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Todo lo que debes saber sobre el trading de bitcoin

Todo aquel que empieza a adentrarse en el mundo del trading de bitcoin puede sentirse perdido al principio. El mercado de criptomonedas es, de por sí, un ecosistema complejo y diverso. Por si fuera poco, la compraventa de activos financieros como forma de vida es también una actividad que requiere mucho estudio y práctica.

Debido a ello, en CriptoNoticias hemos recopilado las preguntas más comunes que se hacen los usuarios acerca del trading de bitcoin y cómo empezar a operar en el mercado sin contratiempos.

¿Cómo funciona el trading de bitcoin?

El trading puede ser definido, en líneas generales, como la compra y venta de activos financieros con la expectativa de generar ganancias. En el caso particular de bitcoin, los traders invierten su capital para especular en torno a los movimientos del precio de la criptomoneda; percibiendo beneficios si su precio aumenta o disminuye.

Para operar con bitcoins, algunos traders compran la criptomoneda de forma directa en un exchange o plataforma P2P. Asimismo, pueden empezar a hacer trading con derivados, como los ETF o los contratos CFD. La estrategia más común es comprar el BTC a un precio bajo y luego venderlo cuando su precio aumente.

Hay que tener en cuenta que, a diferencia de las estrategias de inversión tipo «hodl» que son mesuradas y de planificación a largo plazo, el trading se especializa en la compraventa de activos de forma rápida y con el objetivo de percibir un gran porcentaje de ganancias.

El trading se realiza, generalmente, en corto y mediano plazo. Los traders analizan los patrones de mercado (análisis técnico) y hacen seguimiento a las noticias, eventos, actividades o los elementos que le dan valor al activo financiero (análisis fundamental). De esta manera, desarrollan estrategias con el objetivo de generar retornos en un corto periodo de tiempo.

¿Es el trading de bitcoin como Forex?

El trading de criptomonedas y de Forex es similar, aunque ambos mercados tienen diferencias importantes. Se le conoce como «Forex» al mercado de divisas internacional, que no es más que la conversión de una moneda nacional a otra, tomando su diferencia de valor como ganancia. O sea, el intercambio de dólares a euros, o de euros a yenes, es considerado un trading de Forex.

Bitcoin, al igual que las monedas de curso nacional, es intercambiable por cualquier otro valor. En un exchange podemos comprar bitcoin a cambio de otras criptomonedas o divisas como el dólar, el euro, pesos, soles o incluso bolívares. Asimismo, al igual que en el mercado de Forex, el valor de bitcoin está conformado en gran medida por la oferta y demanda global.

Cuando aumenta la demanda, el precio de bitcoin también aumenta. Por el contrario, cuando disminuye la demanda y aumenta la oferta, el precio de la criptomoneda disminuye. Un patrón de mercado que también cumplen las monedas nacionales, donde en países como Venezuela o Argentina existe una gran demanda de dólares y divisas como el peso o el bolívar se devalúan constantemente.

Al igual que el mercado de Forex, el dólar también es el par de divisa más popular para intercambiar bitcoins. Fuente: frycyk01 / pixabay.com

A pesar de estas similitudes, el mercado de las criptomonedas no tiene la misma liquidez que el de Forex y esta es una de las primeras características en las que se diferencia. Bitcoin tiene volúmenes de intercambio importantes con divisas como el dólar, el euro u otros activos criptográficos, pero existen otros mercados donde tiene una presencia reducida o restrictiva. Por ejemplo, en países como Zimbabue hay prohibiciones para comprar y vender BTC, mientras que en otras naciones como Paraguay el mercado aún es muy pequeño.

Otro elemento que diferencia al mercado de Forex de bitcoin, es que la criptomoneda no está sujeta a decisiones de una entidad centralizada (banco central) y sus políticas monetarias, como si ocurre con las monedas nacionales. El suministro de bitcoin es programado y descentralizado, así como su valor se nutre de múltiples elementos que no son únicamente la economía de un país.

