Regulador advierte sobre dos monederos de criptomonedas que ofrecen grandes ganancias

La Comisión de Valores de Columbia Británica (CVCB) advierte a los canadienses sobre nuevas aplicaciones descritas como «monederos inteligentes» de criptomonedas, que podrían compartir características con los esquemas piramidales.

El regulador destacó dos aplicaciones, ambas vinculadas con operaciones en Canadá. La autoridad sugirió que los usuarios se acercarán con «extrema precaución». Cloud Wallet y WoToken Wallet, que requieren depósitos mínimos entre USD 100 y USD 1.000 para comenzar a operar, afirman que utilizan inteligencia artificial para realizar operaciones automatizadas de criptomonedas en múltiples casas de cambio.

Ambas aplicaciones prometen a los usuarios tasas extremadamente altas de «ganancias» por mes, lo que el director de cumplimiento de CVCB, Doug Muir, dijo que era una señal de advertencia inicial para el regulador. WoToken Wallet anuncia que sus usuarios ganarán entre 6% y 20% mensual, mientras que Cloud Wallet sugiere que los usuarios puedan obtener entre 6% y 15%, según un comunicado de prensa de CVCB. La otra señal de alerta para Muir es que ambas aplicaciones prometen bonos por registrar usuarios adicionales, una característica que, según él, es común en los esquemas piramidales.

“Hay un aspecto de esquema piramidal, lo que quiere decir que se alienta a las personas a ingresar y atraer a otras personas también. Esta actividad implica dos cosas: crea una corriente de dinero en este esquema que nos causa cierta preocupación, pero también crea un incentivo para que las personas se involucren porque es otro método de ganancia”, dijo Muir.

Un video en la página de YouTube de Cloud Wallet explica un escenario básico en el que un usuario, a quien denominan «Simon», deposita USD 500 en Cloud Wallet, el mínimo para ser elegible por la aplicación para obtener algo descrito como un «bono correspondiente». Simon refiere a «Catherine» a Cloud Wallet y recibe un bono que equivale a sus ganancias mensuales. Cuantas más personas se registren, más bonificaciones podrá recibir. Cuando sus socios registran nuevos reclutas para la aplicación, Simon también es elegible para ganar dinero con ellos.

Según el CVCB, esos bonos se pagarían en criptoactivos que son exclusivos de las aplicaciones. Luego, los usuarios pueden convertir esos activos en otras criptomonedas que se comercializan más comúnmente, como bitcoin y, a partir de ahí, convertir sus fondos en monedas convencionales.

Cuando se intentó realizar un contacto antes de la publicación de este artículo, un portavoz de Cloud Wallet dijo que no podían conseguir de inmediato un abogado para responder a las inquietudes de CVCB. Sin embargo, el portavoz enfatizó que la aplicación no es un «esquema Ponzi» y pasó por un «proceso de aprobación estricto solo para aparecer en la Apple App Store».

The Post no pudo contactar a WoToken Wallet antes de esta publicación. Además, Muir no dijo si los usuarios se habían quejado de perder dinero en las aplicaciones, solo que CVCB recibió información «que nos causó cierta preocupación».

El CVCB no ha levantado cargos a las empresas que ejecutan las aplicaciones, pero considera que la información que tenía sobre ellas era lo suficientemente significativa como para alertar a los inversionistas sobre ellas en los comunicados de prensa.

«Nos preocupaba que pudiera haber algún daño al público y que las personas pudieran perder su dinero», dijo.

Tanto Cloud Wallet, a la que también se puede acceder a través de Google Play de Android, como WoToken Wallet, que se pueden descargar en línea, han estado en el mercado durante aproximadamente un año, dijo Muir. No se sabe cuántas otras aplicaciones se ajustan al patrón establecido por estas dos aplicaciones. Muir también dijo que no sabe cuántos usuarios están registrados en cada una de estas aplicaciones.

Lo que puede haber despertado el interés de CVCB en estas dos aplicaciones específicas es que ambas tienen operaciones en Canadá. WoToken Wallet es manejado por WoToken Limited, una compañía que está conectada a otra que se registró recientemente en Columbia Británica. Cloud Wallet, dijo el CVCB, actualmente está siendo anunciado en foros en línea por una persona que vive en Canadá.

Versión traducida del artículo publicado por Victor Ferreira en Financial Post.