Sin resultados
Ver todos los resultados
viernes, julio 1, 2022
bloque ₿: 743.186
CriptoNoticias Logo
  • Criptopedia
  • Tutoriales y guías
  • Glosario
    • Acrónimos y frases
  • Reviews
  • Calendario
  • Precios BTC y ETH
Sin resultados
Ver todos los resultados
CriptoNoticias Logo
CriptoNoticias Logo
viernes, julio 1, 2022 | bloque ₿: 743.186
Bandera de ARS
BTC 4.613.753,01 ARS -2,00% ETH 247.602,73 ARS 5,38%
Bandera de BOB
BTC 143.042,03 BOB -4,87% ETH 7.874,45 BOB -2,51%
Bandera de BRL
BTC 103.101,57 BRL 0,18% ETH 5.599,83 BRL 1,19%
Bandera de CLP
BTC 18.398.757,83 CLP -1,85% ETH 991.628,29 CLP -0,74%
Bandera de COP
BTC 80.161.586,97 COP 0,97% ETH 4.026.702,48 COP -3,26%
Bandera de CRC
BTC 13.145.455,32 CRC -29,57% ETH 731.994,17 CRC -29,01%
Bandera de EUR
BTC 18.725,39 EUR 0,52% ETH 1.013,26 EUR 0,95%
Bandera de USD
BTC 19.507,78 USD -0,54% ETH 1.060,39 USD 0,54%
Bandera de MXN
BTC 392.393,61 MXN -3,18% ETH 21.609,46 MXN -0,67%
Bandera de PAB
BTC 18.619,47 PAB -9,40% ETH 1.086,32 PAB -7,20%
Bandera de PYG
BTC 154.297.389,69 PYG -1,26% ETH 8.602.049,41 PYG 2,51%
Bandera de PEN
BTC 74.899,01 PEN -3,49% ETH 4.168,90 PEN 1,41%
Bandera de DOP
BTC 1.131.708,11 DOP -2,61% ETH 58.593,71 DOP -12,12%
Bandera de UYU
BTC 764.972,30 UYU -13,89% ETH 42.111,73 UYU -18,41%
Bandera de VED
BTC 105.016,34 VED -2,49% ETH 13.307,10 VED 2,51%
Bandera de ARS
BTC 4.613.753,01 ARS -2,00% ETH 247.602,73 ARS 5,38%
Bandera de BOB
BTC 143.042,03 BOB -4,87% ETH 7.874,45 BOB -2,51%
Bandera de BRL
BTC 103.101,57 BRL 0,18% ETH 5.599,83 BRL 1,19%
Bandera de CLP
BTC 18.398.757,83 CLP -1,85% ETH 991.628,29 CLP -0,74%
Bandera de COP
BTC 80.161.586,97 COP 0,97% ETH 4.026.702,48 COP -3,26%
Bandera de CRC
BTC 13.145.455,32 CRC -29,57% ETH 731.994,17 CRC -29,01%
Bandera de EUR
BTC 18.725,39 EUR 0,52% ETH 1.013,26 EUR 0,95%
Bandera de USD
BTC 19.507,78 USD -0,54% ETH 1.060,39 USD 0,54%
Bandera de MXN
BTC 392.393,61 MXN -3,18% ETH 21.609,46 MXN -0,67%
Bandera de PAB
BTC 18.619,47 PAB -9,40% ETH 1.086,32 PAB -7,20%
Bandera de PYG
BTC 154.297.389,69 PYG -1,26% ETH 8.602.049,41 PYG 2,51%
Bandera de PEN
BTC 74.899,01 PEN -3,49% ETH 4.168,90 PEN 1,41%
Bandera de DOP
BTC 1.131.708,11 DOP -2,61% ETH 58.593,71 DOP -12,12%
Bandera de UYU
BTC 764.972,30 UYU -13,89% ETH 42.111,73 UYU -18,41%
Bandera de VED
BTC 105.016,34 VED -2,49% ETH 13.307,10 VED 2,51%
Publicidad
Home Comunidad

¿Ponzi o no Ponzi? 4 factores para evaluar una plataforma de inversión

porNicolás Antiporovich
10 enero, 2022
en Comunidad
7 min de lectura
Esquema ponzi bajo revisión.

Para evitar convertirse en una víctima de un esquema Ponzi, es fundamental conocer sus características. Composición por CriptoNoticias. Elnur / stock.adobe.com ; pngegg.

