Con el advenimiento de bitcoin en 2009 y el avance de su popularidad a partir de 2012, unido al surgimiento de las altcoins, muchos ven en las criptomonedas una buena alternativa de inversiĆ³n.
Pero las monedas criptogrĆ”ficas no solo han llamado la atenciĆ³n de inversionistas honestos, tambiĆ©n son de interĆ©s para personas inescrupulosas que no escatiman esfuerzos para engaƱar a inversionistas desprevenidos, deseosos de ver crecer sus recursos financieros a travĆ©s de novedosos negocios digitales. Para ello han recurrido a un viejo sistema: el esquema ponzi o piramidal, que ahora se adapta a la criptografĆa y se disfraza de criptomoneda para atraer a sus vĆctimas. ĀæCĆ³mo? Veamos algunos casos de proyectos basados en criptomonedas que han sido seƱalados de ser esquemas fraudulentos por los propios inversionistas y/o por autoridades competentes.
OneCoin
A travĆ©s de las empresas OneCoin Ltd (Dubai) y OneLife Network Ltd (Belice), cuya lĆder es la bĆŗlgara Ruja Ignatova, desde el aƱo 2015 se promociona una supuesta criptomoneda llamada OneCoin, que lejos de seguir los pasos usuales para su lanzamiento, con la realizaciĆ³n de una Oferta Inicial de Moneda (ICO) y su respectivo Libro Blanco (white paper), pide comenzar invirtiendo en paquetes educativos.
La informaciĆ³n sobre el origen de OneCoin no es clara, pues se dice que la criptomoneda es minada por servidores en Bulgaria y en Hong Kong. No obstante, es imposible intercambiar onecoins por alguna otra moneda virtual o fiduciaria, siendo vĆ”lido el intercambio solo entre los miembros de la empresa, y el acceso a los ātokensā es posible adquiriendo los cursos.
Aunque se asegura que el objetivo es educar sobre minerĆa e inversiĆ³n en criptomonedas, el Ć©nfasis se pone en el reclutamiento de mĆ”s personas para ātrabajar en equipos y obtener gananciasā, tal como prometen las conferencias que realizan en salones de hoteles y que se reproducen en pĆ”ginas web y videos.
Como todo esquema ponzi, el proceso se ralentiza si no hay nuevos inversionistas y llega un momento en que no se pueden cubrir las expectativas de todos (sobre todo de los que reciƩn ingresan) lo que con OneCoin se hace notorio cuando comienzan a limitar los intercambios, tal como han denunciado algunos afiliados.
Actualmente OneCoin estĆ” sujeta a investigaciones en muchos paĆses de Europa y Asia, en algunos estĆ”n vetadas sus operaciones y hasta han sido allanadas sus oficinas, incautando dinero y valores.
Minerworld
Denunciada recientemente en Brasil, Minerworld es una compaƱĆa creada en 2016 y dirigida por CĆcero Saad, Jonhnes Carvalo y HĆ©rcules Gobbi, que se presenta como una empresa de āalquiler de energĆa computacional para minerĆa de bitcoinsā, actividad que segĆŗn los dueƱos realizan en granjas propias, ubicadas en China y Paraguay.
Lo llamativo es que a pesar de que la misiĆ³n es la minerĆa, trabajan con una serie de planes de inversiĆ³n en un sistema que llaman multinivel, ofreciendo ganancias de hasta 100% en un aƱo. El negocio se sustenta en la captaciĆ³n de nuevos miembros y se ofrecen bonos, autos y viajes a quienes ingresen a mĆ”s personas que contribuyan al ācrecimiento de la empresaā.
Aparentemente todo iba bien hasta que en noviembre 2017 comenzaron las quejas. Los inversionistas dejaron de recibir pagos. MinerWorld se excusĆ³ diciendo que habĆan sido vĆctimas de phishing, aunque llama la atenciĆ³n que este hecho ocurriera despuĆ©s de las denuncias. La investigaciĆ³n preliminar determinĆ³ que la empresa tambiĆ©n fue cuestionada en Paraguay, donde fue declarada ilegal.
Mientras siguen las investigaciones, los inversionistas esperan la devoluciĆ³n del dinero. Minerworld mudĆ³ su plataforma y negĆ³ todas las acusaciones. Ahora la promesa es pagar parte de la deuda con su propia moneda: MCash, una creaciĆ³n virtual sin ningĆŗn tipo de respaldo ni cotizaciĆ³n, disponible en sus sistemas.
