El Departamento de Servicios Financieros del estado de Nueva York (DFS) emitiรณ este martes un documento de orientaciรณn a las compaรฑรญas del sector de criptoactivos, en el que les informa que estรกn obligadas a ยซtomar medidas diseรฑadas para detectar, evitar y responder al fraude, intentos de fraude y delitos similares, de manera efectivaโ. La Superintendente de Servicios Financieros, Marรญa Vullo, recordรณ que la DFS iniciรณ en 2015 las regulaciones estatales del sector de criptomonedas y que estรก exhortando a las compaรฑรญas del sector a mantener una actitud de mรกxima vigilancia contra la manipulaciรณn del mercado.
En el documento de orientaciรณn, titulado โOrientaciรณn en la prevenciรณn de manipulaciรณn del mercado y otras actividades inapropiadasโ, la DFS enfatiza la actitud vigilante de las โEntidades de Monedas Virtualesโ โasรญ las denominaโ frente a posible manipulaciรณn del mercado.
Se proporcionan incluso ejemplos de manipulaciรณn que pueden provenir de empleados o de clientes. Un empleado, por ejemplo, puede actuar de manera incorrecta con informaciรณn interna sobre planes de la entidad de criptoactivos para ampliar sus servicios en torno a una criptomoneda determinada. Tambiรฉn, la DFS alerta frente a la posibilidad de que un cliente,ย o un grupo coordinado de clientes, pueda utilizar de manera inapropiada una casa de cambio para manipular el precio de una criptomoneda.
Como el fraude y delitos similares pueden tomar varias formas, las medidas para detectar, evitar y responder a dichas actividades deben ser tambiรฉn variadas. El rango de medidas implementadas por una determinada organizaciรณn para combatir el fraude, debe ser determinado de una evaluaciรณn diligente de los riesgos que enfrenta esa entidad de criptomonedas.
Marรญa T. Vullo
Superintendente
En cualquier caso, seรฑala el DFS, las medidas deben incluir, como mรญnimo, la implementaciรณn efectiva de un conjunto de polรญticas, que queden por escrito, para identificar y evaluar el rango completo de las รกreas de riesgo relacionadas con fraudes. Tambiรฉn es necesario que esas polรญticas suministren procedimientos efectivos y controles de protecciรณn ante esos riesgos identificados.
El DFS estableciรณ en 2015 la obligatoriedad, para las casas de cambio y otras entidades ligadas a las criptomonedas, de obtener la denominada BitLicense, con estrictos requerimientos, a tal punto que hasta ahora sรณlo 3 empresas han podido obtenerla: Coinbase, Ripple y Circle; mientras que itBit y Gemini Trust sรณlo cuentan con cartas bancarias por parte de la DFS. Justo antes de la entrada en vigor de la BitLicense, muchas compaรฑรญas optaron por salir del estado de NYย y, luego de su aprobaciรณn, las empresas del sector han mostrado su desacuerdo con esta disposiciรณn legal, pues opinan que es un freno a la innovaciรณn para las empresas fintech.