Publicidad
Exchange
La plataforma de cambio fácil y accesible

FixedFloat te permite intercambiar tus criptomonedas de forma rápida y segura. Tú eliges si las tasas de cambio fijas o variables se ajustan a tu estrategia y luego nuestros bots hacen el trabajo duro de elegir la mejor oferta para ti.

¡Conoce más!

Juega
- Juega Fútbol Fantasy y colecciona NFT!

¿Eres fanático del futbol? En Sorare puedes coleccionar e intercambiar NFT de tus jugadores favoritos y armar un equipo que compite con otros del mundo, basado en el rendimiento real de los jugadores.

¡Conoce más!

Trading
Binance - El ecosistema cripto.

Únete al principal exchange de criptomonedas del mundo, Binance. Haz trading en cualquier dispositivos desde cualquier parte del mundo. Comienza a hacer trading con seguridad y a tu conveniencia.

¡Regístrate ya!

Apuestas
- El mejor casino bitcoin!

La mejor experiencia online con pagos y retiros ultrarrápidos. Bonos y promociones increíbles y frecuentes para jugadores. Amplia selección de juegos de alta calidad y personal de soporte útil y receptivo.

¡Apuesta ahora!
FacebookTwitterLinkedinEmail
Hechos clave:
  • Todo sistema Ponzi colapsa cuando mengua el número de nuevos ingresantes.
  • Muchas de estas plataformas ocultan el esquema piramidal bajo otras fachadas.

En el ámbito de bitcoin (BTC) y las criptomonedas, numerosas empresas y plataformas de inversión prometen rendimientos financieros. En este contexto, es necesario poder discriminar lo genuino de lo potencialmente fraudulento.

Una modalidad de estafa frecuente son los esquemas Ponzi o piramidales. Según se define en la correspondiente página de CriptoNoticias, en este tipo de fraude, quienes entran primero obtienen intereses de la inversión de los participantes más nuevos. Para esto, es necesario hacer ingresar a nuevos participantes hasta que, eventualmente, el sistema colapsa.

También te podría interesar
Señalan a Coinbase por vender datos y bandera de Estados Unidos.
Acusan a Coinbase de vender datos de usuarios al gobierno de EE. UU., el exchange lo niega
1 julio, 2022
Parlamento Europeo consigue acuerdo para la Ley MiCA y regular a bitcoin
La espera terminó: Parlamento Europeo logra acuerdo sobre la Ley MiCA para regular bitcoin
1 julio, 2022

La ONG Bitcoin Argentina, en noviembre del año pasado, había advertido sobre el crecimiento de esquemas piramidales en el país sudamericano. Muchas veces, según explicó Javier Madariaga, utilizan a «personalidades famosas, deportistas o influencers» para promocionarlas.

Publicidad

Algunos esquemas Ponzi pueden ser evidentes. Es ese el caso del «telar de la abundancia», muy de moda hace un par de años. En esa modalidad de estafa, cada persona —tras invertir un capital inicial— debía reclutar a otros que también pusieran dinero. No se ofrecía ningún producto o servicio. Se trataba pura y exclusivamente de un sistema piramidal de recaudación financiera que hizo millonarios a unos pocos, y les hizo perder dinero a muchos.

Otros promotores de esquemas piramidales son más astutos y disfrazan la estafa con el fin de lograr captar nuevos adherentes. A continuación, te presentamos 4 elementos que debes evaluar al momento de considerar una plataforma que te ofrezca hacer inversiones con ellos.

1) Rendimientos elevados garantizados

El mercado de las criptomonedas se caracteriza por su elevada volatilidad. Se puede ganar mucho dinero, y también perderlo. Por otro lado, el mercado bursátil de renta fija no suele pagar más de un 5% anual en dólares, y la renta variable en ocasiones alcanza el orden del 20% o 25% anual.

Publicidad

Pero ningún trader, por más experimentado que sea, puede garantizar obtener determinados rendimientos.

Por ese motivo, si una persona, plataforma o empresa te ofrece inversiones con un elevado rendimiento garantizado, supuestamente proveniente del trading, es un motivo para desconfiar.

Recientemente, un empresario fue detenido en Brasil por una estafa de este tipo. En su plataforma Mirror Trading International (MTI), Johann Steynberg prometía un rendimiento del 10% mensual a quienes pusieran dinero allí. Ese Ponzi, que operaba en Sudáfrica, pagó puntualmente a los inversionistas hasta que dejó de entrar dinero y se produjo el colapso del esquema fraudulento.