¿Es bitcoin mejor que las acciones?

Aunque las comparaciones pueden ser odiosas, cuando se habla de hacer trading con bitcoin, se suele hacer un versus con las tradicionales acciones financieras. «¿Cuál es mejor para hacer trading?» «¿En cuál me conviene empezar a invertir?», son algunas de las preguntas que pasan por la mente de un principiante de trading.

Lo primero que se debe saber es que bitcoin es un instrumento financiero muy distinto a las acciones. Una acción es una participación en el capital de una empresa. En este sentido, cuando una persona compra una acción, está adquiriendo una porción del capital de un negocio. Por otro lado, bitcoin no funciona como un negocio, sino como una moneda o herramienta de protección de valor.

Debido a esta diferencia elemental, un trader sólo sabrá si le conviene invertir en bitcoin o comprar acciones dependiendo de la estrategia comercial que quiere aplicar y de sus expectativas de ganancia. Históricamente las acciones son uno de los activos de renta variable más escogidos para el trading, pero bitcoin ha ganado popularidad en los últimos años por su inigualable rendimiento.

Las acciones son una opción destacada para los traders más tradicionales, ya que dichos instrumentos financieros suelen tener un crecimiento respaldado en el capital y desarrollo de un negocio. Debido a ello, en el mercado existe la confianza de que los dueños y el equipo directivo de las empresas tiene también interés en trabajar para obtener resultados positivos en el mercado.

Los accionistas también pueden recibir dividendos por los ingresos generados por la empresa cada cierto tiempo, lo que sería una ganancia extra en sus operaciones. Asimismo, se trata de un mercado regulado, así que hay protección ante las prácticas ilegales o incluso en potenciales quiebras. Esto promueve una mayor inversión institucional, por lo que no son pocos los traders que deciden comprar participaciones en índices con el objetivo de ganar exposición con las variaciones de precio de las acciones.

Bitcoin, por otro lado, es una opción de trading más arriesgada e innovadora. Se trata de uno de los activos financieros con mejor rendimiento en los últimos años, llegando a registrar un rendimiento anual promedio de 230%. Esto se diferencia por mucho de los ingresos que pueden otorgar índices, como el S&P 500, el cual en los últimos 10 años registra un promedio de rendimiento anual de 10% o 11%. La volatilidad de bitcoin y su naturaleza especulativa permiten que las ganancias a percibir puedan ser mayores que al comprar acciones.

Bitcoin es un instrumento financiero relativamente nuevo. Debido a ello, todavía se especula sobre cómo evolucionará su mercado Fuente: MichaelWuensch / pixabay.com

La seguridad que ofrece bitcoin y su descentralización, dándole autoridad al usuario sobre su propio dinero, también es un punto a favor para invertir en esta criptomoneda. No obstante, hay que tener en cuenta que como se trata de un activo nuevo es altamente volátil y no hay una regulación estable para este mercado, por lo que hay que operar con precaución.

Debido a que las acciones y las criptomonedas tienen sus pros y sus contras, el consejo más útil que se le puede dar a un trader principiante es que: diversifique sus inversiones. Resulta más conveniente tener capital en distintos instrumentos financieros, beneficiándose del comportamiento más regulado de las acciones y del gran potencial de ganancias de las criptomonedas. De esta manera, no perdemos todo el dinero en una sola estrategia comercial si esta termina siendo errada.

¿Qué requisitos debo cumplir para ser un trader de criptomonedas?

Convertirse en un trader de criptomonedas no es algo que ocurre de la noche a la mañana. Sin embargo, existen ciertos elementos que debemos tomar en cuenta si queremos empezar a operar con bitcoin.

No necesitas ser un inversionista acreditado

A la hora de hacer trading, las criptomonedas ofrecen ciertas ventajas en comparación con el mercado financiero más tradicional. Por ejemplo, para empezar a operar un exchange no se necesita ser un inversionista acreditado, ni tener una cuenta bancaria millonaria, requisitos que pueden ser indispensables para empezar a comerciar con otros instrumentos financieros.

