Binance aplica controles de riesgo a compras con tarjetas de Venezuela

La plataforma de intercambio de criptomonedas, Binance, informó recientemente sobre la existencia de inconvenientes y mayores controles de riesgo en el canal de pago con tarjetas de crédito y débito para usuarios en Venezuela.

Según un comunicado oficial emitido a través de sus canales comunitarios, las operaciones de compra de criptomonedas con tarjetas virtuales en dólares emitidas en Panamá, tales como Zinli o Wally, así como las financiadas por instituciones bancarias venezolanas, están experimentando altas tasas de rechazo y restricciones operativas.

De acuerdo con la información proporcionada por el exchange, los problemas más recurrentes detectados en las últimas semanas incluyen fallas en la recepción de códigos de verificación (OTP), límites adicionales para tarjetas virtuales y, en algunos casos, la desaparición total de la opción de pago con tarjeta para ciertos perfiles.

Esta situación ha generado un incremento considerable en las solicitudes de atención al cliente, según la empresa, que monitorea las restricciones impuestas por los procesadores de pago y las entidades bancarias.

La nueva «bicicleta cambiaria» en Venezuela

Las dificultades reportadas por Binance no ocurren de forma aislada. Actualmente, el mercado en Venezuela atraviesa una dinámica de arbitraje que recuerda a las épocas de la «raspadera de cupos» vividas entre 2014 y 2015.

Este fenómeno, denominado por analistas como una nueva «bicicleta cambiaria», se origina por el diferencial existente entre el tipo de cambio oficial del dólar estadounidense en la banca nacional y el precio de intercambio de la stablecoin ligada al dólar USD Tether (USDT) en los mercados secundarios.

El proceso de este arbitraje se basa en un ciclo donde los usuarios adquieren divisas en la banca local a la tasa oficial y las transfieren a tarjetas de débito internacionales o wallets virtuales como Zinli o Wally. Posteriormente, utilizan esos fondos para comprar USDT en plataformas como Binance, para luego liquidar esos activos en el mercado persona a persona (P2P) a una tasa significativamente superior.

Mientras el costo de adquisición en la banca puede promediar los 515 bolívares por dólar, el valor de intercambio en los mercados digitales puede oscilar cerca de los 580 bolívares, según datos de la plataforma de análisis P2P.Army.

Hay que destacar que, a pesar de los obstáculos detectados en las compras directas con tarjetas dentro de la plataforma global, las operaciones de compraventa de bitcoin y otras monedas digitales en el mercado P2P (persona a persona) de Binance no reportan incidencias.

Este método sigue siendo la vía principal de liquidez para los usuarios venezolanos, quienes evitan los procesadores de pago tradicionales para transar directamente entre particulares.

Uso de tarjetas internacionales de la banca pública y privada

A pesar de las restricciones específicas señaladas por Binance para la compra directa de activos digitales, usuarios del sistema bancario nacional han reportado que las tarjetas internacionales emitidas por instituciones como el Banco de Venezuela, Banesco y el Banco del Tesoro mantienen operatividad en otros servicios globales.

Según los reportes de usuarios, estos instrumentos financieros están funcionando actualmente para pagos en plataformas como Facebook, PayPal, Roblox, Fortnite, Shein y Amazon.

No obstante, en el ecosistema de los activos digitales, su uso para la compra directa en Binance.us parece estar restringido exclusivamente a residentes en los Estados Unidos.

Para que estas transacciones sean exitosas en los comercios permitidos, es indispensable contar con saldo disponible en divisas y tener habilitada la opción de pagos por internet. Aunque se advierte que pueden presentarse rechazos aleatorios según la plataforma de destino.