-
Para cumplir con la Regla de Viaje las empresas tendrรกn que seguir una serie de orientaciones.
-
La medida se aplica para cumplir con normas antilavado de activos propuestas por el GAFI.
Por orden de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), a partir del 1 de septiembre de 2023 las empresas de criptoactivos que operan en el Reino Unido deberรกn recopilar, verificar y compartir informaciรณn sobre las transferencias que realicen sus clientes, aplicando lo que se conoce como la ยซRegla de viajeยป.
Se trata de un conjunto de normas pensadas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo, la proliferaciรณn de armas de destrucciรณn masiva y otros delitos con criptomonedas. Fueron propuestas por el Grupo de Acciรณn Financiera Internacional (GAFI) en 2019, siendo actualizadas en junio de 2022 y revisadas en la plenaria que concluyรณ el 23 de junio de este aรฑo.
De acuerdo a lo que seรฑala la FCA en un comunicado de este 17 de agosto, la directriz se implementa cumpliendo con las exigencias GAFI, el cual viene ejerciendo cada vez mรกs presiรณn para que los paรญses miembros apliquen estas medidas para regular el ecosistema de bitcoin (BTC) y demรกs criptomonedas.ย
En consecuencia, la FCA obliga a los exchanges del Reino Unido para que cumplan plenamente la Regla de Viaje cuando envรญen o reciban bitcoin u otros criptoactivos, bien sea dentro del paรญs o en jurisdicciones que ya hayan aplicado la norma. Las empresas tambiรฉn serรกn responsables del cumplimiento cuando utilicen proveedores externos.
El organismo supervisor llama la atenciรณn de las empresas para que ยซtomen todas las medidas razonables y ejerzan toda la diligencia debida para cumplir con la Regla de Viajeยป, solicitando incluso que se revise periรณdicamente el estado de implementaciรณn de la normativa en otras jurisdicciones y se adapten los procesos segรบn corresponda.
ยซLos exchanges deben garantizar la recopilaciรณn y almacenamiento de informaciรณn en cualquier casoยป, acota la FCA, ยซincluso cuando las empresas con las que se relacionen no dispongan de datos suficientesยป. Para ello, deberรกn considerar si funcionan dentro o fuera del paรญs y tomar las medidas pertinentes.
Agrega la FCA que, a fin de apoyar aรบn mรกs las empresas en la aplicaciรณn de la norma, han estado trabajando -junto al Grupo Directivo Conjunto de Lavado de Dinero (JMLSG) y Hacienda de Su Majestad (HMT)- en la elaboraciรณn de una serie de orientaciones que deberรกn seguir los exchanges. Se indica que las empresas tienen hasta este 25 de agosto de 2023 para ingresar a la guรญa.
Reino implementa la norma tras llamado de atenciรณn del GAFI
Con esta nueva exigencia, Reino se suma a los paรญses que avanzan en la implementaciรณn de la Regla Viaje. Esto, luego de que el GAFIย llamara la atenciรณn sobre el hecho de que el 75% de los miembros del organismo no cumplen con la normativa. ย
En el informe presentado en junio pasado, el GAFI destacรณ que, hasta ahora, solo la Uniรณn Europea ha cumplido con las instrucciones, tras la aprobaciรณn de la Ley MiCA.
Tal como informรณ CriptoNoticias, el GAFI se comprometiรณ a dar apoyo a los paรญses para acelerar el cumplimiento. El plan contempla desde brindar orientaciones hasta aplicar algunas restricciones (entre ellas incluir en una lista negra). Esto, como mecanismo para que los miembros puedan ยซver la urgencia de estas regulacionesยป.
De esta forma, la exigencia a los exchanges de Reino Unido para el cumplimiento de la Regla de Viaje se integra a un conjunto de regulaciones que se viene aplicando al ecosistema del paรญs europeo en los รบltimos meses.
Se cuentan entre ellas las nuevas normas de marketing de la FCA que entrarรกn en vigor en octubre prรณximo, y la aprobaciรณn de una ley que reconoce a las criptomonedas como actividad financiera.