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El Consejo de Supervisiรณn Financiera fue autorizado para vigilar las operaciones con criptomonedas.
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La instituciรณn se basarรก en una ley contra el lavado de dinero promulgada en 1998.
El Consejo de Supervisiรณn Financiera (Coaf) de Brasil, tendrรก ahora dentro de sus competencias la fiscalizaciรณn y regulaciรณn del sector fintech y de criptomonedas, de acuerdo a expertos legales brasileรฑos que analizaron el decreto Nยบ 9.663 del presidente Jair Bolsonaro. Segรบn lo informaron medios locales, el martes 22 de enero, los especialistas seรฑalan que la nueva norma confiere al Coaf la supervisiรณn y control de los sectores hasta ahora no regulados, como las operaciones con criptoactivos.
De acuerdo con la informaciรณn, el nuevo estatuto del Coaf, firmado por la presidencia en el primer dรญa de su perรญodo gubernamental, otorgรณ a la instituciรณn mayor poder de fiscalizaciรณn para prevenir el uso de diversos medios, regulados o no, en el lavado de dinero. La instituciรณn se guiarรก por una normativa contra el lavado de dinero vigente, que establece multas por incumplimiento de hasta 20 millones de reales, equivalentes a 5,26 millones de dรณlares.
El anรกlisis fue realizado por los abogados brasileรฑos Armando S. Mesquita Neto y Zelante Henrique Rodrigues Netto, expertos en derecho penal econรณmico, quienes afirman que el reglamento incluye los sectores no regulados hasta ahora.ย โEntre los nuevos objetivos estรกn las fintechs y las casas de cambio de criptomonedas, que hasta entonces actuaban sin un รณrgano regulador especรญfico. Con el nuevo estatuto, el ahora sobrefacultado Coaf asumirรก este papelโ, afirman los especialistas. En su opiniรณn, el sector de las criptomonedas representa un sistema financiero paralelo, que plantea un desafรญo para los reguladores a nivel mundial.
Los especialistas sostienen ademรกs que con la nueva reglamentaciรณn, las penalizaciones afectarรญan incluso a las empresas que no adopten programas eficientes de identificaciรณn de riesgos y anti-lavado de dinero. Asimismo, concluyen que en 2019 las casas de cambio de criptomonedas y las empresas fintech deberรกn adecuarse a las nuevas normas. โNo serรก suficiente adoptar solo programas de gobernanza, cumplimiento y gestiรณn de riesgos, si estos no estรกn en total consonancia con la nueva regulaciรณn impuesta por el Estadoโ, explicaron.
Por otra parte, Mesquita y Rodrigues seรฑalaron que los nuevos poderes de Coaf restringen algunas garantรญas. Su afirmaciรณn se basa en que el nuevo reglamento facilita el intercambio de informaciรณn fiscal y bancaria entre รณrganos de control, sin necesidad de una orden judicial previa.
En 2018, la Secretarรญa de Ingresos Federales de Brasil (RFB), autoridad encargada de la recaudaciรณn de impuestos, creรณ una normativa para establecer un mayor control sobre las operaciones con criptomonedas. La regulaciรณn exige reportes mensuales de todas las transacciones a las casas de cambio de criptomonedas y establece onerosas multas por incumplimiento. La norma aรบn no entra en vigencia y se desconoce si la nueva administraciรณn realizarรก modificaciones al texto propuesto.
La RFB tambiรฉn trabajรณ el aรฑo pasado en el desarrollo de un sistema digital de registro de informaciรณn fiscal, basado en la tecnologรญa de los criptoactivos. El mismo tiene como meta facilitar el intercambio de informaciรณn fiscal de personas naturales y jurรญdicas entre instituciones del sector pรบblico.
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