Hechos clave:
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El Grupo de AcciĆ³n Financiera lleva desde 2019 publicando directivas relacionadas con criptoactivos.
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Las normativas no son de obligatorio cumplimiento ni sustituyen legislaciones locales.
El Grupo de AcciĆ³n Financiera (GAFI) anunciĆ³ que las directrices Ā«Conoce a tu clienteĀ», que deben cumplir las casas de cambio para evitar el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, tambiĆ©n son aplicables para las stablecoins o criptomonedas ancladas. Esto lo dijo en el reporte anual para sus miembros, en especial para aquellos paĆses que forman parte del G20.
El reporte, publicado por la GAFI el 24 de junio de este aƱo, indica que en el Ćŗltimo aƱo han ādetectando avances en la implementaciĆ³n de sus directrices, tanto en el sector pĆŗblico como el privadoā. En particular en el desarrollo de soluciones tecnolĆ³gicas que permitan la implementaciĆ³n de la Ā«regla de viajeĀ» (en inglĆ©s, Ā«Travel RuleĀ»).
La Ā«regla de viajeĀ» indica que las casas de cambio y otros proveedores de servicios paraĀ criptos,Ā tendrĆan que compartir entre ellos laĀ informaciĆ³n de los usuarios cada vez que se transfieranĀ fondosĀ (cada vez que el dinero Ā«viajeĀ»), tal como los bancos lo hacen.
En la prĆ”ctica, esto significaĀ que,Ā si una casa de cambio tiene tu informaciĆ³n,Ā entoncesĀ todas lasĀ otrasĀ casas de cambioĀ (que compartanĀ dicha regulaciĆ³n)Ā tambiĆ©n tienen tu informaciĆ³n, porque estĆ”n obligadas a compartirla.
CĆ³mo CriptoNoticias reportĆ³ el aƱo pasado,Ā Ā ademĆ”s de esta Ā«regla de viajeĀ», la directiva tambiĆ©n incluye la prohibiciĆ³n de la creaciĆ³n de cuentas anĆ³nimas, en especial para aquellas entidades que operen con mĆ”s de 1000 USD de forma ocasional.
Asimismo, la GAFIĀ indicĆ³Ā queĀ lasĀ criptomonedasĀ ancladas,Ā deben cumplir con las mismas directrices que otros activos digitales. Especialmente lasĀ stablecoinsĀ āque puedan ser adoptadas de forma masivaā, ya que representan un riesgo y podĆan ser utilizadas para el financiamiento al terrorismo y lavado de dinero.
A pesar de esta aclaratoria, el organismo no considera que las directrices indicadasĀ elĀ aƱo pasado deban ser modificadas. Basta con aplicarlas directamente a los activos digitales antes mencionados.
La aclaratoria aparece reseƱada en un apartado especialmente dirigido a responder una duda de los miembros del G20. Dentro de este grupo se encuentran Argentina, Brasil, MĆ©xico. PaĆses como EspaƱa y Chile tambiĆ©n han sido invitados a reuniones, por ejemplo, en 2018.
Ya para el aƱo 2019 la mayorĆa de los paĆses latinoamericanosĀ habĆa decidido adoptar las directrices de la GAFI. Ćnicamente Venezuela, el Salvador y Belice siguen sin estar afiliados a la GAFILAT, creada en 2006, para organizar las instituciones de regulaciĆ³n bancaria de LatinoamĆ©rica.
RecientementeĀ se reseĆ±Ć³ que el BancoĀ TopĆ”zioĀ de Brasil habĆa decidido utilizar los servicios de la empresaĀ Chainalysis, para cumplir con los requerimientos de la GAFI sobre regulaciĆ³n deĀ criptoactivos.
El reporte cierra con el anuncio de que en los primeros dĆas del mes julio estarĆ”n publicando un informe titulado Ā«StablecoinsĀ». El reporte serĆ” colgado en el website a la GAFI prĆ³ximamente.