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Los inversores recibían señales de trading con IA a través de grupos de WhatsApp.
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Las entidades habrían creado relaciones en línea para ganarse la confianza de sus víctimas.
La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) presentó dos demandas contra cuatro entidades a las que acusa de defraudar a cientos de inversores mediante esquemas de inversión que utilizaban WhatsApp, redes sociales, criptomonedas y supuesta inteligencia artificial.
En un comunicado, la agencia explicaba que los casos habrían generado pérdidas superiores a USD 15,3 millones y las entidades involucradas probablemente eran operadas por personas radicadas en el extranjero.
Las denuncias, presentadas el 29 de septiembre ante un tribunal federal de Nueva York, señalan a Cryptoaiml Ltd. y Cryptoaiml Capital Foundation por apropiarse presuntamente de más de USD 12,5 millones. TSAI Pro Ltd. y TSAI Capital Foundation, por su parte, habrían obtenido más de USD 2,8 millones. En ambos casos, la SEC sostiene que los responsables intentaron generar confianza entre los inversores mediante relaciones establecidas en internet y un supuesto vínculo con el regulador.
El esquema de Cryptoaiml habría operado al menos entre agosto de 2024 y marzo de 2025. Sus responsables supuestamente administraban grupos de WhatsApp en los que se presentaban como profesionales de inversión y difundían señales de trading atribuidas a sistemas de inteligencia artificial. Los participantes eran dirigidos a una plataforma que aparentaba realizar operaciones con criptomonedas y mostrar ganancias. Sin embargo, la SEC afirma que las operaciones nunca ocurrieron y que los beneficios exhibidos eran ficticios.
Cuando algunos inversores intentaron retirar sus fondos, supuestamente recibieron la indicación de que sus cuentas estaban bloqueadas y debían pagar determinadas comisiones antes de recuperar el dinero. Además, Cryptoaiml habría mostrado en su sitio web una copia falsificada de un Formulario D presentado ante la SEC para aparentar legitimidad regulatoria.
El segundo caso involucró a TSAI Pro y TSAI Capital Foundation, que entre septiembre de 2024 y marzo de 2025 promocionaron mediante WhatsApp, Facebook y su página web un supuesto programa de bots de trading basados en IA. A los inversores se les prometían ganancias garantizadas por depositar fondos y alquilar estos sistemas, además de ingresos por incorporar a nuevos participantes. La SEC sostiene que los bots nunca existieron y que el dinero depositado no se utilizó para generar rendimientos.
TSAI también habría publicado un certificado falso de la SEC vinculado a otro Formulario D falsificado. La Comisión aclaró que ambos formularios presentados por ambas empresas fueron retirados posteriormente de su sitio web.
La SEC recordó que los chats grupales y las falsas afirmaciones de registro regulatorio son utilizados en este tipo de fraudes. El organismo recomienda verificar los antecedentes de cualquier persona o entidad que ofrezca inversiones antes de entregar fondos. Una advertencia que aplica en general en cualquier país de la región.
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