Con tener conexión a internet, una computadora y un capital que supere los 5 dólares, puedes adquirir tus primeras diezmilésimas de bitcoin. Lo que si debemos tener en cuenta es que los requisitos para empezar a operar con bitcoin varían dependiendo de la plataforma que hemos seleccionado para comprar o vender la criptomoneda.

Los exchanges de criptomonedas, tales como Binance, Coinbase o Kraken, exigen que los usuarios se identifiquen para poder operar en sus plataformas. En este sentido, es necesario tener un documento de identificación, como pasaporte, licencia de conducir o ID, para registrarse en estos exchanges. Asimismo, puede ser necesario que brindes información sobre tu correo electrónico, lugar de vivienda e incluso una selfie.

No obstante, es importante destacar, que no todos los exchanges de criptomonedas exigen a sus usuarios identificación para utilizar sus plataformas. Los traders pueden mantener su privacidad utilizando estas casas de cambio, así que son una opción para aquellos que no quieren compartir datos personales

Sin dinero no hay paraíso

El capital es un requisito indispensable para hacer trading de cualquier activo financiero. Necesitas dinero para poder comprar bitcoins, pero sobre todo necesitas dinero que esté disponible para esa actividad.

Uno de los errores más comunes de los comerciantes que recién ingresan al mercado es invertir más dinero del que realmente pueden disponer. O peor aún, no planificar sus operaciones, y terminar operando con más dinero del que están dispuestos a perder.

Hay que tener en cuenta que el trading de criptomonedas es una operación financiera altamente riesgosa. En este sentido, siempre es importante preguntarnos: ¿Qué capital tengo para empezar a comprar y vender bitcoins sin quedarme en la ruina? ¿Cuánto dinero estoy dispuesto a perder si mi operación no es exitosa? La gestión de riesgo es una práctica clave para saber administrar el dinero cuando estamos operando.

La formación hace al maestro

Los traders profesionales coinciden en que la educación es clave para operar en el mercado. El trading es un tema complejo, que tiene bases teóricas y técnicas que necesitan ser analizadas para comprender a profundidad los patrones del mercado. Solo de esta manera, un usuario podrá interpretar el comportamiento de un activo financiero y planear estrategias que se acoplen a este.

El trading tiene mucha teoría, por lo que resulta conveniente que los operadores estudien a profundidad sobre su funcionamiento. Fuente: StartupStockPhotos / pixabay.com

Existe en internet mucha información disponible sobre el análisis técnico, el análisis fundamental y los principios del trading. Asimismo, es importante saber leer gráficas de precio y utilizar indicadores, para poder pronosticar futuros patrones en el mercado. En CriptoNoticias tenemos una sección que se dedica exclusivamente a estudiar a detalle todos los elementos que conforman el trading de criptomonedas.

No operes sin una estrategia

Hacer trading no es simplemente poner dinero en una criptomoneda y esperar a que suba de precio. Si operamos bajo estos términos, estaríamos haciendo realmente una apuesta y no una operación comercial. Tal y como hemos dicho anteriormente, el trading necesita de un estudio previo, de análisis y conocimiento.

No son simplemente números que suben o bajan, o un golpe de suerte que te hace millonario. Indudablemente hay situaciones que no están bajo el control o la lupa de los traders, pero la gran mayoría de las veces una ganancia o una pérdida se determina por si la estrategia del trader fue inteligente o no.

Los comerciantes operan en el mercado bajo ciertas premisas y teorías. Un trader puede pensar que el bitcoin subirá nuevamente a los 60.000 dólares en las próximas semanas, ya que ha estado estudiando el mercado y considera que todos los patrones apuntan a este rebote. Esto es solo una teoría, ya que el mercado puede no comportarse como prevé el trader. Sin embargo, este invertirá en dinero con la expectativa de que su hipótesis sea cierta y gane dinero.

