Bancos de Argentina reportarán a la autoridad monetaria quiénes compraron bitcoin

El Banco Central de Argentina (BCRA) solicitó a las entidades financieras de esa nación que le remitan información sobre los clientes que realizan operaciones en Bitcoin y otras criptomonedas.

La decisión se conoció a través de las redes sociales el 2 de abril y fue posteriormente confirmada por Infobae a través de fuentes de la autoridad monetaria. Estas señalaron que la medida corresponde a una evaluación que hace el BCRA para determinar si es necesario hacer mayores regulaciones al mercado de las criptomonedas.

A esta iniciativa respondió la Asociación Bancaria de Argentina a través de un mensaje que filtró un miembro de la comunidad local donde se lee lo siguiente:

Esta solicitud de información por parte del BCRA se basa en que tiene «funciones de vigilancia de los sistemas de pago» y es por ello que pide esos datos «en el marco del estudio» sobre las normas específicas en la materia.

Además, el banco debe proporcionar al BCRA datos confidenciales del cliente, como la Clave Única de Identificación Tributaria (CUIT), el domicilio, el número y tipo de cuenta, así como los nombres autorizados para utilizarla. Dentro de esta solicitud se incluye las cuentas destinadas a recibir o enviar transferencias de dinero para operaciones con criptomonedas.

Fuentes vinculadas al Banco Central de Argentina señalaron que las entidades financieras le consultaron sobre las regulaciones para operar con criptomonedas. Es por esta razón que las áreas que se ocupan de la regulación financiera en el BCRA «están estudiando si es necesaria alguna regulación».

Agregaron los informantes del Banco Central que, «como parte del proceso, se hizo consultas a los bancos para conocer el volumen y profundidad de la utilización o compra de criptomonedas. Es una práctica habitual pedir información a los bancos sobre distintos temas de interés antes de avanzar en las regulaciones».

Regulaciones sobre las criptomonedas ya estaban presentes en el BCRA

En el mercado financiero argentino han venido apareciendo monederos digitales y apps para comprar, hacer pagos y transferir toda clase de criptomoneda. Según la regulación actual vigente esta situación debe ser reportada por los bancos al BCRA a través de activos «descentralizados», lo que significa que no son emitidos por una autoridad gubernamental como ocurre con el dinero fíat.

Sin embargo, las alertas están encendidas por una presunta regulación excesiva. En este sentido, fue consultada la opinión de Ignacio Carballo, director del Ecosistema Fintech de la Universidad Católica Argentina, quien expresó lo siguiente:

El fenómeno global de las criptomonedas, junto con sus beneficios y riesgos potenciales para los sistemas económicos, es algo que actualmente se está debatiendo en todos los organismos y foros globales. Puesto que la génesis de todo regulador financiero debe ser la toma de decisiones basadas en evidencia, el estudio y correcto monitoreo del mundo crypto se vuelve algo fundamental, tal como estaría haciendo el BCRA.

Ignacio Carballo, director del Ecosistema Fintech de la Universidad Católica Argentina

Las criptomonedas muestran un firme crecimiento en sus precios, como, por ejemplo bitcoin, que cerró en 2020 con un precio cercano a los USD 27.000 y actualmente cotiza en USD 59.781,35. Además es considerada como una alternativa para el ahorro y los grandes jugadores a nivel mundial de los medios de pago, entre ellos Visa, Paypal y MasterCard, las están incluyendo en sus productos, con lo que están impulsando su uso.

Reacciones en las redes sociales sobre la decisión de regular el uso de las criptomonedas

Las reacciones de esta iniciativa del BCRA en las redes sociales no se hicieron esperar. Franco Amati, reconocido evangelizador de Bitcoin, escribió en su cuenta en Twitter, este 2 de abril, el siguiente mensaje: «El Banco Central de Argentina (el que tiene una inflación anual del 50%) solicita a los bancos que completen una hoja para identificar a los clientes que se sabe que tienen, comercial o realizan pagos con criptoactivos».

Amatí abrió un hilo para seguir cuestionando esta decisión: «El mensaje dice que está dentro de sus funciones de vigilancia (BRCA) y en el marco del estudio de las reglas en la materia, por lo que podría ser cualquier cosa, desde estadísticas menores hasta posibles bloqueos (la administración anterior ya bloqueó el uso de criptoactivos de tarjetas de crédito y débito locales)».

Agregó Amati: «Lo más probable es que estén buscando cuentas bancarias de exchanges locales, que solo es una pequeña parte de lo que está sucediendo, ya que el P2P usando cuentas bancarias es cada vez más grande en Argentina (Binance le está ganando a LocalBitcoins, Paxful y otros en este mercado)».

Empresas deben vender sus criptomonedas antes de pedir divisas; dice el BCRA

El Banco Central de Argentina ha venido haciendo seguimiento sobre la compraventa de criptomonedas en el país. Es tanto así que, a mediados del año pasado, emitió una resolución a través de la cual todas las empresas establecidas en el país que posean activos adquiridos en el extranjero, deberán disponer de ellas para pagar sus obligaciones internacionales antes de acudir a la institución a pedir divisas.

Como reportó CriptoNoticias, el 29 de mayo de 2020, entre los activos considerados por el banco están las criptomonedas, sin importar si estas se encuentran almacenadas en el extranjero o en el país. Es decir, si una empresa argentina tiene que pagar una deuda a un proveedor internacional, debe disponer de sus propias divisas y criptoactivos para honrar ese compromiso.