Hechos clave:
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Los bancos deberán monitorear las transacciones relacionadas con la plataforma.
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La superintendencia busca detectar los "intermediarios" que operan en el sitio web.
La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Venezuela, Sudeban, emitió este miércoles una alerta contra la plataforma de intercambios AirTM. El ente regulador dio a conocer que fueron detectadas «operaciones inusuales» que estarían relacionadas con la legitimación de capitales y el financiamiento al terrorismo.
A través de un comunicado difundido en su cuenta en Instagram, la Sudeban en conjunto con la Unidad de Inteligencia Financiera (UNIF), detalló que la modalidad de cuenta virtual que ofrece AirTM está «fuera de los controles establecidos en el sector financiero». La afirmación ocurrió luego de realizar un monitoreo de prevención y control de riesgos, según se informó en el boletín.
La superintendencia hizo un llamado a los bancos nacionales para que ejecuten una mayor fiscalización de las transacciones relacionadas con la plataforma. Sobre este punto se destacó:
«Se insta al sistema bancario nacional a efectuar un monitoreo exhaustivo de las transacciones efectuadas con las características supra señaladas a través de sus plataformas (…) las instituciones bancarias están obligadas a garantizar la transparencia de las transacciones».
Un punto que llama la atención del comunicado es que la UNIF también exhortó a los bancos a reportar a los intermediarios «que se prestan para las transacciones con este tipo de plataformas». No queda claro si a los usuarios se les bloquearía sus cuentas o se les iniciaría un proceso de investigación.
La Sudeban cita el cumplimiento de la resolución 083.18 sobre la administración y fiscalización de los riesgos relacionados con la legitimación de capitales, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas.
Bloqueo de AirTM en Venezuela
Durante la tarde de este jueves se informó a través de la cuenta Twitter @vesinfiltro que el sitio web de AirTM en Venezuela había sido bloqueado. En su mensaje la cuenta explicó que el servicio no estaba disponible para las operadoras CANTV, Movistar, Digitel, Supercable y Movilnet. La acción sería a través de bloqueo DNS. Sobre la acción @vesinfiltro informó lo siguiente:
«Airtm ya había sido el objeto de bloqueos en el pasado, principalmente por publicar los tipos de cambio y operaciones de cambio de moneda. Esto fue documentado usando mediciones de OONI y mediciones ad-hoc revisadas por expertos».
También en Twitter los usuarios de AirTM manifestaron que no podían ingresar al sitio web. Uno de ellos fue @DimasMorillo89 quien preguntó qué ocurría con la plataforma, a lo que la empresa respondió suministrando un enlace de cómo entrar sin bloqueos o restricciones. No se le informó sobre la decisión de la Sudeban y de la UNIF.
CriptoNoticias constató de forma independiente que el acceso al sitio web de AirTM desde Digitel y Movistar estaba restringido, no así desde proveedores privados de Internet. No queda claro desde cuándo está bloqueada la página web.
AirTM es una plataforma que opera en la nube en la que los usuarios pueden intercambiar fondos a través de intermediario, mejor conocidos como cajeros. Estos son usuarios avalados por la empresa y que disponen fondos en diferentes procesadores de pagos para el canje de saldo en diversas divisas.
El CEO de la empresa, Ruben Galindo, dijo en una entrevista a CriptoNoticias, publicada en diciembre del 2018, que Venezuela acaparaba el 65% del total de usuarios de la plataforma. El ejecutivo destacó que el país petrolero fue el primero en donde AirTM alcanzó una adopción masiva.
El servicio de AirTM también incluye la compra de criptomonedas como bitcoin (BTC). Para la adquisición de criptoactivos el usuario primero debe hacer un depósito en bolívares y canjearlos posteriormente por dólares de AirTM.
