Tribunal brasileño ordena al Banco Santander reembolsar USD 340 mil a casa de cambio

Un dictamen sobre un recurso de apelación publicado en el Diario de Justicia de São Paulo este viernes 24 de enero, presentado contra el Banco Santander, establece que esta institución bancaria debe pagar a la casa de cambio Mercado Bitcoin la cantidad de BRL 1.421.581,47 (aproximadamente USD 340.000) dentro de un plazo de 15 días.

La apelación se dio sobre una demanda juzgada en agosto de 2018 a favor de Mercado Bitcoin, después que el Banco Santander cerró la cuenta de la casa de cambio y retuvo una cantidad de R$ 1.350.733,00, equivalentes a USD 310.800.

Responsabilidad del banco

El Banco Santander había cerrado la cuenta de Mercado Bitcoin debido a un “supuesto fraude bancario”. Aunque el caso, en pocas palabras, fue el siguiente: los clientes de Mercado Bitcoin fueron estafados y sus fondos en criptomonedas se transfirieron a otras casas de cambio.

Para compensar la pérdida, el Banco Santander retuvo los fondos de la cuenta de Mercado Bitcoin, afirmando haber sido resultado de un “enriquecimiento ilícito”. La juez responsable del caso, Renata Barros Souto Maior Baião, fundamentó así su decisión favorable a la casa de cambio:

[…] La casa Bancaria podría, por sí misma, haber buscado responsabilizar a quienes hicieron las transferencias fraudulentas, pero en cambio, prefirió bloquear la cuenta del demandante y apropiarse de las cantidades existentes, por el valor total de las transacciones. Ahora, si los sistemas de seguridad del banco no señalaron ninguna irregularidad en tales transferencias, no corresponde al demandado atribuir al demandante la responsabilidad y consecuencias del uso de tales cantidades para la adquisición de bienes (incluso si son de naturaleza inmaterial), especialmente cuando, incluso a los ojos de la institución financiera, todos los involucrados poseían un registro regular.

Ya en marzo de 2019 se había producido una decisión que ordenaba el reembolso de la casa de cambio Mercado Bitcoin de un monto aproximado de USD 310.800, pero dicho reembolso no se había concretado. En la decisión actual, el monto se corrigió teniendo en cuenta que la sentencia original a favor de Mercado Bitcoin tiene casi un año y medio.

En el recurso de apelación sobre el cumplimiento provisional del dictamen, Baião decidió nuevamente de forma favorable al Mercado Bitcoin:

“Recibo los embargos de la declaración, para convocar la ejecución del reembolso de R$1.421.581,47, en 15 días, bajo la pena de multa y honorarios, según el artículo 523, del Código de Demanda Civil. Además, se le convoca para manifestarse en cuanto a la solicitud de retiro que consta de los asuntos principales.”

Por medio de esta decisión, Santander tiene un plazo máximo de 15 días para reembolsar al Mercado Bitcoin el monto retenido de su cuenta.

Por otro lado hay que destacar que, no es la primera vez que la casa de cambio, Mercado Bitcoin, le cierran las cuentas, en diciembre de 2019, le cerraron dos cuentas corrientes que mantenía en el Banco do Brasil, siendo esta apelada y llevada a tribunales.

Versión traducida del artículo de Gino Matos, publicado en Criptofacil.