México endurece su política contra el lavado con criptomonedas, asegura reporte

México avanza en el endurecimiento de sus controles contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en el ecosistema de criptomonedas, al tiempo que mejora la eficiencia operativa de las plataformas de intercambio, de acuerdo con el reporte State of the Crypto Industry 2026 de SumSub.

El informe, basado en millones de verificaciones y más de cuatro millones de intentos de fraude analizados entre 2024 y 2025, ubica a México dentro de América Latina y el Caribe, región donde la tasa de fraude descendió de 1.5% a 1.4% (baja del 7% interanual), por debajo del promedio global de 2.2%.

La tasa de aprobación de verificaciones alcanzó 95% y el tiempo promedio de validación de identidad se redujo de 24 a 20 segundos. El reporte destaca el progreso regional en cumplimiento, en paralelo con el fortalecimiento normativo del país.

El análisis hace referencia a que el 16 de julio de 2025 se publicó en el Diario Oficial de la Federación el decreto que reforma la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y modifica el artículo 400 Bis del Código Penal Federal.

Sumsub señala que «la enmienda reforzó el marco vigente de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) aplicable a las operaciones con activos virtuales (que se han clasificado como «actividades vulnerables» desde 2018) mediante la introducción de varias mejoras clave», y que son:

• Amplía explícitamente el ámbito de aplicación del régimen a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) extranjeros que prestan servicios a ciudadanos mexicanos desde fuera de México.
  
• Reduce los umbrales de notificación.
  
• Impone obligaciones reforzadas de conservación de registros y divulgación, exigiendo a los VASP que recopilen, conserven y pongan a disposición de las autoridades competentes información detallada sobre el ordenante, el destinatario y el titular real de las transacciones de activos virtuales.

Además, incorpora evaluaciones basadas en riesgo, responsable de cumplimiento y auditorías periódicas. A escala global, SumSub señala que el fraude se torna más sofisticado con el uso de identidades sintéticas e IA, y que solo el 23% de las plataformas cumple plenamente la Travel Rule, un reto que las nuevas reglas mexicanas buscan abordar.

De acuerdo con el más reciente reporte de adopción de la firma Chainalysis, México se posiciona como el tercer mercado más grande de criptomonedas de América Latina detrás de Brasil y Argentina.