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La gran mayorรญa de los softwares ofrecen planes gratuitos, pero con amplias limitaciones.
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Los programas enfocan sus productos para la declaraciรณn fiscal en Estados Unidos.
El hecho de declarar o pagar impuestos puede representar para algunos un dolor de cabeza, debido a que podrรญa resultar engorroso por todos los pasos que hay dar. Los activos digitales como bitcoin (BTC) y el resto de las criptomonedas, no han escapado de la mira de los reguladores.
Como consecuencia del avance y crecimiento de la industria de las criptomonedas, los gobiernos han visto la oportunidad de diseรฑar leyes que obligan a grandes y pequeรฑos inversionistas, hodlers y mineros de criptoactivos, entre otros, a declarar su patrimonio relacionado con los activos digitales.
Algunas de estas tendencias surgen en paรญses como Argentina, Espaรฑa y Chile, que ya tiene un instrumento jurรญdico para el cobro de impuestos sobre criptomonedas. Mientras que, en naciones como Venezuela y Colombia, tambiรฉn han dado inicio a polรญticas fiscales sobre las criptomonedas.
En Espaรฑa, en diciembre pasado, las autoridades seleccionaron a varios contribuyentes ahorristas de bitcoin y criptomonedas para que declarasen sus tenencias al Ministerio de Hacienda, en el marco de la Ley de Prevenciรณn y Lucha contra el Fraude Fiscal, aprobada en 2021.
En Suramรฉrica se han trazado las vรญas para diseรฑar normas fiscales para las criptomonedas. En el caso de Venezuela, a inicios de febrero, fue aprobada la Ley de Impuesto a las Grandes Transacciones Financieras, esta seรฑala que las operaciones que se realicen con bitcoin y monedas extranjeras son sujeto de impuestos de hasta 20%.
Por su parte, en Colombia a partir del prรณximo abril, se exigirรกn reportes a los exchanges y personas en Colombia sobre transacciones con bitcoin y otras criptomonedas que se realicen a nombre de clientes.
La venta de criptomonedas en Argentina tambiรฉn demanda el pago del impuesto a las ganancias y, en algunos casos, de bienes personales. Actualmente, el gobierno tiene pensando endurecer el vigente sistema de impuestos para que ningรบn argentino, que tenga bitcoin u otras criptomonedas, pueda evadirlos.
Ante esos escenarios regulatorios, que resultan incรณmodos para los usuarios y que deberรกn cumplirse so pena de ser multados por el incumplimiento, se han desarrollado plataformas y softwares que ayudan a hacer los cรกlculos, ademรกs de simplificar y ejecutar de forma automรกtica la declaraciรณn de impuestos.
Es por eso que CriptoNoticias presenta 10 softwares que pueden facilitar a los usuarios de las criptomonedas, hacer sus declaraciones y pagos fiscales.
1. Koinly
El software Koinly permite a los usuarios importar sus transacciones automรกticamente, monitorea todos los precios de mercado, transferencias de monedero, calcula ganancias/pรฉrdidas de criptomonedas y genera informes de impuestos.
Es admitida para declarar tributos de los siguientes paรญses: Estados Unidos, Canadรก, Reino Unido, Alemania, Suecia, Dinamarca, Finlandia, Noruega, Paรญses Bajos, Francia, Espaรฑa, Italia, Austria, Liechtenstein, Irlanda, Repรบblica Checa, Estonia, Malta, Japรณn, Corea del Sur, Singapur, Australia y Nueva Zelanda.
Opera con bitcoin, ether, la criptomoneda nativa de Ethereum, y otros 6.000 criptoactivos. Tambiรฉn lo hace con mรกs 350 exchanges, 50 monederos y 6.000 blockchains.
Permite importar y sincronizar datos de transacciones con 339 exchanges entre esos destacan: Binance, Coinbase, Kraken y Gemini.
Koinly ofrece cuatros planes, incluido uno gratuito.
Planes:
- Plan Gratis: cubre 10.000 transacciones, aunque con amplias limitaciones.
- Plan Novato: tiene un precio de USD 49 por aรฑo fiscal, hasta 100 transacciones.
- Plan Hodler: tiene un precio de USD 99 por aรฑo fiscal, cubre 1.000 transacciones.
