aportado una serie de datos acerca de cómo un exfiscal asistente ha sido contratado por la red de cajeros BTM Coinsource. En lo que parece un extracto publicitario del artículo, los autores reseñan cómo este exfuncionario se dedica a verificar que los cajeros automáticos de otros fabricantes cumplan con las políticas antilavado de dinero (AML) del país, debido a que la compañía está “preocupada por el futuro de la industria”.

En los últimos años, los reguladores todo el mundo se han encargado, de una u otra forma, de hacer bitcoin lo que podríamos llamar legal. Así, en Estados Unidos, las leyes AML han establecido que los proveedores de servicios relacionados con criptoactivos deben aplicar medidas “Conoce a tu cliente” (KYC), con las cuales cada usuario deberá aportar una identificación antes de realizar cualquier operación que involucre criptoactivos. E incluso, en lugares como Nueva York, hace falta una licencia para operar.

Según CoinATMRadar, en los Estados Unidos hay alrededor de 2400 cajeros BTM. Según Bloomberg, “más de la mitad de las máquinas no cumplen con las reglas”. Además, el artículo señala cómo, en aquellos BTM que piden identificación, es posible suministrar datos erróneos mediante identificaciones y números telefónicos falsos (la guía de seis pasos enseña a hacerlo). Es importante destacar que, para realizar tal afirmación, el exfuncionario debió haber visitado al menos 1500 cajeros en todo el país y comprobar cada uno de ellos, labor que podría resultar bastante difícil.

Las autoridades de los Estados Unidos “no han puesto especial interés en los BTM” por lo que “es un secreto a voces que los narcotraficantes y otros delincuentes los utilizan”, continúa Bloomberg. Sin embargo, más adelante en el artículo, el mismo exfuncionario afirma que hay personas intentando lavar dinero en pequeñas cantidades, pero que los han atrapado a casi todos ¿Cómo han sido atrapados si, según lo que explica Bloomberg, es posible engañar al cajero con una identificación falsa?

Al parecer, los investigadores parecen haber olvidado que las transacciones hechas con Bitcoin son públicas, y pueden consultarse a través de un explorador de bloques, por lo que resultaría bastante sencillo comprobar la verdadera identidad de la persona que ha intentado lavar dinero. Además, los bancos del país piden que se justifiquen los fondos relacionados con criptoactivos.

De hecho, en el mes de marzo se reveló cómo el departamento de Seguridad Nacional de Estados Unidos se ha dedicado al rastreo de direcciones bitcoin. Incluso, recientemente se incluyó por primera vez una dirección bitcoin en la lista de la OFAC, por acciones vinculadas la distribución de un ransomware. Así que, definitivamente, es una mala idea intentar lavar dinero con Bitcoin.

Con anterioridad, CriptoNoticias ha expuesto la doble moral del sector bancario, que se muestra preocupado de que los criptoactivos sean un medio para lavar dinero, cuando este delito es mayormente cometido a través de las entidades bancarias tradicionales.

Al parecer, Bloomberg también tiene una doble moral. Esta es una compañía que, además de noticias, ofrece datos y software financiero. Estuvo bastante activa cuando el precio de bitcoin fue impulsado hasta los 20 mil dólares por el lanzamiento de los futuros de bitcoin y no ha dejado de recibir un gran número de visitas por sus artículos relacionados con los criptoactivos. Incluso, en Twitter existe una cuenta creada por Bloomberg para difundir este tipo de noticias. Gracias a esto, la comunidad ha aprovechado esta cuenta para mostrar su descontento por la publicación de este artículo.

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