En un mercado plagado de «tiburones» cuya prioridad es más cazar incautos que lograr ganancias arriesgando capital y estudiando, es muy difícil distinguir las ofertas engañosas de las propuestas serias y formales. Eduardo Gavotti es un asesor financiero con horas de vuelo, que nos señaló las ‘Banderas rojas’ que pueden ser indicadores de estar frente a una potencial estafa, además de enseñarnos qué esperar de un profesional serio.
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Contenido
- Ganancias del 400%.
- ¿Qué es el trading?
- Hay ganancias y ganancias.
- Analizar las empresas y jugar con el precio y el tiempo.
- Resumen de los factores a considerar.
- El modelo de negocios de los asesores financieros y los brókers.
- ¿Cuántos puntos de estafa con posibles?
- La situación latinoamericana.
- Las leyes protegen a todos.
- Señales de alarma para identificar estafas.
- Definiciones necesarias.
- El trading es una apuesta educada.
- El trading en criptomonedas.
- Las regulaciones y sus consecuencias.
- Goldman Sachs y su mesa de trading de criptomonedas.
- La custodia de criptomonedas por los bancos.
- Las ofertas engañosas.
- DeFi y garantías de rendimiento.
Notas del episodio
- El Twitter de Eduardo.
- El Podcast ‘Trading en serio‘ por si quieren profundizar estos temas (y su Twitter, para seguir las novedades).
- GavottiSGP es la empresa de asesoría financiera que lidera Eduardo.
- Sobre estafas hemos reportado mucho en los últimos meses. Especialmente recomendada esta serie, escrita por nuestro compañero Rafael.
- Goldman Sachs y sus planes.
- Los bancos como custodios de cripto.
- Las regulaciones bancarias en EE. UU.
- El Twitter de José.
- El Twitter de Elena.
Un adelanto de lo que encontrarás en este episodio:
Elena: Tienes cualquier cantidad de años de experiencia haciendo trading. Me imagino que ya debes tener un Lamborghini, un palacio, un yate, un yate con jacuzzi, un yate de repuesto. Porque se supone que los traders hacen cualquier cantidad de dinero.
Eduardo: Yo tengo todo eso, pero en versión miniatura. Para que mi hijo se ponga a jugar con eso cuando estamos en la casa.
Elena: No. Eso no me sirve, te voy a agradecer. Me parece que tú no tienes esa “mentalidad ganadora” que hace posible que los traders se hagan millonarios y hagan ganancias del 400%. Explícame cómo es eso, porque yo me quiero anotar.
Eduardo: Bueno, cualquiera que te diga que un trader está haciendo todo el tiempo un 400%, te está diciendo probablemente una gran mentira. No quiere decir que sea imposible lograr un rendimiento del 400%, pero lo cierto es que cuando tienes un capital medianamente interesante, o digamos, los ahorros que una persona pueda acumular a lo largo del tiempo y los pones a producir, o los pones en riesgo en los mercados, los rendimientos tienden a ser mucho más modestos, si lo estás haciendo de la manera como se debe y no estás tirando flechas a lo loco a ver qué sube y a ver qué baja.
Entonces, si hablamos de un número, por ejemplo, yo he tenido mis mejores trades han sido, en posiciones individuales, algunas pueden haber sido de 60% o 70%, como pude haber perdido la totalidad de esa posición en particular. Y si hablamos de la cuenta completa podemos estar hablando de un trade de dos dígitos de, digamos, 15% – 16%, y yo considero eso un año fantástico. Mientras que ha habido casos en los que he perdido muchísimo más que eso. Entonces, es un proceso en el cual hay que adentrarse y entender que es una candela que quema. Quema bastante fuerte.
Elena: Vamos a ir poco a poco y desgranando paso a paso. Y lo primero que vamos a hacer es definir ¿qué sería trading? en general y, si puedes, nos hablas de cómo es el trading dirigido a criptomonedas. Pero, antes de eso, así como para debunkear o desmentir una de las preguntas básicas que hace todo el mundo. Quien juega con capitales saca plata de un lado, los mete en otros, vuelve a sacar plata de ese otro y los mete en el uno. Y se supone que en cada paso gana plata. Las promesas son, y las promesas digo yo, son las empresas que hacen del marketing su fuente principal de ingresos, porque vamos a estar claros que ese es el tema. Las promesas son de ganancias de dos dígitos altos. ¿Qué es lo que pasa? ¿Eso se puede lograr? o es que simplemente, por ejemplo, tú no tienes la capacidad, la mentalidad o ¿qué?. Porque la venta es que si tienes el suficiente conocimiento, si tienes la suficiente experiencia, tienes el capital, las ganancias tienen que venir, sí o sí.
