De acuerdo a una investigación realizada por el Parlamento Europeo (EP) para indagar sobre el uso de las criptomonedas para financiar actividades terroristas, apenas existe un pequeño número de documentos públicos y casos confirmados de financiamiento del terrorismo que implican criptodivisas.
El estudio, terminado en mayo pasado y publicado en el sitio web del Parlamento Europeo, fue realizado por un equipo dirigido por el Departamento de Política para los Derechos de los Ciudadanos y Asuntos Constitucionales, el cual concluyó que actualmente las monedas digitales no ofrecen al terrorismo ventajas superiores a las que presentan otros métodos de financiamiento que hoy día se utilizan, como el dinero fiduciario.
En la investigación los parlamentarios efectuaron un análisis de los riesgos asociados a las criptomonedas y exploraron el estado actual y los peligros de su posible uso a futuro por parte de redes mundiales de terrorismo, además de analizar las regulaciones que están siendo aplicadas en diferentes países, para así ofrecer una serie de recomendaciones a la Unión Europea.
Al respecto, los parlamentarios señalan que los registros indican que -aunque en bajo volumen y de forma no sistemática- han sido los extremistas religiosos y políticos quienes más han utilizado a las criptodivisas con fines delictivos, por lo que a corto plazo ven poco peligro de crecimiento de este tipo de actividad.
En tal sentido, explican que entre las formas de utilización de las monedas virtuales para acciones delictivas que se han registrado, se hallan la recaudación de fondos en redes sociales y plataformas descentralizadas, la transferencia de fondos y valores entre redes terroristas usando intercambios p2p, y la oferta de artículos en la Dark Web (Internet oscura).
No obstante, los parlamentarios europeos avizoran un avance a largo plazo del uso de las monedas criptográficas en estos campos que operan fuera de la ley, debido al desarrollo de las criptomonedas privadas (por su anonimato) y a una adopción más masiva de las innovaciones ligadas a las redes sociales y a las plataformas en línea; todo ello aunado a una posible convergencia del terrorismo con el cibercrimen, según se indica en la investigación.
Estos resultados coinciden en gran medida con un estudio realizado en 2017 por la Facultad de Derecho de la Universidad de Nueva York, sobre el uso terrorista de las monedas virtuales, donde también se concluye que los grupos terroristas utilizan las criptomonedas en baja escala, principalmente porque operan en áreas con una pobre infraestructura tecnológica y escaso acceso a las telecomunicaciones, aunque no se descartan los riesgos de que esta situación cambie a futuro en virtud de la masificación de las innovaciones.
Nuevos enfoques regulatorios
Ante el probable crecimiento del uso ilícito de las criptomonedas, el estudio del Parlamento Europeo recomienda a los Estados miembros aplicar la Quinta Directiva de la Unión Europea contra el blanqueo de dinero (5AMLD), aprobada el pasado mes de abril. A través de esta normativa, se insta a una regulación más efectiva del sector de las criptodivisas a través de políticas coordinadas a nivel internacional contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CTF). Ello con base a que los investigadores observan que las regulaciones que actualmente se aplican en los diferentes países están fragmentadas y descoordinadas.
Sobre ello, se destaca la necesidad de establecer normas más específicas que faciliten la regulación de los intercambios entre pares de criptomonedas, puesto que la 5AMLD solamente cubre el intercambio criptomoneda/fíat, según se acota, agregando que esto limita el alcance de la normativa. Aun así, se afirma que se han dado avances significativos en el control de las actividades ilícitas gracias a la aplicación de esta normativa.
En consecuencia, los investigadores invitan a la Unión Europea a convocar a un grupo de expertos que evalúen medidas complementarias a seguir, además de buscar nuevos sistemas de inteligencia y enfoques regulatorios, que permitan abordar desde la ley a los intercambios p2p y a los productos financieros dentro los ecosistemas descentralizados que están en pleno crecimiento.
Esta nueva investigación del Parlamento Europeo se complementa con una serie de medidas que el organismo viene evaluando para regular tanto al sector de las criptomonedas como a la tecnología blockchain. En ese sentido, para este mes de junio está prevista la aprobación de una propuesta de resolución sobre las posibles regulaciones a aplicar dentro de los países de Europa.
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