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Hechos clave:
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En caso de no acatamiento de la medida, los bancos podrán rechazar las operaciones.
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Las multas por no cumplir con la legislación van entre los US$ 7.000 y US$ 1.443.610.
Legisladores de Taiwán reformaron parcialmente las leyes locales el viernes pasado, para contrarrestar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Entre las enmiendas aplicadas se prohibieron las transacciones anónimas con criptomonedas, por lo que todos los operadores deberán aplicar “sistemas de nombre real” para que los usuarios ingresen con su verdadero nombre y no con pseudónimos.
Con las modificaciones a la Ley de Control del Lavado de Dinero y a la Ley de Prevención del Financiamiento del Terrorismo, las autoridades buscan “combatir los delitos financieros en línea” y “acabar con las transacciones anónimas en moneda virtual”, según un reporte difundido por la agencia nacional de noticias.
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (FSC) será el ente encargado de verificar la aplicación de la ley. Sobre este punto el organismo regulador señaló lo siguiente:
La FSC ahora puede exigir que los operadores de plataformas de moneda virtual, incluido bitcoin, implementen ‘sistemas de nombre real’ que requieran que los usuarios registren sus nombres reales, de acuerdo con las nuevas disposiciones. Si no lo hacen, los bancos pueden rechazar transacciones anónimas de moneda virtual e informarlas al FSC si las consideran sospechosas.
Comisión de Supervisión Financiera
Taiwán
Multas por incumplimiento
La nueva legislación indica que aquellas empresas no financieras, que violen las reglas de lavado de dinero, podrán ser multadas con montos entre los 50.000 yuanes (US$ 7.256) hasta 1 millón de yuanes (US$ 144.361). En el caso de que se trate de compañías financieras las multas irán entre los 500.000 yuanes (US$ 72.180) y los 10 millones de yuanes (US$ 1.443.610), de acuerdo con medios digitales.
El Ministerio de Justicia taiwanés también se pronunció por las reformas y señaló que “las enmiendas no solo alinean a Taiwán más estrechamente con los estándares internacionales, sino que también hacen que el sistema contra el lavado de dinero de Taiwán sea más completo y apoyen los esfuerzos para construir una cultura que valore el cumplimiento legal”.
Durante los últimos meses, Taiwán ha estado trabajando sobre un marco regulatorio de criptomonedas. En abril de este año se anunció que para noviembre comenzarían a difundir las nuevas medidas para minimizar el lavado de dinero y otras actividades ilícitas. En esa ocasión, el presidente del Banco Central de Taiwán, Yang Chin-long, también propuso someter las operaciones comerciales con bitcoin a la legislación existente contra el lavado de dinero.
La decisión de las autoridades locales sigue el mismo lineamiento que implementó, en diciembre de 2017, Corea del Sur. Hace casi 1 año este país anunció nuevas medidas para la regulación de intercambios de criptomonedas. Entre esas nuevas disposiciones también se incluyó la prohibición de cuentas anónimas.
Taiwán, al igual que Japón, le abrió las puertas a la industria de los criptoactivos fomentando su desarrollo. Sin embargo, toda la dinámica que involucra a las empresas del ecosistema está altamente regulada para evitar delitos financieros y proteger a los inversionistas.
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