- Plan Trader: tiene un costo de USD 179 por aรฑo fiscal y ofrece 3.000 transacciones.
2. CryptoTrader.Tax
CryptoTrader.Tax ofrece un software que se creรณ para automatizar todo el proceso de declaraciรณn de impuestos de bitcoin y otras criptomonedas a travรฉs de informes precisos.
ยซElimina el dolor de preparar sus impuestos de bitcoin y criptomonedas en unos pocos pasos sencillosยป, destacan en su sitio web.
Compatible con FIFO y LIFO, importa y sincroniza datos de transacciones con Binance, Coinbase, Kraken, KuCoin, OKEX y otros 43 exchanges.
La empresa no especifica en quรฉ paรญses los usuarios pueden utilizar su software, aunque deja claro que en Estados Unidos sรญ es posible generar el formulario de impuestos 8949. Este es utilizado por individuos, sociedades y corporaciones para informar ganancias y pรฉrdidas de capital tanto a corto como a largo plazo de intercambios de inversiones y ventas.
Las tarifas que manejan actualmente en CryptoTrader.Tax son escalonadas, segรบn la cantidad de transacciones por temporada de impuestos y no hay opciones gratuitas.
Planes:
- Plan Aficionado: tiene un precio de USD 49 por 100 transacciones al aรฑo.
- Plan Operador Intradรญa: tiene un precio de USD 99 por 1.500 transacciones anuales.
- Plan Alto Volumen: tiene un precio de USD 199 por 5.000 transacciones
- Plan Ilimitado: tiene un precio de USD 299, sin lรญmites de transacciones.
3. BearTax
El software BearTax tiene un enfoque similar al resto de sus competidores, permitiendo rastrear las transacciones automรกticamente de los usuarios desde sus diferentes exchanges, y emitir informes fiscales para su presentaciรณn ante los reguladores.
BearTax actualmente es compatible con las polรญticas fiscales de Estados Unidos, Canadรก, Australia e India.
Opera con exchanges de criptomonedas como Coinbase, Huobi, Poloniex, BitMEX y otras 46 plataformas de intercambio.
ยซBearTax lo ayuda a buscar operaciones desde cualquier lugar, identificar transferencias entre bolsas y generar automรกticamente documentos fiscalesยป, seรฑalan.
Admite operaciones con criptomonedas que van desde obsequios, recompensas de participaciรณn, minerรญa, herencias, pagos con activos digitales, staking, entre otros.
La plataforma de BearTax, aseguran sus creadores, estรก diseรฑada para traders de ยซalta frecuencia y profesionales contablesยป con el objetivo de procesar ยซmillones de transacciones por minutoยป.
Tambiรฉn ofrece cuatro planes, pero ninguno es gratuito.
Planes:
- Plan Bรกsico: tiene un precio de USD 10 y permite 20 transacciones por aรฑo fiscal.
- Plan Intermedio: tiene un precio de USD 45 con 200 transacciones por aรฑo fiscal.
- Plan Experto: tiene un precio de USD 85, con 1.000 transacciones por aรฑo fiscal.
- Plan Profesional: tiene un precio de USD 200, con transacciones ilimitadas por aรฑo fiscal.
4. CoinTracker
El software Cointracker, al igual que los descritos anteriormente, tambiรฉn ofrece ayuda para cumplir con las normas fiscales de criptomonedas.โฏ
Cointracker ofrece soporte completo para Estados Unidos, Reino Unido, Canadรก y Australia, asรญ como soporte parcial para otros paรญses.
Admite mรกs de 300 exchanges que incluyen a Binance, Coinbase, Kraken, KuCoin. Dan soporte a mรกs de 2.500 criptomonedas como bitcoin, ether y Tether (USDT).
Una de las funciones que ofrece CoinTracker, es una soluciรณn integral para el pago de impuestos a los usuarios de tokens no fungibles (NFT). Esto mediante una asociaciรณn con OpenSea, uno de los mercados mรกs grandes para coleccionables digitales.
de NFT. Fuente: cointracker.io.
Los propietarios de NFT estรกn sujetos a impuestos sobre las ganancias de capital si obtienen beneficios econรณmicos de estas actividades. La empresa estima que aproximadamente 221 millones de usuarios de criptomonedas en todo el mundo presentarรกn impuestos sobre sus activos digitales por primera vez este aรฑo.
