Un empresario de nacionalidad espaƱola ha sido acusado deĀ presuntamente estafar a cincoĀ inversionistas por un monto que asciende aĀ casiĀ 5 millones de eurosĀ en criptomonedas.
Miguel JuanĀ PavĆ³nĀ BesalĆŗ, directorĀ y administradorĀ de la empresaĀ Bitcoin Investors Trust, dedicada a la inversiĆ³n en criptomonedas como Bitcoin y Litecoin, se enfrenta al que muy posiblemente sea el primer caso judicial que involucra criptoactivosĀ en EspaƱa.
SegĆŗn unĀ medio local, hay mĆ”s de una decena de inversionistas insatisfechos detrĆ”s de varias demandas en contra deĀ PavĆ³n, pues estos reclaman un total de 3000 litecoins, 1200 ethers yĀ 5,82 bitcoins que fueron invertidos desde el aƱo 2015. Los afectados aseguran no haber recibidoĀ retorno de inversiĆ³n ni la restituciĆ³n de su capital. El equivalente asciende a cerca de 5 millones de euros en estas criptomonedas.
Dos de los demandantes aseguran haber firmado unĀ contratoĀ conĀ PavĆ³n en el que se establecĆan ciertos tĆ©rminos y condiciones que permitĆan a los inversionistas obtener ganancias semanalmente y retirarĀ la totalidad de sus fondos en cualquier momento siempre que se anunciara con siete dĆas de antelaciĆ³n.Ā Las demandas fueron construidas sobre la base de que al principio las ganancias fueron recibidas cada siete dĆas, pero que al cabo de un tiempo los ingresos dejaron de percibirse.
De igual forma, uno de estos demandantes asegura que las operaciones de PavĆ³n son completamente ilegales, porque su principal empresa, BitcoinĀ InvestorsĀ Trust,Ā no estĆ” reguladaĀ y no cumple con la Ley de Instituciones de InversiĆ³n Colectiva, puesto que no se encuentra registrada como operadoraĀ de activos financieros. Es importante seƱalar que esta empresa fue nombrada de manera muy similar al fondo de inversiĆ³n Bitcoin Investment Trust,Ā unaĀ compaƱĆa que opera en la bolsa desde el mes de mayo de 2015.
La tercera demanda impuesta ante el tribunal tambiĆ©n acusa al empresario deĀ apropiaciĆ³n indebida, por haber suministrado informaciĆ³n falsa respecto a una solvencia econĆ³mica que para el momento de la declaraciĆ³n no poseĆa y por prometer un retorno de inversiĆ³n que la actividad llevada a cabo no generaba en realidad.
Entre las empresasĀ relacionadas con losĀ criptoactivosĀ en las queĀ PavonĀ figura como administradorĀ ademĆ”s deĀ BitcoinĀ InvestorsĀ Trust, se cuentanĀ Bitcoin Startup Capital S.A. yĀ ATMsĀ Bitcoin Exchange, esta Ćŗltima ofrecĆa realizar negocios de inversiĆ³n en la instalaciĆ³n de cajeros automĆ”ticos de bitcoin. TambiĆ©n aparece vinculado a otras diez empresas de nombre y propĆ³sito similar.
Los abogadosĀ deĀ los demandantes solicitaronĀ al juez que lleva el caso que todos los equipos tecnolĆ³gicos pertenecientes a PavĆ³n sean confiscados por la ley, esto debido a que, en caso contrario, siĀ PavĆ³n cumpleĀ algĆŗn perĆodo enĀ prisiĆ³n,Ā cuandoĀ quede en libertad podrĆa acceder nuevamente a los fondos sinĀ ningĆŗnĀ tipo de restricciĆ³n.
Por su parte, PavĆ³n ofreciĆ³ declaraciones al medio espaƱol, en las queĀ destaca que la insatisfacciĆ³n de los inversionistas solo se debe a su desconocimiento de los movimientosĀ del mercado, y que sus operaciones no pueden ser ilegales, ya que losĀ criptoactivosĀ no son considerados como activos financieros en EspaƱa:
(…) La actual legislaciĆ³n espaƱola indica claramente que los fondos de inversiĆ³n solo pueden invertir en activos financieros y bitcoin hoy no lo es. Los que protestan estĆ”n enrocados en recuperar su dinero en negro y no estar retratados en una escritura notarial.
(…) No se puede culpar a una empresa de tu ignorancia financiera: antes de invertir hay que informarse bien. Tanto tĆ©cnicamente como jurĆdicamente, la empresa ha hecho todo lo posible para que el que quiere desinvertir lo pueda hacer sin problemas. Lo que no puede hacer es enseƱar conceptos financieros al ignorante. El que desea el dinero va al periĆ³dico sensacionalista y le dice que no cobra. ĀæQuĆ© hace el periĆ³dico? Me gustarĆ” leerlo.
Miguel Juan PavĆ³n BesalĆŗ
CEO
Este caso demuestraĀ los inconvenientes que derivan del vacĆo legal en torno a losĀ criptoactivos y el desconocimiento que posee una gran cantidad de usuarios de bitcoin. Estos ĆŗltimosĀ noĀ utilizan la criptomoneda madre como unĀ mĆ©todo de pago, tal yĀ como fue concebido; sino que ven en estaĀ un medio especulativo.
En primera instancia, esta visiĆ³n es la que atrae a muchĆsimos usuarios que no tienen un conocimiento de causa de la tecnologĆa y el potencial que tiene para desarrollar aplicaciones y cambiar las comunicaciones humanas. Sin embargo, muchos logran comprender la magnitud de la tecnologĆa con la que interactuan y su comportamiento criptofinanciero va acorde a sus ideales.
De esta manera,Ā ponen en riesgo su solvencia financiera al confiar sus fondos a terceros que ofrecen multiplicar su inversiĆ³n, pero a largo plazo se exponen a la manipulaciĆ³n delĀ mercadoĀ que eleva o hace caer los precios a conveniencia y no reciben las ganancias astronĆ³micas que fueron ofrecidas en un principio.
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