Hechos clave:
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La intenciĆ³n es prevenir el terrorismo y mejorar la transparencia.
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Los prestadores de servicios podrƔn registrarse hasta el 29 de enero de 2022.
El Banco de EspaƱa deberĆa dar a conocer, en los prĆ³ximos dĆas, los mecanismos necesarios para el registro de exchanges de bitcoin (BTC) y otras criptomonedas, asĆ como de plataformas de custodia de criptoactivos.
La medida estĆ” enmarcada en la Ley 10/2020 sobre PrevenciĆ³n del Blanqueo de Capitales y de FinanciaciĆ³n del Terrorismo. En ella se establece abrir un proceso de registro para Ā«proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrĆ³nicosĀ».
Posteriormente, el Gobierno espaƱol publicĆ³ elāÆReal Decreto Ley 7/2021, en el que se fijaron los lapsos para poner a tono el registro. El plazo es de seis meses, iniciĆ³ el pasado 29 de abril y finaliza el prĆ³ximo 29 de octubre.
El decreto establece que el objetivo es Ā«perfeccionar los mecanismos de prevenciĆ³n del terrorismo y de mejorar la transparencia y disponibilidad de informaciĆ³n sobre los titulares realesĀ» de los exchanges de bitcoin y plataformas de custodia.
DespuĆ©s de octubre, las empresas involucradas con la prestaciĆ³n de servicios con criptomonedas, tendrĆ”n oportunidad de registrarse hasta el 29 de enero de 2022.
Regulaciones mƔs estrictas
La ley tambiĆ©n indica que estarĆ”n sometidas a Ā«obligaciones preventivasĀ» las personas que presten servicios de Ā«cambio de moneda virtual por moneda de curso legalĀ».
Asimismo, se incorpora como Ā«sujetos obligados a los proveedores de servicios de custodia de monederos electrĆ³nicos, entendiendo por tales aquellas personas fĆsicas o jurĆdicas que prestan servicios de salvaguardia de claves criptogrĆ”ficas privadas en nombre de sus clientes, para la tenencia, el almacenamiento y la transferencia de monedas virtuales de manera similar a la de la custodia de fondos o activos financieros tradicionalesĀ».
La normativa tambiĆ©n establece la obligatoriedad del registro de los trust, que son las asociaciones de compaƱĆas que prestan servicios financieros, asĆ como de las entidades de similar naturaleza que operan en territorio espaƱol.
El registro Ćŗnico estarĆ” conectado con los de otros paĆses de la UniĆ³n Europea y permanecerĆ” disponible al acceso pĆŗblico de la informaciĆ³n, tal como informĆ³ CriptoNoticias el pasado junio.
La disposiciĆ³n oficial designa al Banco de EspaƱa, como el ente encargado de supervisar el cumplimiento de las obligaciones y de las condiciones exigidas por el Estado espaƱol.
Regulaciones Ā«van a suponer un antes y un despuĆ©sĀ»
Expertos como el abogado financiero y fundador de Icofunding, Alejandro GĆ³mez de la Cruz, han considerado que estas regulaciones Ā«van a suponer un antes y un despuĆ©s para los prestadores de servicios relacionados con criptomonedas en EspaƱaĀ», tal como reseĆ±Ć³ CriptoNoticias.
La mayorĆa de los analistas considera que una regulaciĆ³n mĆ”s estricta vendrĆ” como resultado de la normativa. Asimismo, sostienen que ese hecho requerirĆ” un importante reacomodo en el funcionamiento y la operatividad de las empresas y usuarios dentro del ecosistema de criptomonedas de EspaƱa.
Muchos expertos tambiĆ©n sostienen que se estĆ” ante una Ā«reducciĆ³n de la salvaguarda de los estĆ”ndares de privacidadĀ» con el registro Ćŗnico.
Otras medidas que ha tomado EspaƱa sobre bitcoin
El paĆs europeo ha ido dando pasos para regular con mayor fuerza a bitcoin. El pasado julio, CriptoNoticias reportĆ³ la reforma al Proyecto de Ley de PrevenciĆ³n y Lucha contra el Fraude Fiscal. āÆ
La normativa obliga a declarar la tenencia de criptomonedas en plataformas de custodia espaƱolas y extranjeras. Quedan exentos los monederos de autocustodia.