Hechos clave:
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La casa de cambio respondiĆ³ a las autoridades desmintiendo alguna de sus afirmaciones.
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Bittrex solicitĆ³ la licencia en el aƱo 2015 y operĆ³ en Nueva York hasta el dĆa de hoy.
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) rechazĆ³ el dĆa de ayer la solicitud de Bittrex para obtener la BitLicense, argumentando que la casa de cambio incumple los requerimientos bĆ”sicos para operar en el estado.
En una carta dirigida a Bill Shihara, CEO de Bittrex, las autoridades afirmaron que la plataforma de intercambio no posee un programa anti-lavado de dinero adecuado, tambiƩn destacaron que la misma no realiza un correcto monitoreo de sus transacciones en correspondencia con los registros de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC).
En el reporte se argumenta que Bittrex ha procesado transacciones y poseen usuarios domiciliados en IrĆ”n y Corea del Norte, paĆses que fueron recientemente sancionados por las autoridades estadounidenses y con los que no puede tener actividades comerciales de ningĆŗn tipo si desea operar en los Estados Unidos. Asimismo, aseguran que la empresa tiene deficientes polĆticas āconoce-a-tu clienteā (KYC), incompletas normativas sobre el lanzamiento de nuevos tokens y no cumple con el capital exigido porĀ las autoridades para otorgar la BitLicense.
La Ā«licencia BitcoinĀ», como se conoce tambiĆ©n la BitLicense, forma parte del marco regulatorio para la industria de criptoactivos que fue desarrollado por Benjamin Lawsky ā Superintendente de Servicios Fiscales de Nueva York ā entre el aƱo 2013 y 2015. Toda empresa de criptoactivos o productos derivados que desee ofrecer sus servicios a los residentes de Nueva York debe solicitar esta licencia ante las autoridades, quienes supervisan y monitorean todas sus actividades.
Bittrex solicitĆ³ su licencia Bitcoin desde agosto del aƱo 2015 y estuvo operando con residentes neoyorquinos todos estos aƱos mientras esperaba una respuesta de las autoridades.
No obstante, ahora que NYDFS ha rechazado la solicitud, la casa de cambio deberĆ” cesar sus servicios comerciales para Nueva York el dĆa de hoy y confirmar su cierre total de operaciones ante las autoridades en los prĆ³ximo 14 dĆas.
Bittrex no estĆ” de acuerdo
Luego de la notificaciĆ³n de cese de operaciones, el equipo de Bittrex tambiĆ©n publicĆ³ un comunicado en donde expresĆ³ sus preocupaciones y discordancias respecto a la decisiĆ³n tomada por la NYDFS. SegĆŗn los representantes de la casa de cambio, el cumplimiento de medidas anti-lavado de dinero (AML) por parte de Bittrex āes insuperableā.
La plataforma de intercambio asegura que monitorea todas sus transacciones y que tiene planes para automatizar dicho proceso. De igual manera, informa que la identidad y residencia de todos sus clientes ha sido verificada con el registro de la OFAC, por lo cual todos sus antiguos usuarios residentes de IrƔn fueron reportados a la entidad en enero del 2018. Asimismo, declaran que nunca han tenido clientes norcoreanos.
El equipo de Bittrex puntualizĆ³ que una de las grandes desavenencias entre la casa de cambio y las autoridades neoyorquinas fue debido a un acuerdo de supervisiĆ³n presentado en enero del aƱo 2019. El documento exigĆa a la casa de cambio ofrecer tan solo 10 criptoactivos a los residentes de Nueva York, limitando la posibilidad de agregar nuevas criptomonedas. Asimismo, limitaba la participaciĆ³n de los usuarios de dicho estado en las Oferta Inicial de Moneda (ICO).
En el acuerdo, las autoridades neoyorquinas tambiĆ©n exigĆan una capitalizaciĆ³n que excedĆa cualquiera impuesta por otros estados, afirma el comunicado. Debido a ello, la casa de cambio ofreciĆ³ un bono para cubrir toda la capitalizaciĆ³n de los usuarios en Nueva York, incluidos los gastos de la Ā«licencia BitcoinĀ». Sin embargo, dicha oferta no fue aceptada por la entidad financiera, ya que el āacuerdo no era negociableā.
Bittrex considera que, debido a que no se firmĆ³ ese acuerdo a inicios de aƱo, hoy en dĆa no se les ha otorgado la BitLicense. El comunicado finalizĆ³ criticando las prĆ”cticas de las autoridades neoyorquinas con respecto a la industria de criptoactivos, destacando que NYDFS āquiere aplicar regulaciones tradicionales de bancos o sistemas centralizados a un modelo totalmente diferenteā.
Bittrex no. Bitstamp sĆ
Aunque Bittrex se tiene que despedir de Nueva York, esta semana no todas las casas de cambio han recibido el no de las autoridades neoyorquinas. El dĆa de ayer fue otorgada la Ā«licencia BitcoinĀ» a la subsidiaria estadounidense de la casa de cambio Bitstamp, Bitstamp USA Inc, empresa que ahora forma parte de un selecto grupo de la industria que podrĆ” seguir trabajando en Nueva York.
Desde el aƱo 2015 tan sĆ³lo un total de 19 casas de cambio han conseguido la aprobaciĆ³n del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York para operar en dicho estado. Entre ellas destacan nombres como Coinbase, BitPay, bitFlyer y Geminis, mientras que muchas otras han decidido abandonar a cualquier potencial cliente neoyorquino como es el caso de Bitfinex.
La Ā«licencia BitcoinĀ» recibiĆ³ muchas crĆticas al momento de su lanzamiento, ya que provocĆ³ en el estado de Nueva York un Ć©xodo de casas de cambio, que abandonaron cualquier tipo de servicio en la ciudad debido a las estrictas medidas impuestas al ecosistema. Asimismo, el marco regulatorio fue atacado por personalidades de la comunidad como Eric Voorhees, CEO de Shapeshift, quiĆ©n la considera anti-Ć©tica debido a que expone la informaciĆ³n de los usuarios.
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