Airbit Club
La compaƱĆa Airbit Club fue creada en el aƱo 2015 con el objetivo de brindar informaciĆ³n acerca de las criptomonedas, la minerĆa, y tambiĆ©n para la comercializaciĆ³n de estas. Aunque no hay precisiĆ³n en cuanto a sus dueƱos, las investigaciones apuntan hacia Gutemberg Dos Santos y Renato RodrĆguez, previamente conocidos por participar en estafas ponzi.
A travĆ©s del sitio web, alojado en BitBackOffice.com, se ofrece la oportunidad de invertir en bitcoins y otras criptomonedas, participando en un club al que se ingresa a travĆ©s de referidos y el pago de una inscripciĆ³n de membresĆa, de la cual 20% va a parar a manos de quien invita a afiliarse, ademĆ”s de lograr un retorno de la inversiĆ³n de hasta 300% en unos 150 a 300 dĆas.
Todos los pagos se hacen con bitcoins y se afirma que el dinero invertido se usarĆ” para intercambios y minerĆa, otorgando 50% de las ganancias a los miembros del club e invirtiendo el resto en la plataforma minera.
Las operaciones se hacen a travĆ©s de un software que permite abrir cuentas y hacer transacciones automĆ”ticamente, despuĆ©s de depositar fondos. La empresa asegura que se trata de sus āpropios botsā, conectados a las principales plataformas comerciales de todo el mundo, aunque no hay ningĆŗn respaldo que lo demuestre.
Testimonios de usuarios en foros han confirmado que Airbit Club es un sitio web ilegĆtimo, que roba bitcoins en lugar de generarlos y ya fue incluido en la lista negra de BadBitcoin, como dedicado a estafar a sus usuarios.
Pincoin e iFan
Una estafa por el orden de los $660 millones conmocionĆ³ a los vietnamitas este mes de abril, debido a las protestas de los inversionistasĀ en torno a dos nuevos tokens, supuestamente provenientes de Dubai y Singapur: Pincoin e iFan, operados por una empresa llamada ModernTech, que sin aviso abandonĆ³ sus oficinas en marzo pasado, embolsillĆ”ndose el dinero de 32.000 personas.
La actividad comenzĆ³ a finales de 2017. Con iFan la oferta era crear un medio de pago que permitirĆa vincular a celebridades con sus fanĆ”ticos a travĆ©s de redes sociales. Con Pincoin se invitaba a invertir en unos paquetes de intercambio. A los interesados se les dijo que disfrutarĆan de una tasa de ganancia de mĆ”s de 48% mensual de su inversiĆ³n inicial, recuperando todas las inversiones despuĆ©s de 4 meses.
Los intercambios se hacĆan ofreciendo a las personas puntos PIN de los dos tokens ficticios, generados por la empresa a cambio de su dinero. TambiĆ©n se hablĆ³ de la creaciĆ³n de una plataforma en lĆnea, un portal de subastas e inversiones y un mercado para intercambio peer to peer con tecnologĆa blockchain.
Pero antes,Ā tenĆan que atraer a nuevos inversionistas, por lo cual se les recompensarĆa con un 8% de comisiĆ³n por cada nuevo miembro, tejiendo de esta forma la red que atrajo mĆ”s dinero para los estafadores.
Algunos participantes comenzaron a sospechar cuando dejaron de recibir pagos. Las investigaciones determinaron que 7 vietnamitas, hoy en fuga, promocionaban ModernTech haciendo conferencias en varias ciudades para captar inversionistas.
BitConnect
Cerrada en enero pasado por Ć³rdenes de reguladores financieros estadounidenses, la plataforma de BitConnect se lanzĆ³ en 2017. La compaƱĆa administraba un sistema de referidos, donde los usuarios intercambiaban y prestaban a otros la moneda virtual BitConnect Coin (BCC). El objetivo era generar intereses en funciĆ³n de la cantidad prĆ©stamos realizados.
Los afiliados de BitConnect invertĆan bitcoins, que a su vez eran convertidos a BCC a travĆ©s de un intercambio interno. Se ofrecĆan ganancias mensuales por el orden de 40%, mĆ”s bonos que aumentaban segĆŗn el monto del prĆ©stamo.
