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Los bancos se enfrentan a graves problemas si no frenan el lavado de dinero y otros delitos.
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El director del TD Cowen espera que el Congreso debata este punto esta semana.
El banco de inversión estadounidense TD Cowen envió una nota a sus clientes abordando la relación de las entidades financieras con el ecosistema de bitcoin (BTC) y las criptomonedas.
Según el banco, una mayor claridad regulatoria podría atraer a los bancos a actuar como custodios de criptoactivos, pero estos seguirán limitando su exposición hasta que exista mayor certeza sobre cómo actuar en casos de lavado de dinero.
TD Cowen señala que los bancos enfrentan problemas significativos si no logran detener el lavado de dinero y otros delitos asociados. El banco cree que una mayor claridad sobre las criptomonedas podría atraer a los bancos a actuar como custodios de las criptomonedas, “pero seguirán queriendo claridad legal dada la grave responsabilidad a la que se enfrentan si no detienen el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo o la evasión de sanciones”.
Jaret Seiberg, presidente de TD Cowen, manifestó que los bancos limitarán la exposición a las criptomonedas “mientras exista el riesgo asociado a la Ley de Secreto Bancario y al lavado de dinero, relacionado con la tenencia y el comercio de criptoactivos”.
Seiberg añade que las sanciones por violaciones de estas leyes “son demasiado altas para que los bancos consideren prestar servicios generales al sector de las criptomonedas sin una mayor claridad legal”.
Este tema ha ganado relevancia recientemente después de que la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) eliminara el Boletín de Contabilidad del Personal 121 (SAB 121), como se informó en CriptoNoticias.
El SAB 121, impuesto por la administración del exbanquero Gary Gensler, prácticamente impedía a las entidades bancarias ofrecer servicios relacionados con criptoactivos, incluyendo la custodia. Gensler se caracterizó por su enfoque estricto y perseguidor hacia la industria de bitcoin y las criptomonedas.
El Congreso de los Estados Unidos tiene previsto realizar dos audiencias esta semana centradas en la desbancarización: una en el Comité Bancario del Senado el miércoles y otra en el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes el jueves. Durante una de estas sesiones, podrían surgir discusiones sobre los requisitos que enfrentan los bancos respecto a las criptomonedas, de acuerdo con comentarios de reguladores como la Oficina del Contralor de la Moneda, según Seiberg.
La eliminación de SAB 121 ha abierto un debate sobre cómo los bancos pueden interactuar con las criptomonedas sin comprometer sus obligaciones. El tema central es cómo equilibrar la innovación financiera con la necesidad de prevenir y detectar actividades ilícitas. Los bancos, según TD Cowen, están en una posición donde necesitan claridad regulatoria para proceder con seguridad en este nuevo terreno digital.
La comunidad financiera y los inversionistas de criptomonedas esperan un camino más claro para la integración de estos activos en el sistema bancario tradicional. Sin embargo, hasta que se establezcan normas claras, los bancos seguirán tomando un enfoque cauteloso, limitando su exposición a estos activos digitales debido a los riesgos asociados con el lavado de dinero y otras actividades delictivas.