Y estoy pensando que, por ejemplo, si tú me dices que hubo una ganancia de un 15% de un activo y resulta que yo cambie eso a bolívares, y gane el 15% en bolívares, resulta que lo que hice fue perder mucha plata. Me personas, pero mi mentalidad es de ama de casa, concreta. Yo necesito las cuentas, las morocotas enterradas debajo de mi colchón. No me sale la cuenta. ¿Cuánto tiene que ganar una posición o un trading para compensar, por ejemplo, al final de año la devaluación que tienen todas las monedas? y bueno, jugué sucio al hablar de bolívares, lo tengo claro.
Eduardo: Bueno, allí hay muchos contextos. Vamos a empezar, como quien dice, por el principio. La definición de trading o qué se entiende por trading realmente no es otra cosa que comerciar. Es comprar y vender, en este caso, activos financieros. Entonces, si se puede o no, evidentemente tú quieres colocar aquellos activos o comprar aquellos activos que tú esperas que tengan crecimiento, y no solamente tienes que tener el análisis de cuáles son esos activos que te interesan y por qué, si estamos hablando de acciones, de por qué un sector en particular, digamos el sector de energía, te gusta más que el sector de la banca, por ejemplo. Y yo veo cuáles son esas empresas de ese sector de energía que te parece que tienen mayor potencial de crecimiento y cuánto le vas a destinar de tu portafolio. No le vas a meter todo el dinero que tú tienes a una sola acción.
Entonces, vamos a suponer que hiciste un muy buen análisis de cuáles son los instrumentos que te gustan, y luego, no solo el componente del análisis, sino ¿cuál es el timing? o sea, el momento en el mercado en el cual tú entras para poder aprovechar esa bola de crecimiento del precio, porque tú estás jugando con dos cosas. Estás jugando con el precio y con el tiempo. Tú necesitas que el tiempo juegue a tu favor y que el precio se mueva hacia donde tú esperas que se mueva. Pero entonces, todos aquellos que prometen esas rentabilidades… es que nadie te puede prometer nada, porque yo prometerte una rentabilidad implica que yo sé cuánto el mercado va a bajar, y ya por ahí hay un problema y una locura, porque a menos que tú puedas predecir el futuro, y seamos videntes todos, entonces tú no sabes cuánto el mercado te va a dar.
Ahora, tú puedes basar tu análisis en función a lo que el pasado te ha dicho, de sí estas situaciones son similares a algo que ha ocurrido antes, entonces una estrategia ya “probada”, o sea que te ha dado resultado en el pasado, pues yo podría esperar un rango entre X y Y %. Pero aun así, cualquier trader que te haga la promesa “este es mi rango de rentabilidad esperada” si esa persona no te dice la contracara, que así como podrías lograr eso podrías también tener un riesgo significativo de perder tu dinero, esa persona tiene un conflicto contigo, porque esa persona está más interesada en que tú abras la cuenta y le des el dinero para él beneficiarse, que lo que debería ser correcto que es que esa persona tiene tu interés alineado con el tuyo.
Elena: Ahora, ¿él se beneficia cómo? porque yo le doy mi plata, él mueve la plata, y se supone que en esa mover la plata está su ganancia. Entonces, a él le conviene que yo gane plata.
Eduardo: En teoría sí.
Elena: Y sin embargo, ese no es el caso, porque da la sensación de que, al menos del lado de las estafas, las ganancias entonces no la ponen en la actividad del trader en sí, como hacer buenas inversiones, conseguir buenas ganancias, a ver vamos a hacer un resumen; Escoger un sector afín, calcular y proyectar el tiempo en el que se hace y el precio que se va a mover, para arriba o para abajo dependiendo de cuál sea nuestra conveniencia. Si no que sus ganancias parecieran estar en otro lado.
Eduardo: Correcto. Y en eso has dado en el clavo.
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