La variante en este caso es que este token sĆ participa en intercambios pĆŗblicos y se incluye en la lista oficial de CoinMarketCap, a diferencia de las monedas virtuales citadas en los casos previos. Tuvo una alta cotizaciĆ³n a principios de este aƱo, pero su demanda estaba vinculada al auge de los afiliados de la empresa, Ā interesados en hacer las transacciones. Hasta que llegĆ³ el momento en que el sistema piramidal colapsĆ³.
Actualmente estƔ en curso una demanda colectiva en contra de los ejecutivos y promotores de BitConnect: Glenn Arcaro, Ryan Hildreth, Trevon Brown, John Doe y Craig Grant, entre otros, para recuperar los fondos perdidos que ascienden a mƔs de $700.000. De hecho, hasta febrero se contabilizaban cinco demandas en su contra en Estados Unidos.
Alerta para los desprevenidos
Al resumir el modus operandi de estos 5 casos es fĆ”cil notar los elementos comunes entre estos supuestos ānegocios con monedas virtualesā, lo que puede ayudar a los desconocedores a identificarĀ las estafas, siendo los principales la oferta de fĆ”ciles ganancias y el uso del sistema de referidos.
Este Ćŗltimo elemento es fundamental porque Ā el esquema piramidal se sostiene (por un tiempo) con la participaciĆ³n de nuevos inversores, cuyo dinero serĆ” utilizado para pagar a los primeros, hasta que la pirĆ”mide cae.
La novedad es el anzuelo utilizado: ganar dinero con criptomonedas, algunas veces con las ya reconocidas y otras con la creaciĆ³n de monedas ficticias, que no se cotizan en el mercado ni participan de intercambios pĆŗblicos y que solamente se intercambian a lo interno de la empresa, tal como ocurriĆ³ en la mayorĆa de los anteriores ejemplos.
Imagen destacada por Elnur / stock.adobe.com
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InfĆ³rmate primero antes de publicar esta informaciĆ³n…. la info sobre el plan de pagos de Airbit Club estĆ” mal… nada que ver con ese 300% definitivamente mala nota como periodista
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De dĆ³nde sacas los datos de AirBit Club??? Xq realmente no tiene nada que ver con el funcionamiento y los pagos de la plataforma.
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Ā”RefrĆ©scate el artĆculo! SĆ, mientras los inversionistas honestos buscan ganar su dinero a travĆ©s de nuevas actividades digitales, personas inescrupulosas buscan ganar dinero robĆ”ndolas. La prueba es que estos estafadores utilizan el sistema ponzi o la pirĆ”mide adaptĆ”ndose a la criptografĆa y disfrazĆ”ndose en criptomonedas para atraer inversores desprevenidos. Afortunadamente para mĆ, mis fondos nunca han volado desde que abrĆ una cuenta en el sitio Capital-secure e hice una inversiĆ³n financiera en Bitcoin.
Que tristeza que no investiguen antes de sacar estas noticias al aire… los datos que ponen sobre Airbit son completamente falsos y lo que hacen es desacreditar a la compaƱĆa que lleva varios aƱos en funcionamiento… Tenia en mi concepto que Criptonoticias daba informaciĆ³n seria y verĆdica, ahora esto me genera muchas dudas. Hasta Nunca y unfollow.
Me parece poco profesional que una periodista hable mal de una plataforma sin haber participado en ella yo defiendo Airbitclub porque para empezar aqui no es obligacion referir. Segundo el pago es en bitcoin congelado si sube la valorizacion la gana el club a nosotros nos sostiene un pago fijo en referencia al dĆ³lar asi que nosotros no ganamos valorizacion y tampoco nos quitan por la bajada del bitcoin. Tercero usted cree que un evento tan prestigioso y reconocido como la nascar y la formula4, dejaria poner el logo de un club que quiera solo estafar? nosotros sabemos que todo negocio tiene un riesgo y lo estamos asumiendo usted al hablar mal solo esta daƱando su imagen y tambien su carrera.
Un mĆ©dico oncĆ³logo no necesita padecer de cĆ”ncer para diagnosticar cĆ”ncer, de la misma manera una persona no necesita estar dentro de un esquema ponzi para diagnosticar que es un ponzi. Desde que iniciĆ³ se viene denunciando a Airbitclub como una estafa ponzi disfrazada de MLM y ya he conocido muchos casos de ex-miembros que han perdido el dinero y despertaron de su estado zombie, ya que se creyeron el discurso de los lĆderes. Siempre ocurre lo mismo, promesas y promesas hasta el que el esquema colapsa, no importa que tanto se resistan, al final todas las estafas terminan cayendo, la mayorĆa duran en promedio entre 2 y 4 aƱos.
