El Consejo de Asuntos Generales de la UniĆ³n Europea anunciĆ³ la adopciĆ³n de la ley enmendada por el Parlamento Europeo para eliminar el anonimato en los servicios de las casas de cambio digitales, billeteras y tarjetas prepagadas basadas en criptomonedas.
En la bĆŗsquedaĀ de āabordar los riesgos vinculados a las tarjetas prepagadas y las monedas digitalesā, desde el pasado 14 de mayo la UniĆ³n Europea asumiĆ³, sin debate, emplear las disposiciones establecidas en la nueva Ley para la PrevenciĆ³n del Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo. Dicha resoluciĆ³n establece una ampliaciĆ³n en el acceso a la informaciĆ³n āsobre el beneficiario realā por parte de los reguladores, para asĆ eliminar en la medida de lo posible el anonimato en las transacciones vinculadas a compaƱĆas del ecosistema Bitcoin.
La legislaciĆ³n aprobada el pasado 19 de abril,Ā estipula que las casas de cambio de criptomonedas y los servicios de billeteras deben implementar polĆticas de Conozca a Su Cliente (Know Your Customer, KYC).
Por su parte, los servicios de tarjetas prepagadas con criptomonedas obligatoriamente deben estar vinculadas a identificaciones verificadas y restringidas a soportar 250 euros como mĆ”ximo. Una obligaciĆ³n a la que aƱaden la posibilidad de que los mismos usuarios tengan permitido āautodeclararā su identidad de forma voluntaria.
Es importante tener en cuenta que la legislaciĆ³n, segĆŗn la diputada francesa Judith Sargentini, estĆ” enfocada principalmente en el control de las tarjetas prepagadas con criptomonedas, pues fueron las utilizadas para alquilar y comprar vehĆculos que sirvieron para perpetrar los ataques terroristas de Francia en 2016.
Asimismo, la modificaciĆ³n a la legislaciĆ³n del 2015 prevĆ© una mejora en la ātransparencia entre las empresas y los fideicomisosā, que busca primeramente facilitar el monitoreo de las autoridades financieras de cada paĆs, asĆ como tambiĆ©n exigir cooperaciĆ³n entre las unidades de investigaciĆ³n para que funcionen de una manera mĆ”s eficiente. Los puntos reciĆ©n mencionados no solo estĆ”n dirigidos hacia el uso ilĆcito de las criptomonedas, sino de las finanzas en general que sean destinadas a costear actividades ilegales.
Estas nuevas reglas responden a la necesidad de un incremento en la seguridad en Europa por medio de la supresiĆ³n de los medios disponibles para los terroristas. Ellas nos permitirĆ”n desarticular las redes delictivas, sin comprometer los derechos fundamentales y las libertades econĆ³micas.
Vladislav Goranov
Ministro de Finanzas
Los estados de la UniĆ³n Europea deberĆ”n adaptar sus polĆticas regulatorias financieras a este nuevo marco legal en los prĆ³ximos 18 mesesĀ en lo que respecta a personas jurĆdicas y otras entidades, y en los prĆ³ximos 20 meses en lo que respecta a los fideicomisos.
Sin embargo, este no serĆa el punto final en las medidas contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, pues para 2020 los registros centrales de cada paĆs deberĆ”n āestar interconectados a travĆ©s de la Plataforma Central Europeaā. Una etapa de regulaciĆ³n para la que se prevĆ© que los intercambios de criptomonedas estĆ©n obligados a cumplir directrices mĆ”s estrictas en este sentido.
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