Publicidad

Sobre esto, una aclaración importante: los esquemas Ponzi, mientras ingrese dinero, posiblemente les paguen a los inversionistas el rendimiento acordado. Muchos promotores de este tipo de sistemas utilizan el argumento: «nosotros siempre pagamos» o «a mí siempre me pagaron».

De todos modos, es considerado una estafa. El sistema es insostenible en el tiempo y, en el momento en el que dejen de ingresar nuevos inversionistas, irremediablemente colapsará.

2) Énfasis en reclutar nuevos miembros

Como se ha visto en el punto anterior, la clave para que un sistema piramidal se sostenga, es el ingreso de nuevos miembros (y, por lo tanto, de más dinero) de forma constante en el tiempo.

Publicidad

Si una empresa de inversiones insistentemente impulsa a sus miembros a hacer proselitismo sobre la compañía o, como suele decirse en el nicho, a «prospectar» u «ofrecer membresías», es posible que el modelo financiero utilizado sea un esquema piramidal.

La motivación suele ser formar «tu propio equipo de negocios». Esto es un conjunto de personas que busque, a su vez, nuevos miembros para la causa. Cada persona que ingresa y participa de un modelo así, se convierte a su vez en víctima y victimario, en ocasiones sin siquiera sospecharlo.

Un esquema Ponzi, por definición, requiere el constante ingreso de nuevos miembros para sobrevivir. Fuente: adobe.stock.

Aparentemente, ese fue el caso de Arbistar, un presunto Ponzi de origen español que (con un supuesto bot de trading como fachada) presentaba un sistema de referidos para motivar el reclutamiento de nuevos miembros. En septiembre de 2020, la empresa congeló las cuentas de sus inversionistas argumentando un fallo informático. El caso está bajo investigación judicial y se presume que el colapso del esquema piramidal fue lo que hizo que cesen los pagos.

Publicidad

3) «No verifiques, cree»

Una frase frecuentemente repetida en el ecosistema de Bitcoin y las criptomonedas es «no creas, verifica». Por ejemplo, en las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi, por sus siglas en inglés) los contratos inteligentes son públicos y cualquiera con conocimiento de código puede ver cómo es que se generan los rendimientos, si los hubiera.

En cambio, los esquemas piramidales, a menudo se basan en la fe, según la definición bíblica del término: «convicción en lo que no se ve». Esa confianza ciega, que quizás sea útil para cuestiones espirituales o metafísicas, no lo es cuando de finanzas se trata.

Es poco probable que una compañía que desarrolla un esquema Ponzi informe de forma clara y auditable de dónde surgen sus ingresos y los rendimientos que ofrecen. Los adherentes no tienen más remedio que creer en la palabra o las promesas de sus líderes.

Publicidad

Si una empresa, por ejemplo, dice que sus rendimientos vienen de incomprobables «bots de trading» o de un equipo de especialistas que —de forma privada y secreta— realiza inversiones… es posible que se trate de un esquema fraudulento.

4) Venta de productos y servicios a precios exorbitantes

Como se ha mencionado anteriormente, existen esquemas piramidales que no disimulan para nada su condición (es el caso del telar de la abundancia). En cambio, hay otros más elaborados, que la esconden bajo la fachada de la venta de algún producto o servicio.

En ese sentido tienen cierta semejanza con las compañías de marketing multinivel (MLM, por sus siglas en inglés). La diferencia es que, en los esquemas Ponzi, el producto o servicio ofrecido es insignificante y/o suele venderse a un precio exorbitante que no corresponde a su valor de mercado. Lo que importa, en realidad, es la inversión financiera.

Publicidad

Por ejemplo, imagina una compañía que vende un servicio de webmail por el que hay que pagar USD 1.000 y tiene un sistema de referidos que deja cuantiosas ganancias a quienes consiguen nuevos clientes. ¿No te parece sospechoso que alguien vaya a pagar semejante cantidad de dinero por algo que muchas compañías ofrecen gratuitamente o a un precio considerablemente menor?

O imagina una compañía que vende cursos de trading, coaching, superación personal o de lo que sea, por miles de dólares. Imagina también que esta empresa le promete al cliente que recuperará el dinero pagado (e incluso ganará más dinero) mediante un sistema de «becas» y, además, se estimula a los clientes a ofrecerles «membresías educativas» a otras personas. Todo hace pensar que, muy posiblemente, se trate de un esquema piramidal.