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SeƱora periodista Glenda Gonzalez, le puedo servir en toda la informacion que necesite saber de Airbitclub para que no este inventando cosas que no son realidad, lo primero que enseƱamos es que todo negocio tiene su riesgo y antes de ser uno de los exitosos en este club lea y comprenda los terminos y condiciones, ahora digame de donde saca eso de 300% y que aca toca invitar a alguien para ganar?
En lo personal dejeme decirle que hace 10 aƱos me retire de mi trabajo e inverti en un almacen de viveres con una inversion cercana a los 20mil dolares el cual trate de sacar adelante y solo gane expriencia, asi que para perder tengo experiencia suficiente y cuando entre a airbitclub lo hice por ensayar nadie me prometio nada y pues nunca antes habia escuchado del bitcoin, eso fue en marzo-abril del 2016 y decidi esperar 6 meses esperando que esto se cayera y como seguia mejorando la calidad de vida de sus socios decidi entrar y estuve 6 meses recibiendo mis bonificaciones diarias y despues mi familia y mis amigos me comenzaron a preguntar que estaba haciendo que me va tan bien y les explique que hay otras formas de hacer negocios hoy en dia soy asesor financiero de nueva economia gracias a la compaƱia que trajo la informacion del bitcoin a Latinoamerica hace ya casi 3 aƱos Ā«AirbitClubĀ» y 6 meses despues fue que comenzaron a aparecer esas plataformas que prometian grandes rendimientos en corto tiempo y las cuales despues de estudiarlas las advertia en mi pagina bitcoin proyeccion mundial en la cual comparto algunas veces articulos de criptonoticias y acabo de recordar que una vez que publicaron la misma noticia de la cual usted se refiere le escribi por interno y le dije que investugara muy bien antes de lanzar una aseveracion tan engaƱosa pues existe y lo ultimo que hicieron fue dejarme en visto
Ahora existe un pool de abogados que nos ha asesorado en cuanto a todos los reglamentos exigidos por el gobierno de Estados Unidos y ese mismo pool de abogados lo puede citar a que se retracten de estas supuestas acusaciones, por eso le brindo la oportunidad que investigue mejor y saque un articulo donde reconozca los meritos que tiene el primer club de trading del mundo que ha patrocinado el tour y guinnes record de Robert Kyosaki en mexico 2017, trajo a Colombia a Jordan Beldford el lobo de Wall Street y patrcina el carro Ā·8 de la nascar en Mexico y este aƱo al piloto de la ferrari en la formula 4 alemana e italiana y tambien en la indycar, para no ser mas extenso puede comunicarse a mi whatsapp 0573052499677
buena energia trae buena energia y los libros que leas hoy y los amigos que hagas te definiran el futuro, feliz dia.
Airbit anteriormente ha sido desenmascarado utilizando photoshop en fotos poniendo el logo de Airbit en los cofres de los autos que supuestamente patrocinan, tal como aparece en los videos de arriba, nunca muestran el carro patrocinado corriendo en un video donde se vea el logo en el frente del auto, que afiliados de Airbit esten ahĆ no es prueba de que patrocinen, eso es para engaƱar bobos. Pero supongamos que sĆ es verdad que patrocinan, anteriormente las estafas ponzi han tratado de parecer legal engaƱando a sus sĆŗbditos con un supuesto patrocinio, el patrocinio no hace legĆtimo al esquema… Telexfree en su momento patrocinĆ³ equipos de futbol, Vemma en su momento patrocinĆ³ equipos de la NBA y ambos fueron cerrados por ser claras estafas ponzi disfrazadas de multinivel. AsĆ que los resultados no importan cuando desde el principio es un engaƱo, no es la primera vez que los sĆŗbditos de Airbit vienen aquĆ a defender su esquema a capa y espada, eso es lo que pasa cuando estan en estado Zombie, no piensan, no razonan, apagan su cerebro y solo dejan la neurona de cobrar, sin importarles que los rendimientos vienen del reclutamiento masivo y ese dinero se lo estan estafando a alguien mas. Lo bueno que Airbit Club caerĆ” por si solo. Siempre ha sido asĆ, ninguna estafa ha sobrevidido en el tiempo.
Que saben de de BitClub? entra en el mismo grupo?
