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Reguladores y agencias de seguridad insinรบan que el anonimato incentiva el delito.
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Hay mรกs รฉnfasis por detectar el lavado de dinero con criptomonedas que con dinero fรญat.
En otro giro desafortunado para el ecosistema, han estado bajo ataque las wallets y otras plataformas que ayudan a las personas a transferir bitcoin (BTC) protegiendo su privacidad. Abril cerrรณ como el mes de mayor presiรณn regulatoria de los รบltimos meses y, con ello, cualquiera podrรญa estar preguntรกndose: ยฟla privacidad es un crimen?
La respuesta a la pregunta la obtenemos detallando el artรญculo 12 de la Declaraciรณn Universal de los Derechos Humanos. Este demuestra que, en efecto, la privacidad no es un crimen, sino un derecho fundamental de los seres humanos, y por lo tanto hay que protegerlo.
โNadie serรก sometido a injerencias arbitrarias en su intimidad, familia, domicilio o correspondencia, ni a ataques a su honor y reputaciรณn. Toda persona tiene derecho a la protecciรณn de la ley contra tales injerencias o ataquesโ, reza el mencionado artรญculo 12.
Expone que la importancia de la privacidad radica en el hecho de que es un derecho fundamental, que garantiza la autonomรญa de las personas y protege su intimidad. Tambiรฉn declara la protecciรณn contra la injerencia arbitraria de otros.
Sin embargo, dรกndole una mirada desde la perspectiva bitcoiner, la privacidad es sinรณnimo de libertad, precisamente por el hecho de que Bitcoin llegรณ al mundo para permitir transacciones digitales entre pares sin permiso y sin censura.
En sรญ, Bitcoin es un protector del derecho a la privacidad y propiedad de las personas. Es una expresiรณn de que el buen dinero debe gastarse y ahorrarse a voluntad, sin la intervenciรณn de terceros.
En Bitcoin, bรกsicamente las personas eligen ser parte del ecosistema porque allรญ tienen una alternativa para rebelarse del sistema financiero tradicional, donde su dinero estรก sujeto a los caprichos de una autoridad central.
Con bitcoin, las personas pueden decidir quรฉ cantidad de informaciรณn revelan de sรญ mismos, mientras transfieren dinero con otros. Y eso no deberรญa ser catalogado como ilegal, salvo que algunos Estados deciden lo contrario.
Privacidad, un derecho cada vez mรกs amenazado
Al proporcionar un alto grado de privacidad en los pagos, el dinero en efectivo evita que las empresas o autoridades pรบblicas obtengan informaciรณn privilegiada sobre los usuarios. Esto es importante porque permite a las personas protegerse cuando interactรบan con organizaciones, que en algรบn momento determinado pueden interferir en sus decisiones y acciones.
Es lo que Bitcoin traslada al mundo digital, especialmente ahora cuando gobiernos y sistema financiero tradicional conducen a la sociedad hacia un mundo sin efectivo. Esto es asรญ desde que los gobiernos y sus bancos centrales decidieron que los pagos digitales deben ser rastreados, registrados y desanonimizados.
Los Estados se esfuerzan por conocer todo sobre alguien a travรฉs de sus transacciones. Y, para lograrlo imponen el requisito de que todos los ciudadanos se registren y verifiquen su identidad para poder transferir dinero, incluyendo a las criptomonedas como bitcoin.
Por eso, hoy el gobierno de Estados Unidos tiene la capacidad de decirle a la gente que no use bitcoin sin identificarse. Y los amenazarรกn diciendo que si lo hacen, los multarรกn, les decomizarรกn el dinero o pasarรกn un tiempo en la cรกrcel.
Podrรกn hacerlo con cualquiera de las รบltimas 1.000 o 10.000 personas que ingresaron al mercado de bitcoin a travรฉs de las rampas reguladas con KYC, si es que estos usuarios no tienen realmente conciencia acerca de las ventajas de usar herramientas para proteger la privacidad.
Hace aรฑos que los Estados, junto con ciertos organismos e instituciones estรกn tratando de extirpar la poca privacidad que nos queda, pero recientemente han afilado mรกs sus armas para perseguirla y amenazarla. Y la fรณrmula que han encontrado para lograrlo en el ecosistema de bitcoin, es criminalizรกndola.
Lo hacen implementando leyes y polรญticas que restringen o limitan el derecho a la privacidad de las personas en aras de combatir el crimen y el lavado de dinero. En ese sentido recopilan datos personales masivamente, incrementan la vigilancia, limitan el anonimato en lรญnea y otras medidas que vulneran la privacidad de los individuos.