Un trader debe tener fortaleza mental

Los traders deben tener en cuenta que no pueden dejarse llevar por sus emociones cuando operan con un activo financiero. El mercado se mueve por el miedo y la avaricia: algunos temen entrar al mercado demasiado tarde y sucumben al FOMO, mientras que otros temen salir demasiado tarde y se rinden al pánico.

Lo mejor que puede hacer un operador es seguir su estrategia a cabalidad, excepto cuando la misma ha sido probada por el mercado como fallida. En ese momento, el trader debe aceptar que su teoría estaba errada y cancelar su operación antes de que genere más perdidas. Darle una segunda oportunidad a una criptomoneda que se está devaluando, puede ser un error que cueste miles de dólares.

¿Cuáles son las mejores plataformas de trading de bitcoin?

Para saber cuál es la plataforma que más te conviene para empezar a operar, necesitas saber primero cómo quieres empezar a hacer trading. ¿Prefieres las compras directas o te llaman la atención los criptoderivados? La respuesta a esta pregunta determinará cuál es la mejor opción para tu compra.

Busco hacer trading directo

Aquellos que desean comprar y administrar sus propios bitcoins, pueden acudir a los exchanges de criptomonedas tradicionales. Empresas como Binance, Huobi, Kraken o Coinbase ofrecen intercambio de bitcoins por monedas nacionales u otros activos criptográficos a cualquier momento y desde cualquier parte del mundo.

Huobi es uno de los exchanges con mayor volumen de negociaciones alrededor del mundo.

Si te interesan los exchanges sin custodia y descentralizados, existen también casas de cambio que funcionan exclusivamente con contratos inteligentes y se pueden intercambiar criptomonedas sin necesidad de un intermediario. Uniswap es uno de los DEX más conocidos del mercado.

Prefiero hacer trading con criptoderivados

Si lo que quieres es exposición al precio de bitcoin sin necesidad de poseer la criptomoneda y tu propia wallet, entonces los derivados de bitcoin pueden ser una opción hecha a tu medida. Los contratos por diferencia (CFD), los futuros, las opciones y los leveraged tokens de Bitcoin se han hecho populares alrededor del mundo.

Si quieres probar suerte con los CFD de Bitcoin, entonces plataformas digitales como Plus500 y eToro pueden ser una opción para comprar tus primeros derivados de la criptomoneda. Asimismo, la empresa polaca XTB, también tiene sus propios CFD de Bitcoin que se ofertan en países como España.

Exhanges como Binance o Huobi tienen mercados especiales para comercializar criptoderivados.

Los exchanges de criptomonedas donde puedes hacer trading directo (spot) también ofrecen opciones de criptoderivados. Por ejemplo, en Binance existe la posibilidad de comerciar con contratos futuros y hacer apalancamiento con bitcoin. Asimismo, en plataformas como FTX se pueden adquirir leveraged tokens que son, nada más y nada menos, que derivados de derivados de criptomonedas.

¿Cuáles son las mejores horas para hacer trading?

A diferencia de otros instrumentos financieros, cuyos mercados tienen un horario de operación, las criptomonedas pueden operarse las 24 horas del día los 7 días de la semana. Es decir, los traders disponen del tiempo que deseen para operar según la estrategia comercial que estén aplicando, dándoles mayor libertad para aprovechar las variaciones del mercado.

Lo que hay que tener en cuenta del trading es que no hay fórmulas mágicas. Y, por ende, tampoco hay un horario predeterminado en donde el precio de bitcoin alcance su punto más alto del día. El mercado de criptomonedas es altamente volátil, por lo que su valor siempre está variando y no todos los días se va a comportar de la misma manera.

La legalidad del trading de bitcoin dependerá de en qué parte del mundo estás al momento de comprar o vender. No todos los países aceptan a bitcoin como una moneda de curso legal, e incluso algunos prohíben por completo su uso comercial. Por ejemplo, en Ecuador y Zimbabue existen limitantes para comercializar la criptomoneda en territorio nacional.