PARA QUE CADA QUIEN SAQUE SUS CONCLUSIONES HABLEMOS LA VERDAD Y LOS NUMEROS NO ENGANAN 2=2 SON 4 ASI PAGA AIRBITCLUB QUE POR CIERTO EL VERDADERO DUENO DE AIRBIT NO CLUB ES UN WALLET DE PRESTIGIO QUE TIENE VARIOS ANOS EN EL MERCADO QUE COMO SIEMPRE LOS EXPERTOS EN PONZIS SIEMPRE USAN NOMBRES DE COMPANIAS CON REPUTACION PARA QUE LAS GENTES PIENSEN QUE SON ELLOS Y LOS CONFUNDAN
AQUI LES VA Y SAQUEN SUS CONLCUCIONES: INVIERTES $1000 POR UN CONTRATO DE MINERIA QUE ESO FUE LO QUE PROMOVIAN AL PRINCIPIO PERO COMO NUNCA FALTA ALGUIEN QUE LOS QUESTIONA EN ESE TEMA QUE MUCHOS DE LOS FUNDADORES DE UN TIEMPO ACA SE HICIERON EXPERTOS EN BITCOIN Y TODA LA COSA PERO BUENO NO NOS SALGAMOS DEL TEMA AL PRINCIPIO DECIAN MINERIA AHORA DICEN QUE HACEN TRADING Y QUE ES PRIVADO BUENO COMO IVA LA COSA ..
HO OK YA ME ACORDE SORRY INVIERTES $1000 PAR RECIBIR PAGOS DIARIOS POR 300 DIAS VIENDO EL BACKOFFICE DE VARIOS QUE ESTAN AHI ESTAN GANANDO ENTRE $5 A $6 DIARIOS DE LUNES A VIERNES OSEA $100 A $120 AL MES NO ESTA MAL PERO AHORA HABLEMOS DE LOS TRUCOS DE SI FUERA VERDAD ASI COMO LO PLANTEAN PREGUNTATE POR QUE LA MAYORIA DE BROKERS CON LICENCIA NO INVERTIRIAN EN ESTA PLATAFORMA SE HARIAN MILLONARIOS
PERO SIGAMOS $5 X 75 DIAS = $375 DESCUENTALE EL 35% QUE TINES QUE PAGAR DE REGRESO PARA QUE SEGUN TE SIGAN PAGANDO TENDRIAS $244 MAS OTRO TRUCO CUANDO QUIERAS HACER CASHOUT O SACAR TU DINERO A TU PROPIO WALLET TE COBRAN OTRO %8 MAS OSEA TENDRIAS SOLAMENTE $225 CADA 75 DIAS Y TU CONTRATO ES POR 300 DIAS Y TIENES QUE REGRESAR 35% CADA 75 DIAS AL FINAL DE LOS 300 DIAS CUANTO REALMENTE GANASTE
SI ES QUE NO SE COLAPSADO EL SISTEMA POR FALTA DE NUEVOS INCAUTOS Y SE SORPRENDAN QUE EMPIEZAN A INVENTAR PRETEXTOS QUE HACKEARON EL SISTEMA O QUE VAN A COBRAR UNA MENSUALIDAD PARA SEGUN PAGAR RESIDUAL O QUE INVENTAN MAS PAQUTES CAROS PARA MOTIVAR LA AVARICIA Y QUE NO SAQUEN EL DINERO RAPIDO O INVENTAN WALLETS DE AHORRO ETC SOLO POR DAR UN EJEMPLOS DE LAS SENALES DE QUE YA ESTA CAYENDO O INVENTAN OTRA COMPANIA SIMILAR DONDE SEGUN PAGAN MAS PERO DETRAS ESTAN LOS MISMOS FARAONES QUE GANARON DINERO ACOSTA DE LOS ULTIMOS QUE ENTRARON
TU DECIDES Y RECUERDA NADA ES PERFECTO Y TODO TIENE RIESGO PERO YA SABIENDO LA VERDAD NO VENGAS A LLORAR QUE TE ROBARON Y NO ES TOY DEFENDIENDO ESTOY TRATANDO DE SER NEUTRAL Y QUE CADA QUIEN TOME SUS DECISIONES POR QUE TODOS TENEMOS DERECHO A DIVERSIFICARNOS EN DIFRENTES PROGRAMAS DE ALTO MEDIANO Y BAJO RIESGO SOLO MI HUMILDE OPINION SALUDOS
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