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Una forma de evadir la vigilancia es usando exchanges extranjeros
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La abogada plantea estudiar el modelo de El Salvador y crear una Comisión de Activos Digitales.
La reciente aprobación de un registro de proveedores de servicios de bitcoin (BTC) y criptomonedas en Argentina supone una mayor vigilancia para los usuarios de ese país que se decidan por operar en plataformas locales de criptoactivos.
Esto de acuerdo con la abogada venezolana Ana Ojeda, directora ejecutiva de la firma jurídica especializada en Web3, Legal Rocks, quien publicó en X un análisis de la situación.
Según Ojeda, los exchanges, wallets y otros proveedores similares que operan desde suelo argentino, “tendrán más de cerca” la mira de la Comisión Nacional de Valores (CNV), que es el organismo encargado de llevar adelante el registro.
Como informó CriptoNoticias, el Senado de Argentina aprobó la modificación a la Ley de Lavado de Activos para introducir la figura del registro de proveedores de servicios y darle autoridad a la CNV para regular a las empresas del sector de bitcoin y las criptomonedas que operan en ese país.
Esto, como parte de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que visitó recientemente Argentina y presionó por la aprobación de la regulación para las empresas relacionadas con bitcoin.
La CNV dijo el pasado 22 de marzo en una resolución que las compañías de bitcoin y criptomonedas tienen 45 días para poder registrarse ante el organismo.
Exchanges locales y extranjeros aplican, en teoría
Como lo sugiere la abogada Ojeda, la normativa aplica tanto a las empresas locales, como Ripio, Buenbit o Lemon Cash; así como a las internacionales, es decir, exchanges como Binance, KuCoin, Kraken, Coinbase y otras que operan en Argentina sin tener sede física en ese país.
Sin embargo, Ojeda ve difícil que la normativa aplique realmente a los exchanges extranjeros, porque aunque quieran, la CNV “no tiene forma de controlar efectivamente las operaciones de empresas que no tengan estructura jurídica en el país”.
Lo que sí puede hacer la CNV es pedir colaboración a Binance o a cualquier otro exchange para que investigue cuentas o les dé información de sus usuarios, como cuánto gastan, a quien le envían o de quien reciben, indica la abogada.
Sin embargo, aclara la especialista, es opcional o facultativo que Binance ceda esa información sobre sus usuarios, ya que la empresa no está legalmente constituida en Argentina.
Es por esto que los inversionistas argentinos pueden optar por las plataformas extranjeras si buscan minimizar la vigilancia de la CNV. Aunque “es una decisión que debe pasar por cada usuario”, precisa la abogada.
“(Los usuarios deben) evaluar los riesgos de utilizar un exchange que no está regulado, pero que no entrega la data personal y financiera; o utilizar una plataforma que sí cede la información pero que, ante un eventual reclamo, demanda o quiebra, permite reclamar derechos como usuario”.
Ana Ojeda, abogada y CEO de Legal Rocks.
¿Los exchanges extranjeros cumplirán con la ley argentina?
En opinión de la abogada Ana Ojeda, la CNV no logrará que los exchanges internacionales, que son los que mueven el mayor volumen de negociación entre pares en Latinoamérica, se registren y cumplan con la legislación argentina.
Como lo ve, al no haber incentivos fiscales y con un panorama político “que luce incierto por los momentos”, no hay forma de lograrlo.
Por eso, la especialista recomienda, a las autoridades argentinas, que estudien el caso de El Salvador, país que creó a la Comisión Nacional de Activos Digitales por vía legislativa.
“Allí hay un caso de éxito, aún en piloto, pero de éxito que ha venido acompañado de incentivos para las empresas. Sin eso, cualquier iniciativa regulatoria es como tirarles piedras a los aviones”, cerró Ojeda.