Con respecto a los planes que ofrece, tambiรฉn tiene una opciรณn gratuita.
Planes:
- Plan Gratis: permite 25 transacciones por aรฑo fiscal, base de costos y ganancias de capital, reconciliaciรณn de errores.
- Plan Aficionado: tiene un precio de USD 59, con 100 transacciones por aรฑo fiscal.
- Plan Premium: tiene un precio de USD 199 por 1.000 transacciones por aรฑo fiscal.
5. Cryptotax
El software Cryptotax de la empresa austriaca Blockpit, ofrece el cรกlculo de impuestos que permite importar datos de transacciones de las principales exchanges y monederos, analizรกndolos de forma automรกtica.
Cryptotax opera bajo las pautas fiscales actuales para estos paรญses: Alemania, Austria, Suiza, Espaรฑa, Francia y Estados Unidos.
Trabajan con 17 exchanges de todo el mundo, incluyendo a Binance, Coinbase y FTX, ademรกs de 12 monederos como Ledger y Metamask.
A diferencia de los otros softwares reseรฑados en esta lista, Cryptotax ofrece solo tres planes.
Planes:
- Plan Gratis: admite hasta 25 transacciones por aรฑo fiscal.
- Plan Avanzado: tiene un precio de EUR 199 por aรฑo fiscal, hasta 25.000 transacciones.
- Plan Ilimitado: tiene un precio de EUR 599 por aรฑo fiscal, sin lรญmite de transacciones.
6. ZenLedger
Por su parte, ZenLedger es un software que presta un servicio muy parecido al resto de los que se han reportado en esta lista.
Una de las desventajas de ZenLedger, en comparaciรณn con otros softwares, es que tiene soporte รบnicamente para los Estados Unidos.
Segรบn indica en su sitio web, tiene compatibilidad con mรกs de 400 intercambios, mรกs de 40 blockchains y mรกs de 20 protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi).
La plataforma de servicio para pagos de impuestos, asegura un trato personalizado, ya que prometen facilitar la colaboraciรณn entre usuarios, abogados fiscales y contadores pรบblicos.
Planes:
- Plan Gratis: admite solo 25 transacciones por aรฑo fiscal
- Plan Inicial: tiene un precio de USD 49, con 100 transacciones por aรฑo fiscal.
- Plan Premium: tiene un precio de USD 149 por 5.000 transacciones en el aรฑo fiscal.
- Plan Ilimitado: tiene un precio de USD 399 por transacciones ilimitadas en el aรฑo fiscal.
7. ACCOINTING.com
Se une a la lista el software ACCOINTING.com, ofrece facilitar la declaraciรณn de impuestos sobre criptomonedas. Se accede a la plataforma a travรฉs de una aplicaciรณn mรณvil o desde el escritorio de una PC, en la que se podrรก importar todas las transacciones de activos digitales para calcular automรกticamente ganancias y pรฉrdidas.
Igualmente, prestan un servicio de alertas de precios, tendencias del mercado y una descripciรณn general de las inversiones a corto y largo plazo.โฏ
Es compatible con mรกs de 400 exchanges y monederos de criptomonedas, asรญ como blockchains. Admite mรกs de 7.500 criptomonedas, entre las mรกs importantes como bitcoin, ether o Binance Coin (BNB).
Actualmente tiene a disposiciรณn de los usuarios tres planes, ninguno de ellos gratuitos.
Planes:
- Plan Aficionado: tiene un costo de USD 79, con 500 transacciones disponibles por aรฑo fiscal.
- Plan Trader: tiene un costo de USD 199, con 5.000 transacciones disponibles por aรฑo fiscal.
- Plan Pro: tiene un costo de USD 299.00, hasta 50.000 transacciones disponibles por aรฑo fiscal.
8. TaxBit
Este software no se distancia de otras plataformas similares, TaxBit ofrece la misma forma de automatizaciรณn para sus usuarios que sus competidores.
TaxBit actualmente estรก configurado para ofrecer soporte a los usuarios que necesitan presentar una declaraciรณn en Estados Unidos, aseguran que usuarios de otros paรญses tambiรฉn utilizan sus servicios, aunque no especifican esos territorios.
