El Servicio Estatal de Monitoreo Financiero (SFMS) de Ucrania, declarĆ³ este miĆ©rcoles sobre su posiciĆ³n en torno a las monedas virtuales, la minerĆa, plataformas de pago y servicios basados en las monedas virtuales, a las que asigna las siglas PPSVC, indicando que se apega a los lineamientos de la organizaciĆ³n intergubernamental de la cual forma parte con otros 34 paĆses, el Grupo de acciĆ³n financiera contra el blanqueo de capitales (FATF), que tiene sede en ParĆs.
Estos lineamientos, dice el documento de la SFMS, se derivan de tres documentos de anĆ”lisis de riesgo que comenzaron a publicarse a partir de 2013 y que reciben actualizaciones periĆ³dicas, en las Ć”reas de Tarjetas prepagadas, pagos mĆ³viles y pagos por Internet; definiciones y potenciales riesgos de monedas virtuales y recomendaciones para un enfoque de riesgo de las monedas virtuales.
El organismo ucraniano de inteligencia financiera puntualiza las diferencias entre āmonedas virtualesā y ādinero electrĆ³nicoā. Las monedas virtuales, afirma, son la ārepresentaciĆ³n digital de un valor que puede ser comercializado digitalmenteā. Ćstas pueden tener una o todas de las tres funciones atribuidas al dinero convencional: medio de cambio, unidad de cuenta, o reserva de valor; sĆ³lo que no tiene un estatus legal como medio de pago, sino que las funciones mencionadas existen por acuerdos entre los miembros de una red de pares (P2P).
El ādinero electrĆ³nicoā, en cambio, es la representaciĆ³n digital de una monedas fiat, un mecanismo de transferencia digital para Ć©stas, aclara el documento.
Tanto para la SFMS como para la FATF āla principal atenciĆ³n regulatoriaā debe dirigirse al proceso de identificaciĆ³n de los clientes y al monitoreo centrado en riesgos de los centros que proveen acceso al sistema financiero a los tenedores de monedas virtuales.
Estos centros (āpuntosā donde las actividades relacionadas con las monedas virtuales acceden al sistema financiero regulado que usa monedas fiat) incluyen:
- Una casa de cambio, en la que se intercambian monedas fiat y monedas virtuales.
- Un proveedor de billetera virtual, un medio (una aplicaciĆ³n de software u otro mecanismo) para retener, almacenar y transferir monedas virtuales.
- Cualquier otra entidad que actĆŗe de intermediario en el sistema financiero regulado y las criptomonedas.
Servicio Estatal de Monitoreo Financiero (SFMS) de Ucrania
En paralelo con las actividades del SFMS, el Consejo Nacional de Seguridad y Defensa de Ucrania dirige la creaciĆ³n de un comitĆ© para regular los criptoactivosĀ en torno a los cuales hay un vacĆo legal. āDado el rĆ”pido desarrollo de las criptomonedas en el mundo, este tema no puede dejarse fuera de la atenciĆ³n del estadoā, asevera el secretario de este Consejo,Ā OleksandrĀ Turchynov.