Buscan tus bitcoins, asegรบralos
No es algo nuevo, pero sรญ es cierto que la regulaciรณn actual apunta hacia un mundo menos privado. Eso es lo que demuestran las nuevas normas contra el lavado de dinero de la Uniรณn Europea las cuales prohรญben la prestaciรณn de servicios para cuentas anรณnimas de criptomonedas, incluyendo la custodia de activos digitales.
Adicionalmente, el Grupo de Acciรณn Financiera (GAFI) actualizรณ su metodologรญa y ahora desarrolla acciones para la creaciรณn de leyes y regulaciones en mรกs de 200 Estados que implementan sus controles y estรกndares.
Basado en ello, el GAFI pide a los reguladores de cada paรญs la implementaciรณn de sus 40 recomendaciones, entre las que incluye el intercambio de informaciรณn, sin obstรกculos, entre los proveedores de servicios con criptomonedas y las autoridades competentes.
Aseguran que recibiendo los datos financieros de los clientes que operan con criptomonedas investigarรกn de manera oportuna, los casos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo con la idea de prevenirlas, hasta evitarlas.
Lo curioso es que los organismos estรกn poniendo mรกs รฉnfasis para detectar el lavado de dinero en la industria de las criptomonedas que en el sistema financiero tradicional. Esto, pese a que segรบn los estudios, los criminales prefieren el dinero fรญat para realizar sus fechorรญas.
Aun asรญ apuntando hacia la industria de bitcoin y otras criptomonedas, el GAFI exhorta a los paรญses a que apliquen sus recomendaciones, y entre ellas seรฑala que, solo podrรกn operar en cada paรญs las empresas que cuenten con una licencia o registro. Ya Argentina es muestra de ello, con un nuevo registro para exchanges de criptomonedas.
Eso es asรญ desde el aรฑo 2021, que fue cuando el GAFI lanzรณ sus recomendaciones. Esta se convirtiรณ en la primera regulaciรณn implementada a nivel mundial para el mundo de las criptomonedas. Y dicho sea de paso, que ese mรฉtodo ya existรญa y se aplicaba en el sistema financiero tradicional.
Se hacรญa a travรฉs del Financial Crimes Enforcement Network ( FinCEN ), en virtud de la Ley de Secreto Bancario (BSA) de EE. UU., que habรญa impuesto una regla similar a los mproveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que operan dentro de su jurisdicciรณn.
Desde entonces, y bajo la excusa de que hay que combatir el lavado de dinero, el GAFI ha puesto la espada de Damocles pendiendo sobre sus paรญses miembros. A estos les avisa que si no aplican sus medidas para combatir el delito con el uso de las criptomonedas, y otros mรฉtodos, corren el riesgo de caer en una lista gris o negra, que impacta de manera negativa en su economรญa al quedar prรกcticamente excluidos de la comunidad financiera internacional.
Al estar en la lista negra del GAFI, un paรญs tambiรฉn puede enfrentar sanciones y medidas coercitivas por parte de organizaciones internacionales y otros paรญses para presionar su cumplimiento con las normas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
El punto es que los Estados quieren saber dรณnde estรกn los bitcoiners, cuรกnto gastan, cรณmo lo usan sus BTC y en quรฉ. Es el mรฉtodo al que han acudido porque saben que no pueden atacar directamente a la red de Bitcoin, asรญ que no les queda de otra que ir por ti y por tus datos personales.
Luego podrรกn criminalizarlos hoy o dentro de 10 aรฑos. No pueden capturar a Bitcoin, porque les saldrรญa muy costoso, pero lo que sรญ pueden hacer es capturar a mucha gente y eso les saldrรก bastante barato, incluso con muy poco esfuerzo.
ยฟNo has pensado que si te identifican y te dictan la manera en la que debes pagar con bitcoin, entonces la moneda digital deja de ser el dinero de la libertad para convertirse en monedas controladas por el Estado? De lograrlo, ยฟCuรกl serรญa la diferencia entre bitcoin y una CBDC?
Si te detienes un instante y terminas respondiendo con un sรญ, entonces lo mejor serรก seguir buscando la manera de proteger tu privacidad al usar bitcoin.
Descargo de responsabilidad: Los puntos de vista y opiniones expresadas en este artรญculo pertenecen a su autor y no necesariamente reflejan aquellas de CriptoNoticias. La opiniรณn del autor es a tรญtulo informativo y en ninguna circunstancia constituye una recomendaciรณn de inversiรณn ni asesorรญa financiera.