Hechos clave:
- En julio, la plataforma activará los procesos de verificación de los últimos dos niveles de cuentas.
- Usuarios que comercian más de EUR 1.000 al año deben renovar su verificación de datos.
La plataforma de intercambio entre pares LocalBitcoins inmovilizará las cuentas de los usuarios que no se hayan apegado a su nuevo sistema de verificación de identidad el próximo 1 de septiembre. Así se desprende de la información publicada en su blog institucional.
LocalBitcoins planea activar los dos últimos niveles de verificación de identidad de su nuevo sistema este mes de julio. Según el comunicado, un nivel previo fue agregado a la plataforma entre el 24 y el 26 de junio.
El nuevo proceso de verificación de identificación de usuarios fue lanzado el 18 de junio. De acuerdo con la información, la plataforma ya venía haciendo cambios sobre el particular desde marzo de este año. De hecho, en una entrada anterior del blog, adelantó que la verificación de identidad incluiría cuatro niveles asociados al volumen de comercio y transacciones de las cuentas.
Según se explica, se establecieron límites de comercio anual para cada nivel y un sistema de verificación progresivo. Es decir, “los usuarios verificarán gradualmente sus cuentas a medida que aumenta su actividad en la plataforma”. Para tal fin, LocalBitcoins se asoció con Onfido, una compañía que provee servicios de verificación de identidad.
El nivel de la cuenta también determina el tipo de actividad autorizada.
Las cuentas T1, T2 y T3 podrán enviar y recibir transacciones, crear anuncios y completar operaciones de compra y venta. Las cuentas T0, es decir, los usuarios que solo tienen la verificación de incorporación, pueden completar operaciones de compra, pero no tendrán una dirección de billetera LocalBitcoins para recibir, y no podrán vender BTC ni publicar anuncios.
LocalBitcoins.
El comunicado incluye una tabla donde indican los recaudos necesarios para la verificación en cada nivel y los límites de comercio correspondientes. Así, las cuentas T0 pueden recibir hasta EUR 1.000 en bitcoins, las cuentas T1 hasta EUR 20.000 y las cuentas T2 tienen un límite de EUR 200.000. La última categoría, el nivel T3, no tiene un límite superior de comercio.
La información adicional solicitada a medida que el usuario aumenta de nivel, incluye proporcionar una dirección física, verificación de identidad e información KYC (siglas en inglés para «conoce a tu cliente»). Los usuarios que comercien entre EUR 20.000 y EUR 200.000 deben consignar una prueba de residencia y al sobrepasar dicho límite, una verificación de identificación adicional.
El anuncio de que inmovilizará cuentas que no renueven su verificación de datos antes de septiembre no ha sido la única acción de LocalBitcoins para actualizar sus políticas. El primero de junio eliminó, sin previo aviso, la opción para que sus usuarios pudieran concretar intercambios de bitcoins por dinero en efectivo en persona. Cuatro días después, emitió un breve comunicado, donde argumentó que la medida se enmarca en las regulaciones para prevenir el lavado de dinero (AML), aprobadas en Finlandia, país sede de la plataforma.
