Argentina intensifica los controles a ahorristas de criptomonedas y exchanges

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) y la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) están recabando información sobre las personas que operan con criptomonedas en el país. Además, buscan controlar de cerca las actividades de los exchanges y hasta han ordenado cerrar cuentas bancarias a estas empresas.

Los pedidos de datos y las notificaciones de ambos organismos hacia las casas de cambio y empresas cripto en general datan de varias semanas e incluso meses, según confirmaron varias fuentes del rubro a CriptoNoticias.

Pese a que las firmas consultadas por este medio aseguraron no haber tenido problemas con los organismos reguladores, un artículo de iProup menciona que hay al menos cinco empresas del sector que sufrieron el cierre de sus cuentas bancarias. Esto sería a raíz de una directiva del BCRA a los bancos, con el objetivo de desalentar la proliferación de este tipo de empresas, sobre todo de aquellas que no cumplen con los requisitos legales del país.

Según el medio citado, en Argentina existen cerca de dos millones de cuentas de usuarios en plataformas de criptomonedas. Con respecto a las compañías, estas ya serían aproximadamente 50, aunque la Cámara Argentina de Fintech tenga registradas solo 25 de ellas.

Para «cortar” este crecimiento desregulado, el Banco Central comenzó a pedir información en el transcurso de este año. Además, por directiva de esta entidad matriz, se cerraron las cuentas de muchos exchanges, lo que complica la concreción de los servicios que brindan a sus clientes. Un participante de este sector ve la movida como una «caza de brujas» con los exchanges como principal objetivo.

Ahorristas de criptomonedas, también seguidos de cerca

Más allá de los controles a las casas de cambio argentinas, la AFIP también pone el foco en los poseedores de criptomonedas. Como ha detallado CriptoNoticias, el propio director del BCRA, Miguel Pesce, aseguró que el Banco Central tiene como misión vigilar que los criptoactivos no se usen para evitar las leyes cambiarias en el país.

Asimismo, si bien Pesce afirmó en su momento que la interoperabilidad entre bancos y plataformas digitales de pago se estaba estudiando, el BCRA no quiere que las empresas cripto ingresen en este terreno.

En este contexto, el gobierno pidió a las firmas cripto que informen sobre aquellos usuarios que muevan altas sumas de dinero en sus operaciones con criptomonedas. Esto constituye una vulneración de la privacidad de las personas, uno de los principios fundamentales en el ecosistema.

Sin embargo, dado que estas compañías son sujetos de información para la AFIP y el BCRA, no tienen mucho que hacer. De hecho, los documentos que presenten tienen carácter de declaración jurada, según informa el portal citado.

Cómo se vive desde adentro

El CEO de un exchange argentino consultado por CriptoNoticias aseguró que ve «un mercado que, por lineamientos globales, tiende a ser más estricto y ajustado en la prevención de lavado de dinero». No obstante, sostuvo: «No veo bien la postura de los bancos ni la forma en que manejan ciertas políticas del BCRA. No deben regular en contra de las nuevas tecnologías, al contrario, deben hacerlo de modo que estas se fomenten, dado que son un beneficio para la sociedad».

«Esperemos que, con algo de visión por parte del BCRA, logremos tener un mercado igualitario para todos los participantes y para que el consumidor final pueda operar sin presiones bancarias», expresó esta misma persona.

Se espera que ingrese al Congreso de la Nación un nuevo proyecto de ley cripto antes de fin de año. Por el momento, no hay información al respecto, aunque sí hubo iniciativas anteriores que no llegaron a buen puerto, pero podrían usarse de base para discutir una regulación en este rubro en el futuro cercano.