Algunas implicaciones de la nueva guía sobre criptomonedas de la FinCEN de Estados Unidos

Algunos miembros del ecosistema de las criptomonedas han iniciado un debate en torno a las implicaciones y consecuencias de las nuevas recomendaciones publicadas el 9 de mayo por la Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN), las cuales -según expuso el organismo- son aplicables a varios modelos de negocios relacionados con monedas virtuales.

Una vez conocido el contenido de la guía de FinCEN, uno de los primeros en pronunciarse fue el presidente y director jurídico de la plataforma Blockchain, Marco Santori, quien desarrolló un extenso hilo sobre el tema en su cuenta en Twitter. En su mensaje, destaca los efectos que esta guía puede tener para los emisores de ofertas iniciales de monedas (ICO), las aplicaciones descentralizadas (DApps) y las casas de cambio descentralizadas (DEX) que operan en Estados Unidos, los cuales ahora estarían sujetos a la Ley de Secreto Bancario (BSA).

1/ 🚨🚨🚨 Today, the US Treasury published MASSIVE new guidance on crypto regulation. It has *major* implications for wallets, exchanges, ICO issuers, dApps, DEXes… OH MY 🚨🚨🚨 (um I’m gonna tweet about it)

— Marco Santori (@msantoriESQ) 9 de mayo de 2019

La guía establece que todo esquema de negocio con criptoactivos en el cual se acepte y transmita valor e involucre la transmisión de dinero, deberá cumplir con lo estipulado en esta Ley, razón por la cual muchos modelos de aplicaciones descentralizadas y, sobre todo,  las plataformas descentralizadas podrán ser supervisadas y reguladas bajo sus preceptos.

Sobre este aspecto, el mensaje señala que las DEX podrían experimentar cambios importantes, dado que la guía puso énfasis en la supervisión de estas plataformas, las cuales deberán cumplir con la BSA siempre y cuando realicen intercambios de tokens que hayan sido catalogados como valores.

En ese sentido, varios seguidores de Santori también publicaron comentarios, resaltando el hecho de que, incluso, desarrolladores y mineros podrían llegar a ser considerados como transmisores de dinero. Algo semejante sucede con las ICO, siempre y cuando haya transmisión de dinero, con algunas excepciones, tal como explica en uno de los tuits.

Simplemente preminar y luego vender públicamente las monedas preminadas (en un ICO o de otra manera) no es transmisión de dinero. La venta anticipada de monedas a un grupo selecto de individuos (ya sea que entregue o no en el futuro) es  transmisión de dinero, a menos que esté vendiendo una garantía (…)

Marco Santori

Adicionalmente, también se observan ambigüedades, puesto que algunos esquemas de negocio no fueron mencionados. En este punto, Santori celebra que las carteras de criptomonedas sin custodia hayan quedado fuera de la BSA, al no ser transmisoras de dinero. Indica además que, de forma semejante, los nodos de Lightning Network (LN) quedaron fuera de la regulación, al no ser mencionados en la guía.

En relación a los objetivos de FinCEN con este documento interpretativo,  recordó que el organismo funciona como una gran base de datos y su meta es recopilar la mayor cantidad de información posible a fin de identificar las actividades financieras sospechosas de algunas personas y empresas. Por tanto, esta guía sería un mecanismo para obtener estos datos de las plataformas descentralizadas y otros negocios con criptomonedas, que deberán cumplir normas KYC (conozca a su cliente).