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No denunciar es ser partรญcipe de un sistema corrupto.
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Hay que promover la transparencia en la industria de las criptomonedas.
Este artรญculo fue escrito por Mรณnica Taher, empresaria tecnolรณgica e inversionista en startups de blockchain y cripto divisas. Actualmente es accionista y vicepresidente de marketing de RocketFuel, una empresa global de pagos en criptomonedas. Ex directora de Tecnologรญa e Innovaciรณn de Negocios en InvestSV en el Gobierno de El Salvador.
Hace unas semanas asistรญ a una conferencia en Bogotรก, Colombia, sobre blockchain. La sesiรณn que me causรณ mรกs impacto fue la presentada por Nidia Soto, analista de Investigaciรณn en la Fiscalรญa Colombiana.
La entidad tiene un brazo que estรก combatiendo los fraudes y estafas relacionados con las criptomonedas. Me dio envidia de la buena porque como salvadoreรฑa que soy, me hubiese encantado que mi paรญs estuviera atento a los fraudes cibernรฉticos con mรกs ahรญnco.
Desde hace tiempo venimos escuchando historias sobre fraudes, malversaciรณn de fondos, admisiรณn de haber facilitado transacciones para cuentas pertenecientes a terroristas y otras anomalรญas dentro del ecosistema de las criptomonedas.
Es difรญcil hablar de pecados que involucren a empresas de nuestra propia industria. De hecho, nadie quiere hablar mal de su propia casa. No me mal interpreten. Todos los que pertenecemos a este ecosistema queremos que funcione. Muchos anhelamos la inclusiรณn financiera para los no bancarizados, y en mi caso, creo que las criptomonedas le proporcionan a la mujer โespecialmente a aquellas en รกreas ruralesโ la libertad econรณmica que tanto necesita.
Existen varias razones por las que las personas pueden dudar en denunciar cuando una empresa de criptomonedas estรก involucrada en actividades ilegales. Estas razones pueden incluir el temor a represalias, la falta de conocimiento sobre los canales adecuados para denunciar actividades ilegales o incluso una lealtad errรณnea hacia las empresas, sus fundadores o el ecosistema en general.
Los que sรญ nos atrevemos a hablar y exponer tales casos, estamos convencidos de que tenemos la responsabilidad de hacerlo si en realidad creemos en las nuevas tecnologรญas y en cรณmo las criptomonedas cambiarรกn el sistema monetario tradicional que conocemos hasta ahora.
El omitir esta informaciรณn es ser partรญcipe de un sistema corrupto.
Hoy por hoy, no tenemos regulaciรณn clara en la mayorรญa de los paรญses, con excepciรณn de El Salvador. El no tener reglas exactas afecta cรณmo se maneja cada empresa. Muchas lo estรกn haciendo con libre albedrรญo cobijรกndose bajo el concepto de las finanzas descentralizadas. Sin embargo, no deberรญa de ser asรญ.
Cuando sucede algรบn fraude como el caso de FTX y el de Terra-Luna, pagamos todos en el ecosistema.
Por ejemplo, muchos casos han venido sonando desde hace tiempo. Casos como la falta de transparencia y auditorรญa de Tether/Bitfinex para mostrar que en realidad tienen reservas que avalen la emisiรณn de USDT y sus problemas con el Departamento de Justicia de los Estados Unidos y la corte de Nueva York.
En febrero de 2021, la fiscal general de Nueva York, Letitia James, la misma que ha abierto el caso de presunto fraude y sobrevaloraciรณn de activos contra el ex-presidente Donald Trump, acusรณ a Tether y Bitfinex de presuntamente engaรฑar a sus clientes al exagerar las reservas y ocultar pรฉrdidas de 850 millones de dรณlares. James dijo que Tether habรญa mentido cuando asegurรณ que su moneda virtual estaba respaldada en todo momento por dรณlares estadounidenses.
Ambas empresas han comenzado a hacer negocios en El Salvador y sรณlo podrรญamos corroborar si las reservas en realidad existen sรญ, y solo sรญ Tether/Bitfinex accedieran a una auditoria, pero hasta ahora, no ha sucedido.
Similarmente, Binance se enfrenta a un caso presentado por la Comisiรณn de Valores y Bolsa (SEC) por presuntas violaciones a las normas bursรกtiles en los Estados Unidos. La demanda acusa a la empresa de, presuntamente, gestionar de manera irregular fondos de sus usuarios y de ofrecer y vender productos financieros no registrados. La SEC busca responsabilizar a Binance.US por estas supuestas acciones ilegales y el caso ha generado incertidumbre sobre el futuro del mercado de criptomonedas en los Estados Unidos.
Hay informes que indican que Israel ha confiscado cuentas de criptomonedas en Binance desde 2021, incluyendo dos cuentas que se vinculan al Estado Islรกmico (ISIS) y otras organizaciones terroristas. Tambiรฉn se menciona que Israel ha congelado alrededor de 100 cuentas de Binance por presuntos vรญnculos con Hamรกs.
Por eso, es importante abordar las actividades ilegales en la industria de las criptomonedas y no permanecer en silencio cuando ocurren. Todos tenemos la responsabilidad de hacerlo. Cuando una empresa de criptomonedas se involucra en actividades ilegales, es crucial hablarlo en voz alta y denunciar las irregularidades. Permanecer en silencio sรณlo perpetรบa el problema y permite que estas actividades continรบen sin control.
Las historias de los inversionistas que se vieron afectados por las bancarrotas de FTX y Luna/Terra fueron similares: KSI, el YouTuber y el rapero britรกnico JJ Olatunji, compartiรณ que los 3 millones de USD que tenรญa en la plataforma de Luna se convirtieron en 100 dรณlares. Segรบn las declaraciones de quiebra sobre FTX, mรกs de un millรณn de personas y empresas perdieron dinero debido a la bancarrota de la compaรฑรญa.
Si hoy les pasรณ a ellos, maรฑana podemos ser nosotros. Asรญ como estas empresas, hay mรกs a las que debemos seguir observando y no debemos callar. Estas estafas no sรณlo afectan a pobres inocentes, sino que tambiรฉn manchan la reputaciรณn de toda la industria de las criptomonedas, socava la confianza y la confiabilidad, lo que dificulta que las empresas legรญtimas prosperen.
Si te encuentras con actividades sospechosas o ilegales relacionadas con una empresa de criptomonedas, es fundamental denunciarlas a las autoridades correspondientes, como organismos reguladores o agencias de aplicaciรณn de la ley. Al hacerlo, estรกs desempeรฑando un papel activo en promover la transparencia y la responsabilidad dentro de la industria de las criptomonedas.
Descargo de responsabilidad: Los puntos de vista y opiniones expresadas en este artรญculo pertenecen a su autor y no necesariamente reflejan aquellas de CriptoNoticias. La opiniรณn del autor es a tรญtulo informativo y en ninguna circunstancia constituye una recomendaciรณn de inversiรณn ni asesorรญa financiera.