Hechos clave:
-
Anunciaron la creaciĆ³n de un modelo de gobierno descentralizado para crear redes de confianza.
-
El equipo de trabajo estarĆ” dirigido por dos exagentes del GAFI.
Bitfinex, Tether, Huobi y otros exchanges de criptomonedas integran el grupo de trabajo de gobernanza para la plataforma Veriscope, un marco de cumplimiento para las exigencias de regulaciĆ³n. El equipo tiene la tarea de crear un modelo de gobierno para redes de confianza entre los participantes y dar cumplimiento a la āregla de viajeā del Grupo de AcciĆ³n Financiera Internacional (GAFI).
La empresa Shyft Network lanzĆ³ en julio pasado su plataforma de contratos inteligentes para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP), llamada Veriscope. Ahora, anunciĆ³ la creaciĆ³n del Grupo de Trabajo, cuya tarea se centrarĆ” en la toma de decisiones, la aplicaciĆ³n de polĆticas y el desarrollo de requisitos reglamentarios para responder a la normativa regulatoria, tal como reza su comunicado oficial.
La regla de viaje, que el GAFI impuso a la industria de las criptomoneda desde junio del 2019, es una normativa contra el lavado de dinero que exige que los VASP intercambien informaciĆ³n de identificaciĆ³n personal sobre el remitente y el destinatario de manera simultĆ”nea cuando se produzcan las transacciones de criptoactivos. Esta informaciĆ³n incluye nombre, direcciĆ³n fĆsica, documento de identificaciĆ³n nacional, fecha y lugar de nacimiento de cada cliente de las plataformas de criptomonedas.
Como una propuesta de soluciĆ³n para dar cumplimiento con las normas mundiales que la regulaciĆ³n estĆ” exigiendo a los VASP, la empresa Shyft Network lanzĆ³ Veriscope. Para lograrlo, incluso contratĆ³ los servicios de dos directivos del GAFI, Rick McDonell (ex secretario ejecutivo) y Josee Nadeau (ex jefe de la delegaciĆ³n canadiense), quienes ademĆ”s presidirĆ”n el grupo de gobernanza.
Entre los mƔs de 10 miembros fundadores del equipo de gobernanza estƔn representantes de los exchanges HashKey Pro, Tokocrypto, Unocoin, Paycase Financial, y CoinHako, ademƔs de Huobi, Tether y Bitfinex.
En cuanto a su participaciĆ³n en el Grupo de Trabajo, el oficial de cumplimiento de Tether, Leonardo Real, dijo: Ā«Espero con interĆ©s colaborar con otros profesionales de la industria para discutir cĆ³mo los modelos de gobierno descentralizados como Veriscope podrĆan ser utilizados para crear redes de confianza que permitan a los participantes interactuar de forma segura confiando en la tecnologĆa y no solo en los acuerdos legalesĀ».
SegĆŗn el portal de Veriscope, la herramientas funciona a travĆ©s de asociaciones criptogrĆ”ficas entre las direcciones de criptomonedas salientes; la direcciĆ³n del VASP en la red pĆŗblica de Shyft; y la direcciĆ³n pĆŗblica del usuario del VASP. Si existe una solicitud de informaciĆ³n de usuario por parte de alguno de los miembros de la red a otros, el sistema de contratos inteligentes de Shyft realizarĆa las coordinaciones pertinentes para abrir un canal privado fuera de la cadena que les permita compartir la data requerida.
ĀæY la privacidad?
Es de destacar que el GAFI tambiĆ©n supervisa el sector de las finanzas tradicionales a travĆ©s de la red SWIFT, que es la red internacional de comunicaciones entre bancos y otras entidades financieras. Un enfoque que ha querido trasladar al sector de las criptomonedas, restando descentralizaciĆ³n y privacidad al ecosistema, caracterĆsticas que algunos ven como las ventajas que ofrecen las criptomonedas.
En diciembre de 2018 SWIFT tenĆa enlazadas mĆ”s de 11.000 entidades financieras en 204 paĆses y funcionaba ininterrumpidamente las 24 horas del dĆa y los siete dĆas de la semana. En 2013, los documentos filtrados por Edward Snowden revelaron que la Agencia de Seguridad Nacional de los Estados Unidos espiaba la red SWIFT empleando diferentes mĆ©todos, violando fĆ”cilmente la privacidad de quienes realizaban transacciones bancarias.
La capacidad de ocultar las transacciones es lo que estĆ” impulsando al GAFI y a los organismos reguladores a exigir una visiĆ³n y una supervisiĆ³n de las criptomonedas, aunque ello represente la pĆ©rdida de los derechos de los usuarios. Seleccionar un determinado servicio porque ofrece mayores y mejores opciones de resguardo de la privacidadĀ es algo que puede estar a punto de cambiar en la industria, aunque se implementen soluciones como las de Veriscope que dicen ser descentralizadas para resguardar la privacidad de los usuarios.
Por otro lado, aunque el GAFI busca minimizar el uso de criptomonedas para fines delictivos, varias empresas del ecosistema como Circle, Coinbase y Chainalysis han seƱalado que adherirse a los lineamientos del GAFI a escala global podrĆa ser muy costoso de implementa.
