El pasado 21 de febrero el partido republicano introdujo en laย legislatura de Virginia Occidentalย un proyecto de ley que busca regular transacciones de fondos que provienen de actividades criminales, enfocรกndose en el lavado de dinero, el cual contempla entre sus definiciones y aclaratorias a las criptomonedas.
El proyecto de ley HB2585, estรก siendo representado por un grupo fuerte y numeroso de miembros del partido republicano, con el propรณsito de crear ofensivas contra criminales relacionados con el lavado de dinero. El proyecto de ley expone que se estarรกn impugnando dos casos de felonรญa: se comprobarรก si el lavado de dinero proviene de una transacciรณn financiera y si se ha realizado una transmisiรณn, transferencia o transporte de productos relacionados con el crimen.
Lo novedoso de dicho proyecto, ademรกs de constituir una renovaciรณn del cรณdigo penal ya establecido en Virginia Occidental, es tambiรฉn una actualizaciรณn sobre las nuevas modalidades de pago y monedas que existen en el mundo, entre las cuales figuran las criptomonedas.
El documento publicado tiene como objetivo enmendar el cรณdigo penal ya existente en Virginia Occidentalย de 1931, por medio de un nuevo artรญculo que estarรก relacionado con el procesamiento de actividades criminales relacionadas con el lavado de dinero. Este artรญculo buscara definir los tรฉrminos, crear una ley contra la conducciรณn de transacciones financieras de origen ilegal, crear tambiรฉn una ley contra cualquier tipo de movilizaciรณn de los fondos de supuesto origen criminal, asรญ como las posibles penalizaciones que se le realizarรกn a los criminales relacionados al lavado de dinero, entre lo que se incluye elย decomiso de los fondos acusados, especificaciones del proceso legal de la pรฉrdida de dichos fondos; de igual manera que los pasos para el procesamiento de los criminales.
Entre las definiciones expuestas para agregar al cรณdigo penal se incluyen las criptomonedas. Esto no se debe a que las mismas sean consideradas una actividad ilegal, sino mรกs bien que en el entorno del crimen cibernรฉtico las criptomonedas han sido participes de uno que otro caso fuera de la ley, como ocurriรณ con Silk Road, donde se realizaba compra y venta de drogas con pagos en bitcoin.
Criptomonedas significa una moneda digital que, por medio de tรฉcnicas de encriptaciรณn, son usadas para regular la generaciรณn de unidades de monedas y verificar la transferencia de fondos y que operan independientes de un banco central.
Legislatura de Virginia Occidental
La introducciรณn de รฉsta definiciรณn en el cรณdigo de Virginia Occidental, representa en parte una forma de aceptar que las monedas virtuales, entre ellas las criptomonedas, son transacciones financieras legales, si bien no pueden ser usadas para fines ilรญcitos. Igualmente, mencionarlasย en una ley contra el lavado de dinero es una forma de regularlas, con el objetivo de buscar en ellas una mayor transparencia y seguridad, asรญ como desvincularlas del mercado negro y las actividades ilรญcitas, una de las mayores preocupaciones de los gobiernos del mundo frente a esta tecnologรญa.
Recientemente, variadas organizaciones gubernamentales y entes institucionales han buscado establecer regulacionesย que trabajen en conjunto con la tecnologรญa blockchain y las criptomonedas, para asรญ poder hacer una adopciรณn con menores riesgos. La Comisiรณn Europea y el Congreso de los Estados Unidos se han puesto tras la bรบsqueda de una manera de desvincular las criptomonedas y el lavado de dineroย para prevenir su uso en casos criminales. De la misma manera, otros paรญses ya desarrollan sistemas que puedan hacer rastreo de transacciones bitcoin y convertir las mismas en evidencia si los fondos provienen de actividades irregulares, como es el caso de Dinamarca y su nuevo sistema de informaciรณn policial utilizado en Internet.
Para el dรญa de hoy, el proyecto de ley estรก en un 25% de su proceso, luego de su primera lectura. Estaremos atentos al desarrollo de esta iniciativa legal.
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