Hechos clave:
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El nuevo protocolo busca facilitar la implementaciĆ³n de la āregla de viajeā del GAFI.
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La norma obliga a las empresas a recopilar y compartir datos de sus clientes.
La FundaciĆ³n Tezos se uniĆ³ a la AsociaciĆ³n OpenVASP a fin de respaldar la creaciĆ³n de un protocolo que facilitarĆ” la implementaciĆ³n de la llamada Ā«regla de viajeĀ» en el sector de las criptomonedas. Se trata de una norma del Grupo de AcciĆ³n Financiera Internacional (GAFI) que obliga a las empresas a entregar datos de sus clientes, compartiendo la informaciĆ³n con las autoridades.
La noticia fue difundida por la FundaciĆ³n Tezos en un tuit publicado este 7 de agosto. En su mensaje, la organizaciĆ³n suiza seƱala que se unirĆ” a la AsociaciĆ³n como nuevo miembro, brindando asesoramiento estratĆ©gico para el logro de los objetivos de OpenVASP.
Con esta alianza la FundaciĆ³n Tezos se une a otras organizaciones que participan en esta AsociaciĆ³n, entre las cuales se halla el proveedor de servicios financieros basados en criptomonedas Bitcoin Suisse; EPAM Systems, empresa para el desarrollo de productos e ingenierĆa de plataformas digitales; y la empresa blockchain Lykke Business. Se incluyen tambiĆ©n el banco de activos digitales Sygnum; la asociaciĆ³n de empresas suizas de criptomonedas Crypto Valley; y 21 Analytics, desarrolladora de software para la prevenciĆ³n de delitos financieros.
BitGo, que opera con casas de cambio de mĆ”s de 50 paĆses, es otra de las empresas ligadas al proyecto. SegĆŗn reportĆ³ CriptoNoticias, en julio pasado la compaƱĆa anunciĆ³ que proporcionarĆ” soporte para el desarrollo del nuevo protocolo de privacidad que permitirĆ” cumplir con las normas del GAFI.
OpenVASP es una organizaciĆ³n sin fines de lucro, creada en noviembre de 2019 por un grupo de empresas vinculadas a la industria de criptomonedas. Mediante esta AsociaciĆ³n se busca crear un protocolo de cĆ³digo abierto para la transmisiĆ³n de informaciĆ³n sobre transacciones, manteniendo la privacidad de los datos.
De esta manera, las casas de cambio y otros prestadores de servicios del ecosistema podrĆ”n cumplir con la āregla de viajeā y compartir informaciĆ³n de forma segura, segĆŗn explica la AsociaciĆ³n en su sitio oficial.
La regla de viaje y el GAFI
La Ā«regla de viajeĀ» forma parte del conjunto de regulaciones establecidas por el organismo internacional, que entraron en vigencia en junio pasado. Fueron recomendadas hace un aƱo como parte de la polĆtica contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, establecida en la RecomendaciĆ³n No. 15. En ella se proporcionan directrices para que los negocios relacionados con criptomonedas Ā«prevengan el uso inadecuado de los activos virtualesĀ».
Particularmente la Ā«regla de viajeĀ» estipula que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), entre ellos las casas de cambio de criptomonedas, deben recopilar y compartir los datos personales de sus clientes si el monto de la transacciĆ³n supera los USD 1.000.
Estas directrices del GAFI han generado mucha controversia en el ecosistema, por su efecto sobre la privacidad de los usuarios. Para julio de 2020 solo 65% de los miembros del GAFI habĆan aplicado los estĆ”ndares de fiscalizaciĆ³n.
La propuesta para contrarrestar esta Ā«regla de viajeĀ» ha sido crear el protocolo de OpenVASP, a fin de facilitar su implementaciĆ³n preservando la privacidad. Sin embargo, esta propuesta tambiĆ©n parece vulnerar los datos de los usuarios.
ĀæProtocolo contra la privacidad?
De acuerdo a la informaciĆ³n publicada la pĆ”gina de OpenVASP, el nuevo protocolo permitirĆa a los proveedores de servicios digitales realizar transacciones y compartir informaciĆ³n entre ellos. Se crea asĆ un sistema semejante al que utilizan los bancos tradicionales para intercambiar datos de sus usuarios.
Agrega que estas operaciones se podrĆ”n ejecutar entre mĆŗltiples jurisdicciones, sin necesidad de que los participantes se conozcan entre sĆ, y sin tener que registrarse ante ninguna autoridad central. Se busca con ello proteger los datos privados, aunque de acuerdo a las especificaciones en desarrollo igualmente se permitirĆ” el intercambio de la informaciĆ³n de los usuarios.
La propuesta, en marcha desde finales de 2019, tiene como base una tecnologĆa agnĆ³stica, compatible con cualquier plataforma blockchain utilizada para realizar transacciones con criptomonedas.
El white paper elaborado por Bitcoin Suisse en 2019, indica que se trata de un protocolo comĆŗn, abierto a diferentes implementaciones, que parte del lenguaje de programaciĆ³n C#. Ā«Tanto las iniciativas de cĆ³digo abierto como los proveedores de software comercial pueden ofrecer sus solucionesĀ», se lee en la pĆ”gina de OpenVASP.
Con base en las especificaciones escritas en el documento tĆ©cnico y la propuesta en GitHub, se espera continuar el desarrollo del protocolo a partir de la incorporaciĆ³n de nuevos socios de implementaciĆ³n.