Algunos esquemas Ponzi se disfrazan de instituciones educativas (o cualquier otro tipo de empresa) para disimular su condición fraudulenta. Fuente: adobe.stock.

El día que dejen de ingresar nuevos inversionistas a estas empresas, el sistema Ponzi irremediablemente colapsará. Como ya ha ocurrido en numerosas ocasiones a lo largo de la historia (empezando por el negocio del propio Carlo Ponzi a inicios del siglo XX), quienes hayan puesto dinero en estas plataformas no podrán recuperarlo luego de la implosión.

Publicidad

El remedio: no confíes, verifica

Dicho todo esto, queda en manos del lector tomar el control de sus decisiones financieras. Antes de efectuar cualquier tipo de inversión, resulta saludable evaluar riesgos, beneficios, reputación de la compañía, qué se dice sobre la empresa, quiénes son sus líderes, etcétera.

La ya mencionada máxima bitcoiner es aplicable en este caso: «no confíes, verifica». El ejercicio de la capacidad de dudar, preguntar, investigar, indagar e, incluso, sospechar, es fundamental antes de poner dinero en una oferta de inversión.

Etiquetas: Esquema PonziLo últimoMarco legalRobo y Fraude
Publicidad
Artículo previo

MercadoLibre estaría en planes de lanzar su propia criptomoneda

Siguiente artículo

«Liberté!»: la consigna de los franceses no vacunados que protestaron contra Macron

Relacionados Artículos

Señalan a Coinbase por vender datos y bandera de Estados Unidos.
Comunidad

Acusan a Coinbase de vender datos de usuarios al gobierno de EE. UU., el exchange lo niega

porGlenda González
1 julio, 2022

Una investigación de Tech Inquiry reveló detalles de la venta de un software de rastreo de transacciones al Servicio de...

Ruben Somsen y programación Bitcoin.

Desarrolladores de Bitcoin reciben becas a pesar del mercado bajista

1 julio, 2022
Lemon Cash aceptará pagos de Bitcoin en Lightning Network.

Lemon Cash habilitará pagos con bitcoin a través de la red Lightning

1 julio, 2022
La respuesta de la comunidad bitcoiner no se hizo esperar ante la supuesta centralización de Bitcoin que denuncia el informe de Trail of Bits. Composición por CriptoNoticias. Fuente: Who is Danny ; Tierney / stock.adobe.com.

Comunidad bitcoiner desmiente al Pentágono sobre “centralización” de Bitcoin

30 junio, 2022
Comunidad bitcoin de Europa reprocha la aprobación de normativa que extiende el rastreo de transacciones con criptomonedas. Composición por CriptoNoticias. Fuente: denisismagilov ; BillionPhotos.com ; blacksalmon / stock.adobe.com.

Frustración bitcoiner ante regulación de Europa: «más control con leyes, menos libertad»

30 junio, 2022
Siguiente artículo
Protestas en Francia.

"Liberté!": la consigna de los franceses no vacunados que protestaron contra Macron

Publicidad

Nosotros

  • Contacto
  • Acerca de
  • Nuestro equipo
  • Mapa del sitio
  • Política de Privacidad
  • Política publicitaria
  • Trabaja con nosotros
  • Anuncios
  • Advertisement

Asesor SEO

© 2022 Hecho con ♥ por Latinos.

Sin resultados
Ver todos los resultados
  • Inicio
  • ¿Qué es Bitcoin?
  • Precios BTC y ETH
  • Noticias
    • Mercados
    • Minería
    • Regulación
    • Tecnología
    • Seguridad
    • Comunidad
      • Adopción
      • Análisis e Investigación
      • Educación
      • Entretenimiento
      • Eventos
      • Ficción
    • Negocios
      • Judicial
      • Finanzas
    • Opinión
      • Editorial
      • Entrevistas
  • Criptomonedas
    • Bitcoin (BTC)
    • Ethereum (ETH)
  • Países
    • Argentina
    • Colombia
    • El Salvador
    • España
    • México
    • Venezuela
  • Tutoriales y guías
  • Reviews
  • Podcasts
  • Criptopedia
    • Diccionario de acrónimos y frases sobre Bitcoin
    • Glosario de Bitcoin y blockchains
  • Calendario de eventos
  • Voz Empresarial
    • IOV Labs
  • Contacto

© 2020 Hecho con ♥ por Latinos.

Posting....