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Anunciaron la creaciรณn de un modelo de gobierno descentralizado para crear redes de confianza.
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El equipo de trabajo estarรก dirigido por dos exagentes del GAFI.
Bitfinex, Tether, Huobi y otros exchanges de criptomonedas integran el grupo de trabajo de gobernanza para la plataforma Veriscope, un marco de cumplimiento para las exigencias de regulaciรณn. El equipo tiene la tarea de crear un modelo de gobierno para redes de confianza entre los participantes y dar cumplimiento a la โregla de viajeโ del Grupo de Acciรณn Financiera Internacional (GAFI).
La empresa Shyft Network lanzรณ en julio pasado su plataforma de contratos inteligentes para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP), llamada Veriscope. Ahora, anunciรณ la creaciรณn del Grupo de Trabajo, cuya tarea se centrarรก en la toma de decisiones, la aplicaciรณn de polรญticas y el desarrollo de requisitos reglamentarios para responder a la normativa regulatoria, tal como reza su comunicado oficial.
La regla de viaje, que el GAFI impuso a la industria de las criptomoneda desde junio del 2019, es una normativa contra el lavado de dinero que exige que los VASP intercambien informaciรณn de identificaciรณn personal sobre el remitente y el destinatario de manera simultรกnea cuando se produzcan las transacciones de criptoactivos. Esta informaciรณn incluye nombre, direcciรณn fรญsica, documento de identificaciรณn nacional, fecha y lugar de nacimiento de cada cliente de las plataformas de criptomonedas.
Como una propuesta de soluciรณn para dar cumplimiento con las normas mundiales que la regulaciรณn estรก exigiendo a los VASP, la empresa Shyft Network lanzรณ Veriscope. Para lograrlo, incluso contratรณ los servicios de dos directivos del GAFI, Rick McDonell (ex secretario ejecutivo) y Josee Nadeau (ex jefe de la delegaciรณn canadiense), quienes ademรกs presidirรกn el grupo de gobernanza.
Entre los mรกs de 10 miembros fundadores del equipo de gobernanza estรกn representantes de los exchanges HashKey Pro, Tokocrypto, Unocoin, Paycase Financial, y CoinHako, ademรกs de Huobi, Tether y Bitfinex.
En cuanto a su participaciรณn en el Grupo de Trabajo, el oficial de cumplimiento de Tether, Leonardo Real, dijo: ยซEspero con interรฉs colaborar con otros profesionales de la industria para discutir cรณmo los modelos de gobierno descentralizados como Veriscope podrรญan ser utilizados para crear redes de confianza que permitan a los participantes interactuar de forma segura confiando en la tecnologรญa y no solo en los acuerdos legalesยป.
Segรบn el portal de Veriscope, la herramientas funciona a travรฉs de asociaciones criptogrรกficas entre las direcciones de criptomonedas salientes; la direcciรณn del VASP en la red pรบblica de Shyft; y la direcciรณn pรบblica del usuario del VASP. Si existe una solicitud de informaciรณn de usuario por parte de alguno de los miembros de la red a otros, el sistema de contratos inteligentes de Shyft realizarรญa las coordinaciones pertinentes para abrir un canal privado fuera de la cadena que les permita compartir la data requerida.
ยฟY la privacidad?
Es de destacar que el GAFI tambiรฉn supervisa el sector de las finanzas tradicionales a travรฉs de la red SWIFT, que es la red internacional de comunicaciones entre bancos y otras entidades financieras. Un enfoque que ha querido trasladar al sector de las criptomonedas, restando descentralizaciรณn y privacidad al ecosistema, caracterรญsticas que algunos ven como las ventajas que ofrecen las criptomonedas.
En diciembre de 2018 SWIFT tenรญa enlazadas mรกs de 11.000 entidades financieras en 204 paรญses y funcionaba ininterrumpidamente las 24 horas del dรญa y los siete dรญas de la semana. En 2013, los documentos filtrados por Edward Snowden revelaron que la Agencia de Seguridad Nacional de los Estados Unidos espiaba la red SWIFT empleando diferentes mรฉtodos, violando fรกcilmente la privacidad de quienes realizaban transacciones bancarias.
La capacidad de ocultar las transacciones es lo que estรก impulsando al GAFI y a los organismos reguladores a exigir una visiรณn y una supervisiรณn de las criptomonedas, aunque ello represente la pรฉrdida de los derechos de los usuarios. Seleccionar un determinado servicio porque ofrece mayores y mejores opciones de resguardo de la privacidadย es algo que puede estar a punto de cambiar en la industria, aunque se implementen soluciones como las de Veriscope que dicen ser descentralizadas para resguardar la privacidad de los usuarios.
Por otro lado, aunque el GAFI busca minimizar el uso de criptomonedas para fines delictivos, varias empresas del ecosistema como Circle, Coinbase y Chainalysis han seรฑalado que adherirse a los lineamientos del GAFI a escala global podrรญa ser muy costoso de implementa.