Listas blancas y direcciones vetadas: crecen los rumores de un mayor control sobre Bitcoin

Crecen los rumores de que, en un futuro cercano, solo podrán usar exchanges de Bitcoin (BTC) y criptomonedas aquellos clientes que tengan la dirección de su monedero registrada en una lista blanca.

El origen de este rumor se encuentra en las recientes recomendaciones que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) hizo a las instituciones financieras a nivel mundial.

Entre estas recomendaciones está lo que se conoce como “regla de viaje”, norma que estipula que los proveedores de servicios financieros, entre los que se encuentran los exchanges, deben informar y compartir entre ellos los datos que permitan identificar a los clientes.

El inversionista Ari Paul, ejecutivo de Black Tower Capital se animó a pronosticar cómo serán aplicadas estas recomendaciones por los exchanges:

“Dentro de uno o dos años, la mayoría de los exchanges probablemente solo permitirán retiros a direcciones incluidas en la lista blanca. Tendremos ecosistemas separados para las monedas: por un lado, monedas ‘limpias’ que se puedan rastrear hasta una institución regulada y, por otro lado, todo lo demás”.

Ari Paul, ejecutivo de Black Tower Capital

Para Paul, la pregunta no es si esto se hará o no, sino cuándo se hará. Justificó esta certeza al decir que ya “los exchanges más importantes están compitiendo para implementar procesos que cumplan con las regulaciones financieras”.

De todos modos, señaló que, tal como ocurre con las reglamentaciones sobre las ofertas iniciales de monedas, la aplicación por parte de los exchanges podría ser mínima. “Quizás muchas personas ‘laven’ criptomonedas a granel fácilmente desde exchanges descentralizados a otros centralizados, o viceversa; o tal vez la aplicación sea estricta… no lo sé”, añadió Paul.

Por último, y en una aparente contradicción con su seguridad inicial, Paul aclaró que “esto no está garantizado”. Aun así, lo considera “un temor legítimo basado en la orientación actual de los reguladores y los grandes exchanges”.

El servicio de custodia de Bitcoin y otras criptomonedas, BitGo, por ejemplo, se mostró favorable con las recomendaciones del GAFI. Tal como informó CriptoNoticias, esta compañía anunció en julio que está añadiendo soporte para cumplir con estas disposiciones.

No es un dato menor, ya que una gran parte de las transacciones de Bitcoin (era un 20% en noviembre de 2019) son procesadas por esta empresa. Además, brindan custodia institucional bajo el lema “entidades reguladas necesitan socios regulados”.

También empresas como Bitfinex, Tether, Huobi y otros exchanges que integran el grupo de trabajo de la plataforma de contratos inteligentes Veriscope, aseguraron que darán cumplimiento a la regla de viaje del GAFI.

¿Monederos de Bitcoin prohibidos y mineros ilegales?

Las declaraciones de Paul despertaron la imaginación de quienes apoyan su teoría. Entre ellos, se encuentra un usuario de Twitter identificado como @OxoUtx, que publicó su “hoja de ruta” sobre cómo se producirán los hechos.

Para él, primero serán declarados ilegales los exchanges y cajeros automáticos de Bitcoin que no incorporen políticas KYC (conozca a su cliente) y deberán retirarse del mercado. Luego, los entes reguladores elaborarán definiciones formales para diferenciar los bitcoins “limpios” de los que tengan orígenes sospechosos.

Posteriormente, según este usuario, se crearán en todo el mundo unidades de inteligencia financiera que se especializarán en vigilar la actividad de la blockchain. Se buscará censurar y atacar a los monederos que permitan la auto-custodia y se cobrarán impuestos, además de imponer severos castigos, a quienes tengan bitcoins no declarados.

@OxoUtx también pronostica acciones policiales sobre los mineros para así “capturar la industria” y la prohibición a los comerciantes de aceptar transacciones de direcciones no registradas ni vinculadas a una identidad específica. Además, especula que habrá una represión gubernamental contra Tor y el uso de los VPN.

Con estas medidas, este usuario de Twitter, cree que los servicios de custodia de Bitcoin lograrán tener aproximadamente el 90% del circulante. El otro 10%, para él, será considerado ilegal.

Para algunos, los rumores son “exagerados”

Pero no todos están de acuerdo con que se darán escenarios restrictivos y exageradamente controlados. Por ejemplo, Jerry Brito y Peter Van Valkenburgh, de la organización Coin Center, no ven que esto vaya a ocurrir, al menos en un futuro cercano.

Es importante aclarar que esta organización sin fines de lucro, por su función, es cercana a instituciones reguladoras y gubernamentales. Su enunciado de misión así lo detalla: “Participamos en la investigación, educamos a los legisladores y abogamos por enfoques regulatorios razonables para esta tecnología”.

Ellos consideran que este tipo de rumores son “exagerados” y le dan otra interpretación al comunicado del GAFI:

“Lo que está haciendo el GAFI es detallar las opciones regulatorias disponibles para los reguladores, pero no prescribe ni recomienda nada. Ellos dicen que, si hay una adopción masiva de transacciones P2P anónimas, y si las autoridades nacionales lo determinan, entonces hay opciones disponibles para que los reguladores aborden esos riesgos como requerir la inclusión en listas blancas”.

Jerry Brito y Peter Van Valkenburgh

Explican que “no hay nada nuevo” en esto porque “los reguladores siempre han tenido disponibles estas opciones”. También agregan que, en Suiza, que es considerado un estado amistoso con las criptomonedas, ya tienen normas que se asemejan bastante a esto.

Estas normas incluyen las listas blancas. En Suiza solo pueden retirarse criptomonedas de un exchange a direcciones previamente registradas y que pueda probarse que pertenecen al destinatario registrado y no a un desconocido, lo cual violaría la regla de viaje.

De todos modos, agregan que, una vez que los BTC se retiraron a la dirección registrada, el usuario puede enviarlos a la dirección que desee sin necesidad de dar ningún tipo de explicación.

“Esto no es diferente a la relación de uno con un banco, que verifica su identidad cuando va a retirar efectivo de su cuenta”, explicaron Brito y Van Valkenburgh. Para ellos, en caso de que en los Estados Unidos se aplique algo así, “no crearía ecosistemas divididos entre criptomonedas limpias y sucias”, como especulan algunos.

El tiempo dará la respuesta

Ante la variedad de interpretaciones posibles sobre los consejos del GAFI, habrá que esperar para ver cómo estos se aplican en cada jurisdicción. No pueden hacerse generalizaciones de estas recomendaciones y el propio GAFI así lo entiende.

Así se señaló en un documento del GAFI en 2013 que, aunque versaba sobre otro asunto, tiene conceptos válidos para el caso que aquí compete: “El GAFI reconoce que los países tienen sistemas legales y financieros diferentes y, por ello, no todos pueden tomar medidas idénticas para alcanzar un objetivo común”.

Debido a eso, “las recomendaciones establecen patrones mínimos para la acción de los países en la implementación de los detalles de acuerdo a sus circunstancias particulares y esquemas constitucionales”.