Hechos clave:
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Las multas y sanciones contra el lavado de dinero han aumentado en un 50% desde el año pasado.
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Empresas dedicadas al comercio OTC, transacciones y préstamo son investigadas regularmente.
Aproximadamente cuatro mil cuentas bancarias involucradas en lavado de dinero, pertenecientes a comerciantes de criptomonedas OTC, han sido congeladas por la policía local desde el 4 de junio.
La razón de la congelación de las cuentas es un fraude de telecomunicaciones que está siendo severamente investigado por la policía china recientemente, ya que el comercio OTC de USDT está siendo utilizado con frecuencia para el lavado de dinero.
El capital procedente de fraudes de telecomunicación, apuestas y estafas con criptomonedas pueden llevar a la congelación de la cuenta bancaria. Desafortunadamente, en la actualidad, estas son las principales fuentes de ingreso aparte de las instituciones; es por esto que la congelación de cuentas bancarias puede que sea cada vez más frecuente en el futuro.
El lavado de dinero por medio del comercio OTC de criptomonedas no es algo nuevo en China, recientemente la policía china detuvo una importante estafa de criptomonedas que se sospechaba que usaba transacciones OTC de criptomonedas para el lavado dinero. Los estafadores crearon un sitio web falso de Huobi para estafar, y luego lavar el dinero OTC para transferir el dinero obtenido de la estafa a una cuenta en el extranjero, según la policía local en Guangzhou, una ciudad de la provincia de Guangdong en el sur de China.
Otro inversor minorista encontró de repente que su cuenta bancaria había sido congelada después de usar dinero fiduciario para comprar criptomonedas en una casa de cambio importante hace una semana. Muchos comerciantes OTC confirmaron que había una gran cantidad de “congelación inversa” recientemente, pero la mayoría de ellos eran vendedores. En general, la gran mayoría de las cuentas bancarias congeladas se deben a “recibir dinero negro”, y es raro ver una “congelación inversa” después de comprar una criptomoneda.
La razón directa debe ser que hay un problema con la tarjeta bancaria del vendedor que recibe el dinero fiduciario. Bajo una inspección estricta de la policía de Guangdong, se dice que habrá una congelación colectiva de las cuentas bancarias de los relacionados. La policía incluso analiza los datos en la cadena, para que de esa manera haya más vendedores e involucrados en el flujo de capital y tarjetas congeladas.
Sin embargo, algunas personas al tanto de la situación señalaron que la “congelación inversa” es relativamente menos sospechosa; es más fácil descongelar la cuenta. Sin embargo, no existe un estándar unificado para la policía china en esta área debido a los distintos métodos de comprensión y procesamiento de las criptomonedas.
Una encarnizada lucha contra el lavado de dinero
Desde el primer trimestre de este año, el banco central de China se ha esforzado en luchar contra el lavado de dinero, ya que las multas relacionadas con el lavado de dinero han sido casi iguales a las del año pasado. Muchas empresas que se dedican al comercio OTC, transacciones y préstamos en el ecosistema de las criptomonedas han sido investigadas con mayor frecuencia recientemente por la oficina financiera local y la policía.
38 divisiones de los bancos centrales de 18 provincias emitieron 94 multas contra el lavado de dinero a 93 deudores y responsables relevantes, con una sanción total de 183 millones de yuanes chinos en el primer trimestre. La cantidad de la sanción aumentó casi cuatro veces año a año, y el número de sanciones aumentó más del 50%.
Algunas cuentas de comercio que no han operado por muchos meses siguen congeladas por estas medidas, dando como resultado un gran número de personas involucradas. Actualmente existe una gran cantidad de evidencia que demuestra que un equipo de transacciones OTC es el culpable, ya que las cuentas de los comerciantes asociados han sido congeladas.
Versión traducida del artículo de Vincent He, publicado en 8BTC.
