Hechos clave:
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La CNMV propone que los exchanges sean objeto de la normativa de prevenciĆ³n de blanqueo de fondos.
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La CNMV aclara que las plataformas que ofrezcan security tokens sĆ pueden ser objeto de supervisiĆ³n.
Los exchanges de bitcoin (BTC) y otras criptomonedas en EspaƱa no son regulados o supervisados por la ComisiĆ³n Nacional del Mercado y Valores (CNMV). AsĆ se lo aclararon a Blockchain Arbitration Society (BAS), una asociaciĆ³n dedicada a la economĆa de criptoactivos.
En una respuesta de CNMV a esta organizaciĆ³n, dejan claro que las plataformas de intercambio de criptomonedas por dinero fĆat y otros activos, no estĆ”n sujetas a su jurisdicciĆ³n. Aunado, admiten que, hasta ahora, no hay una regulaciĆ³n especĆfica para estas empresas, ignorando, al parecer, la existencia de la Ley Antifraude, que pone en desventaja a los exchanges locales frente a los internacionales.
Ā«Las plataformas en las que se negocian Ćŗnicamente criptoactivos que no tienen la consideraciĆ³n de instrumentos financieros, como son las criptomonedas, no estarĆan sujetas al Ć”mbito de supervisiĆ³n de la CNMVĀ», aclaran desde la ComisiĆ³n.
Sujetos a la normativa de blanqueo de capitales, Ā«como mĆnimoĀ»
Por ese motivo, desde la CNMV proponen que los exchanges sean objeto, Ā«como mĆnimoĀ», de la normativa de prevenciĆ³n de blanqueo de capitales, actualmente vigente en EspaƱa, y que en un primer momento dio pase a un registro de proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV), del cual hemos hablado en CriptoNoticias.
En EspaƱa, las empresas que presten servicios ligados a bitcoin, tienen que cumplir las obligaciones de AML/KYC, apuntadas, precisamente, a disminuir el blanqueo de fondos.
Ā«Aquellos que presten el servicio de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria, la venta de monedas virtuales mediante la entrega o recepciĆ³n de euros o cualquier otra moneda extranjera de curso legal o dinero electrĆ³nico aceptado como medio de pago en el paĆs en el que haya sido emitidoĀ», reza la legislaciĆ³n.
Plataformas con security tokens sĆ competen a la CNMV
En tanto, aclara la CNMV que las plataformas que ofrezcan security tokens, que son aquellos que otorgan, en tĆ©rminos generales, derechos sobre la compaƱĆa; sĆ pueden ser objeto de aplicaciĆ³n de la normativa de mercados de valores.
SegĆŗn indican, estos activos deberĆan contar con autorizaciones para operar como centro de negociaciĆ³n, empresa de servicios de inversiĆ³n (ESI) o entidad de crĆ©dito Ā«que opere como internalizador sistemĆ”ticoĀ».
Ā«La gestiĆ³n del centro de negociaciĆ³n deberĆa realizarse por una ESI o por una rectora de un mercado, y estarĆan sujetas en general a la normativa del mercado y al Ć”mbito de supervisiĆ³n de la CNMVĀ», precisa la entidad.
Chiringuito financiero, u Ā«otras entidadesĀ»
Algo que llamĆ³ especialmente la atenciĆ³n de la BAS fue la secciĆ³n Ā«otras entidadesĀ», a la que ellos llamaron Ā«chiringuitos financierosĀ». Por definiciĆ³n de la propia CNMV, se trata de entidades que no cuentan con ningĆŗn tipo de autorizaciĆ³n ni estĆ”n registradas a ningĆŗn efecto en la ComisiĆ³n, Ā«y que podrĆan estar realizando algĆŗn tipo de actividad de captaciĆ³n de fondos o prestando algĆŗn servicio de naturaleza financieraĀ».
La finalidad de este espacio es informar a los inversionistas que estas entidades no estĆ”n supervisadas y que realizan actividades de captaciĆ³n de ahorro del pĆŗblico mediante publicidad.
SegĆŗn dicen, esto puede Ā«confundirse con las actividades de captaciĆ³n de ahorro pĆŗblico propias de los mercados de valores, provocando la creencia errĆ³nea a los inversionistas de que estĆ”n bajo el paraguas supervisor de la ComisiĆ³n Nacional del Mercado de ValoresĀ».
En CriptoNoticias registramos hace poco la existencia de estos chiringuitos, cuando la CNMV colocĆ³ en una lista gris a varios exchanges internacionales, como Binance, Coinbase, KuCoin y otros mĆ”s.
Se tratĆ³ de una lista de 89 empresas que no cuentan con el aval del ente regulador. En ese momento, aclaramos, como ahora, que el estar dentro de esa lista no implica prohibiciones o alguna restricciĆ³n. Solo hace saber que las compaƱĆas operan sin autorizaciĆ³n de la CNMV para captar inversiones.
La aclaratoria de la CNMV hace entender que en EspaƱa hay dispersiĆ³n en torno a las regulaciones del ecosistema de Bitcoin, aunque ciertamente es el paĆs europeo que mĆ”s ha avanzado en ese sentido, tal como se ha registrado en este medio. QuedarĆ” ver si finalmente el engranaje regulatorio llega a buen puerto en esa naciĆ³n.