Virginia Occidental define a las criptomonedas en ley contra lavado de dinero

El pasado 21 de febrero el partido republicano introdujo en la legislatura de Virginia Occidental un proyecto de ley que busca regular transacciones de fondos que provienen de actividades criminales, enfocándose en el lavado de dinero, el cual contempla entre sus definiciones y aclaratorias a las criptomonedas.

El proyecto de ley HB2585, está siendo representado por un grupo fuerte y numeroso de miembros del partido republicano, con el propósito de crear ofensivas contra criminales relacionados con el lavado de dinero. El proyecto de ley expone que se estarán impugnando dos casos de felonía: se comprobará si el lavado de dinero proviene de una transacción financiera y si se ha realizado una transmisión, transferencia o transporte de productos relacionados con el crimen.

Lo novedoso de dicho proyecto, además de constituir una renovación del código penal ya establecido en Virginia Occidental, es también una actualización sobre las nuevas modalidades de pago y monedas que existen en el mundo, entre las cuales figuran las criptomonedas.

El documento publicado tiene como objetivo enmendar el código penal ya existente en Virginia Occidental de 1931, por medio de un nuevo artículo que estará relacionado con el procesamiento de actividades criminales relacionadas con el lavado de dinero. Este artículo buscara definir los términos, crear una ley contra la conducción de transacciones financieras de origen ilegal, crear también una ley contra cualquier tipo de movilización de los fondos de supuesto origen criminal, así como las posibles penalizaciones que se le realizarán a los criminales relacionados al lavado de dinero, entre lo que se incluye el decomiso de los fondos acusados, especificaciones del proceso legal de la pérdida de dichos fondos; de igual manera que los pasos para el procesamiento de los criminales.

Entre las definiciones expuestas para agregar al código penal se incluyen las criptomonedas. Esto no se debe a que las mismas sean consideradas una actividad ilegal, sino más bien que en el entorno del crimen cibernético las criptomonedas han sido participes de uno que otro caso fuera de la ley, como ocurrió con Silk Road, donde se realizaba compra y venta de drogas con pagos en bitcoin.

La introducción de ésta definición en el código de Virginia Occidental, representa en parte una forma de aceptar que las monedas virtuales, entre ellas las criptomonedas, son transacciones financieras legales, si bien no pueden ser usadas para fines ilícitos. Igualmente, mencionarlas en una ley contra el lavado de dinero es una forma de regularlas, con el objetivo de buscar en ellas una mayor transparencia y seguridad, así como desvincularlas del mercado negro y las actividades ilícitas, una de las mayores preocupaciones de los gobiernos del mundo frente a esta tecnología.

Recientemente, variadas organizaciones gubernamentales y entes institucionales han buscado establecer regulaciones que trabajen en conjunto con la tecnología blockchain y las criptomonedas, para así poder hacer una adopción con menores riesgos. La Comisión Europea y el Congreso de los Estados Unidos se han puesto tras la búsqueda de una manera de desvincular las criptomonedas y el lavado de dinero para prevenir su uso en casos criminales. De la misma manera, otros países ya desarrollan sistemas que puedan hacer rastreo de transacciones bitcoin y convertir las mismas en evidencia si los fondos provienen de actividades irregulares, como es el caso de Dinamarca y su nuevo sistema de información policial utilizado en Internet.

Para el día de hoy, el proyecto de ley está en un 25% de su proceso, luego de su primera lectura. Estaremos atentos al desarrollo de esta iniciativa legal.

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