El software se conecta con 500 exchanges, monederos, protocolos DeFi y plataformas NFT. Tambiรฉn puede proporcionar informaciรณn en tiempo real sobre el valor del portafolio de inversiones y la oportunidad de optimizar las estrategias de recolecciรณn de pรฉrdidas fiscales.
La plataforma cuenta con un optimizador de impuestos para que los usuarios puedan calcular el impacto fiscal de cada operaciรณn antes de realizarla.
Planes:
- Plan Gratis: tiene transacciones ilimitadas por aรฑo fiscal, pero con acceso a solo tres servicios.
- Plan Bรกsico: tiene un precio de USD 50 por aรฑo fiscal, transacciones ilimitadas pero mayores productos disponibles.
- Plan Plus+: tiene un precio de USD 175 por aรฑo fiscal, transacciones ilimitadas y mรกs funciones.
- Plan Pro: tiene un precio de USD 500 por aรฑo fiscal, transacciones ilimitadas y acceso a todos los servicios de la plataforma.
9. TokenTax
El software TokenTax no escapa de ofrecer informes que enumeran las operaciones sujetas a impuestos, en quรฉ intercambios se realizaron las ventas y cualquier activo adquirido a cambio del activo vendido.
Los principales paรญses con los que trabaja son: Reino Unido, Canadรก, Australia, Japรณn, Suecia, Sudรกfrica, aunque aseguran operar con cualquier otra naciรณn.
Opera con los principales exchanges, monederos y protocolos DeFi del mercado, segรบn su sitio web, son compatibles con mรกs de 70 plataformas.
Ofrece calcular automรกticamente el valor de los ingresos sujetos a impuestos que son obtenidos a travรฉs de la minerรญa de bitcoin, el staking, airdrops y NFT. Ademรกs, produce un informe de ganancias/ pรฉrdidas de criptomonedas para estimar sus ganancias y pรฉrdidas de capital en cualquier moneda fรญat.
TokenTax es un software para inversionistas casuales y usuarios avanzados de criptomonedas. Solo ofrece tres planes y ninguno es gratuito.
Planes:
- Plan Bรกsico: tiene un precio de USD 65 por aรฑo fiscal, hasta 500 transacciones, pero solo se conecta con Coinbase y Coinbase Pro.
- Plan Premium: tiene un precio de USD 199 por aรฑo fiscal, hasta 5.000 transacciones, con soporte para todos los exchanges.
- Plan Pro: tiene un precio de USD 799 por aรฑo fiscal, hasta 20.000 transacciones.
10. Krypto Ledgers
Una de las plataformas recientemente fundadas en Latinoamรฉrica, es Krypto Ledgers. Con sede en Chile, es una de las que ofrecen en la regiรณn la simplificaciรณn de los impuestos de criptomonedas, tanto para el que hace trading como para el inversionista ocasional.
Segรบn muestra el blog de la empresa chilena, Krypto Ledgers se enfoca en lograr que el portafolio de criptomonedas sea fรกcil de llevar. Trabajan con mรกs 5.000 criptomonedasโฏy รบnicamente para el pรบblico chileno.
En esa naciรณn suramericana el cobro del impuesto comenzรณ en abril de 2019, tal como reportรณ CriptoNoticias.
Krypto Ledgers solo tiene disponibles dos planes para sus usuarios en Chile.
Planes:
- Plan Gratis: tiene transacciones ilimitadas por aรฑo fiscal, seguimiento de portafolio, sincroniza exchanges y monederos, y conciliaciรณn de errores.
- Plan Early Adopter: tiene un precio de USD 59 por aรฑo fiscal, ademรกs de lo que ofrece el plan gratuito, tambiรฉn opera con costo base y ganancias de capital, reporte de ganancias.
Variedad de software con opciones similares
En su mayorรญa, los softwares reseรฑados en este artรญculo son similares en sus caracterรญsticas, soporte de criptomonedas y exchanges, asรญ como en sus diferentes planes. Algunos tienen opciones gratuitas, pero con bastantes limitaciones, mientras que otros no tienen habilitada esa posibilidad.
Los cambios en la industria de las criptomonedas se desarrollan con bastante rapidez, es un mundo que cada dรญa crea y forma nuevas herramientas. Ante esa realidad, los reguladores tambiรฉn ajustan o crean nuevas leyes, las cuales se estรกn integrando a los softwares que tambiรฉn deben adaptarse.