La SEC lanza unidad de seguridad enfocada en bitcoin

En un comunicado reciente, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de los Estados Unidos anunció la creación de la Unidad de Ciberseguridad y Tecnologías Emergentes (CETU), la cual se enfocará en combatir los delitos cibernéticos y proteger a los inversionistas, asegurando, según el presidente interino Mark T. Uyeda, que sus esfuerzos no impidan el crecimiento de la innovación.

El equipo, dirigido por Laura D’Allaird, estará compuesto por alrededor de 30 especialistas en fraude y abogados de varias oficinas del organismo. Según Mark T. Uyeda, «la nueva unidad complementará la labor del Grupo de Trabajo liderado por la comisionada Hester Peirce». Además, el presidente interino resaltó: «No solo protegerá a los inversionistas, sino que también facilitará la formación de capital y la eficiencia del mercado, despejando el camino para el crecimiento de la innovación».

Laura D’Allaird es una abogada radicada en Washington D. C., con una destacada carrera en la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. De acuerdo con su página de LinkedIn, hoy en día ocupa el cargo de Jefa Conjunta de la Unidad de Criptoactivos y Ciberseguridad. Anteriormente, se desempeñó como asesora del Comisionado Jaime Lizárraga y del Director de Ejecución en el área de Ciberseguridad dentro de la misma institución.

Entre las responsabilidades de la CETU se incluyen la prevención de fraudes relacionados con tecnologías emergentes, como la inteligencia artificial, delitos vinculados con las criptomonedas, el cumplimiento de las normativas de ciberseguridad por parte de las entidades reguladas, al igual que el monitoreo del uso de redes sociales y la dark web, entre otras acciones.

Si bien el uso de criptomonedas en actividades ilícitas ha sido una preocupación constante para reguladores y gobiernos, los datos recientes muestran que este tipo de crímenes no son tan elevados como muchas autoridades creen. De hecho, según Chainalysis, en 2023 las transacciones delictivas con criptoactivos cayeron un 65% respecto al año anterior, mientras que los ingresos de los estafadores se redujeron en un 77%. Esto refuerza que los criminales siguen prefiriendo el dinero fíat para cometer delitos como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

No obstante, el papel de las criptomonedas en la seguridad sigue siendo un arma de doble filo. Aunque Bitcoin y otras redes descentralizadas no son completamente anónimas, la opinión pública ha sido llevada a creer lo contrario. La trazabilidad de los movimientos financieros ha permitido a las autoridades rastrear fondos y atrapar criminales como Alex Mashinsky, ex-CEO de Celsius Network, quien fue arrestado por fraude y manipulación de mercado tras ocultar la verdadera situación financiera de su plataforma antes de su colapso.

Sin embargo, esto también plantea un dilema para los usuarios legítimos: ¿cómo pueden proteger su privacidad y evitar la vigilancia excesiva? ¿El desarrollo de herramientas más avanzadas podría convertirse en un nuevo punto de conflicto con los reguladores? Estas son interrogantes que merecen ser debatidas, especialmente en un momento en que la regulación del sector no para de adquirir nuevos matices.

La creación de esta unidad refleja el enfoque colaborativo y transparente que la administración de Trump prometió aplicar en el ámbito de los criptoactivos. Es un enfoque que se alinea con el trabajo conjunto del grupo liderado por la comisionada Hester Peirce, quien ha prometido distanciarse de la estrategia anterior de la SEC bajo la gestión de Gary Gensler, la cual fue criticada por su enfoque persecutorio y falta de claridad.

Vale destacar que, a principios de febrero, David Sacks, el zar de IA y criptomonedas designado por Trump, presentó las directrices bajo las que operará la unidad creada por el presidente a partir de la orden ejecutiva del 23 de enero. Este equipo, dirigido por el mismo Sacks, se enfocará en desarrollar un nuevo marco regulatorio para posicionar a Estados Unidos como líder mundial en criptomonedas, con énfasis inicial en las stablecoins y la estructura del mercado.

Mientras tanto, hace solo unos días trascendió que la demanda de la SEC contra Ripple podría suspenderse, siguiendo el mismo enfoque que la Comisión adoptó en el caso de Coinbase. Según John Reed, ex director de la Oficina de Cumplimiento de Internet de la entidad, el organismo está en proceso de revisar los casos relacionados con criptomonedas —lo que podría llevar a la retirada o detención de apelaciones—.