En cuanto a los residentes de Estados Unidos, invertir y hacer trading de bitcoin está dentro del marco legal. Eso sí, todo usuario que se registre en un exchange deberá cumplir con las políticas antilavado de dinero (AML) y «conoce-a-tu-cliente» (KYC) impuestas por las autoridades financieras.

Bitcoin es legal en España desde el año 2015, luego de que la Unión Europea reconociera a la criptomoneda como un método de pago. En cuanto a Latinoamérica, en El Salvador bitcoin ya es una moneda de curso legal. Asimismo, los gobiernos de Colombia, Argentina, Chile, Brasil, México y Perú (por mencionar algunos) no penalizan la comercialización de este activo.

¿El trading de bitcoin está sujeto a impuestos?

Sí, en muchos países las actividades comerciales con bitcoin están sujetas a tributaciones. No obstante, tal y como hemos mencionado anteriormente, todo dependerá de en qué país te encuentras a la hora de hacer trading y las regulaciones vigentes en dicho territorio.

En Estados Unidos, por ejemplo, toda operación de trading se debe declarar ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Los operadores que hacen trading de intradía deben encargarse de registrar todos sus movimientos con la criptomoneda para presentarlo ante la autoridad.

En España, por otro lado, toda actividad de trading está sujeta a las normativas de la Agencia Tributaria desde el año 2018. Las ganancias generadas por estas operaciones comerciales deben estar reflejadas en la declaración de la renta de los ciudadanos que las practican.

Aunque la mayoría de los países de Latinoamérica aún no tienen regulaciones sobre el mercado de criptomonedas, existen normativas para declarar sus impuestos. Fuente: Bru-nO / pixabay.com

Si analizamos la situación legal de México podemos ver que, aunque las criptomonedas no tienen una regulación fija, los contribuyentes están obligados a reportar todas las ganancias que perciban de ellas.

En Colombia, por otro lado, los ciudadanos no están obligados a reportar sus transacciones de criptomonedas. No obstante, las autoridades financieras exhortan a que lo hagan en la declaración de renta si se dedican a la inversión profesional o al trading.

Como pueden ver, se trata de un panorama muy variado. Aconsejamos que, si alguna persona tiene deseos de convertirse en trader, debe primero informarse sobre las regulaciones de su país y si las operaciones de criptomonedas tributan en dicho territorio.

¿Se puede vivir del trading? ¿Me puedo hacer rico operando con bitcoin?

Cuando se habla de trading, la frase «hacerse rico» viene a la mente, puesto que no son pocos los relatos y películas que nos cuentan el éxito que han tenido algunos personajes operando en el mercado financiero. Y, aunque hay cierta verdad en estas historias, hacerse rico comprando y vendiendo bitcoins no es algo que pasa todos los días.

Tenemos que tener en cuenta que el trading es una actividad en donde tanto se puede ganar como se puede perder. No existe la certeza de que siempre vayamos a ganar dinero cuando hagamos una operación comercial, porque esto técnicamente es imposible. Cuando pronosticamos que el mercado se va a comportar de cierta manera e invertimos nuestro dinero en una estrategia, siempre existe la posibilidad de que nos equivoquemos.

Los traders de gran experiencia coinciden en que nadie se hace millonario de la noche a la mañana. La planificación a largo plazo puede ser uno de los métodos que ayude a los traders a vivir de sus operaciones comerciales. Debido a que no siempre ganas dinero, es necesario administrar tus ganancias para que cubran los gastos, impuesto y los planes de ahorros.

No gastar más de lo que se gana puede ser uno de los consejos más útiles del trading. Asimismo, tampoco debemos invertir más de lo que estamos dispuestos a perder, porque podríamos sacrificar todo nuestro capital. Conocer el mercado de criptomonedas, ganar experiencia y tener mucha paciencia pueden ser la clave para hacer trading de manera exito.