CNBV: empresas de criptomonedas en México podrían caer en la ilegalidad

Las empresas mexicanas de tecnología financiera o fintech que no soliciten su regulación en el marco de la Ley Fintech antes de la fecha tope, el próximo 25 de septiembre, deben dejar de operar a partir del siguiente día. De lo contario, estarían operando de manera ilegal. Así lo advirtió David Esaú López Campos, vicepresidente técnico de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

López Campos resaltó el riesgo que correrían las empresas que mantengan operaciones estipuladas en la Ley sin haber enviado su solicitud de regulación, reseña el medio local El Economista. Las personas al frente de este tipo de instituciones podrían ser sancionadas con hasta 15 años de prisión, en caso de operar ilegalmente.

Igualmente, el funcionario mexicano destacó que la CNBV tiene un plazo de entre 3 a 9 meses para responder a las solicitudes de las empresas. Igualmente, señaló que han estado recibiendo solicitudes constantemente en los últimos meses.

Ya recibimos muchos expedientes, desde hace algunos meses estamos trabajando en ello. En promedio, debemos de estar recibiendo dos o tres empresas a la semana, es un cúmulo de empresas que operan con estas características.

David Esaú López Campos, vicepresidente técnico de la CNBV.

La Ley para Regular a las Instituciones de Tecnología Financiera, conocida como Ley Fintech, entró en vigencia en marzo del pasado año en México. El instrumento legal comprende no solo a las casas de cambio de criptomonedas, sino a las empresas de financiamiento colectivo, los fondos de pagos y remesas e incluso a los bancos.

Cambios para operadores de criptomonedas

Al margen de la solicitud de ingresar al marco regulatorio, las casas de cambio de criptomonedas se han visto en la obligación de modificar sus procesos operativos. De lo contrario, no estarán acordes con el marco legal vigente en territorio mexicano.

Por ejemplo, Volabit y Vexbi anunciaron que continuarán operando con pesos mexicanos (MXN). Sin embargo, los depósitos recibidos en sus plataformas con la moneda nacional del país centroamericano serán convertidos de manera inmediata a USD Coin, moneda anclada al dólar estadounidense.

Por su parte, la casa de cambio Bitso migró sus servicios con criptomonedas a Gibraltar. Operará bajó un marco desarrollado por la Comisión de Servicios Financieros de Gibraltar para el sector de las criptomonedas.

PayPal, otra empresa fintech que no opera con criptomonedas, modificó también sus servicios en territorio mexicano. La compañía eliminará la posibilidad de mantener saldo en las cuentas de sus clientes mexicanos. Dichos usuarios recibirán los fondos que lleguen a sus cuentas de PayPal directamente en sus cuentas bancarias asociadas en México. Este nuevo mecanismo comienza a partir del próximo 25 de septiembre.

Aquellas empresas que operan con criptomonedas están obligadas a compartir con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público las operaciones de sus clientes que estén por encima de los MXN 54.000, lo que se traduce en aproximadamente USD 2.800. Esta medida responde a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia que rige actualmente en el país.