Hechos clave:
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La superintendencia destacó que captar dinero sin su autorización es un delito.
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El ente fiscalizador considera que se trata de "empresas informales" en su jurisdicción.
La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras de Fondos de Pensiones (SBS) de Perú emitió una alerta sobre las operaciones de IM Mastery Academy y AirBit Club en el país. La autoridad financiera considera que se trata de empresas informales que captan dinero sin su autorización.
El ente regulador resaltó que solicitar fondos a los ciudadanos sin su permiso es un delito y que podría derivar en potenciales estafas. La SBS fue clara al decir que el modus operandi de los esquemas es ofrecer «gran rentabilidad por la entrega de dinero«.
En el comunicado la autoridad advirtió también contra las compañías Banco Omega Pro, Quantico, Financika, Innova International Tech, Coopesacc, Perstasol y Crediconfiable por promover supuestos negocios que generan altos rendimientos o por emitir préstamos fraudulentos.
#InformalidadFinanciera Recuerda que captar dinero del público sin autorización de la #SBSPerú es un delito y puedes ser víctima de estafa. Conoce la lista completa de empresas informales detectadas por la SBS aquí 👉 https://t.co/yNb9K1UCtE pic.twitter.com/lCfmFygDDA
— SBS PERU (@SBSPERU) June 11, 2020
«La SBS advierte que cualquier ofrecimiento público sobre esquemas de negocios que ofrecen altas ganancias a cambio de su dinero, puede constituir un esquema piramidal o una estafa, por lo que deben tomar las precauciones del caso (…) Captar dinero del público sin autorización de la SBS es un delito», puntualizó la superintendencia.
Para denunciar posibles fraudes la SBS puso a disposición de los usuarios el correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe y el número telefónico 0800-10840. Aquellas personas que han sido estafadas por alguna de estas empresas deben enviar pruebas de sus casos para que la institución coordine acciones con el Ministerio Público.
Un historial de reclamos
La alerta de la SBS es la más reciente medida en contra de IM Mastery Academy y AirBit Club. Reguladores financieros internacionales han advertido que ambas compañías no son supervisadas.
En el caso de AirBit Club se captan fondos para supuestas inversiones en criptomonedas como bitcoin. En cuanto a IM Mastery Academy se trata de una academia online sobre mercados financieros y criptomonedas basada en un sistema piramidal de referidos.
CriptoNoticias informó el pasado cuatro de junio que la Comisión para el Mercado Financiero de Chile (CMF) alertó sobre las actividades no autorizadas de IM Mastery Academy. La organización no opera directamente con valores, pero sí promueve la captación de miembros y dinero para su esquema multinivel.
Una investigación publicada por este periódico halló que los alumnos de la academia realizan compras de activos en conjunto que son cronometradas. La acción es una estrategia a menor escala del método «pump and dump«, o bombear y tirar, que está prohibida en los mercados financieros regulados.
En relación con AirBit Club se trata de un esquema que ha sido señalado en Italia y España, entre otros países, que no tiene autorización para prestar servicios de inversión. En México se está preparando una solicitud de investigación ante la Fiscalía General de la República.
Los esquemas que prometen prosperidad y riquezas en nombre de bitcoin son usuales. La recomendación para no ser víctima de los estafadores es educarse, investigar sobre los proyectos, no creer todo lo que se lee y recurrir a personas y compañías confiables.
