Hechos clave:
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Paxful utilizará Chainalysis KYT para monitorear las transacciones de criptomonedas.
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Desde 2019 Paxful ha estado reestructurando sus procesos KYC para adecuarse a la ley.
La plataforma de intercambio P2P Paxful ha desplegado las herramientas de software de inteligencia de transacciones e investigaciones de criptomonedas de Chainalysis, según anunciaron las compañías en un comunicado de prensa conjunto publicado este 23 de marzo.
El acuerdo Paxful permitirá que Paxful utilice la herramienta Chainalysis KYT (Conozca su transacción) para monitorear las transacciones de criptomonedas de su plataforma en tiempo real. Además, la alianza representa un giro de 180° para Chainalysis, uno de los desarrolladores de sistemas de análisis del ecosistema de las criptomonedas más prominentes de la industria y socio habitual de casas de cambio, gobiernos y las compañías privadas.
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La firma nunca antes había firmado un contrato con una plataforma peer-to-peer (P2P) ya que estas eran vistas como compañías muy riesgosas con las que llevar a cabo negocios, según declaró el vicepresidente de Productos de Chainalysis, John Dempsey, quien recuerda que previamente veían categóricamente a las casas de cambio P2P como una categoría de alto riesgo.
En un modelo P2P los participantes mueven criptomonedas directamente entre sus carteras sin ninguna institución financiera intermediaria que procese su comercio. Esto representa la manera más pura de hacer intercambios con criptomonedas, ya que, después de todo, Bitcoin se visualizó desde su nacimiento como una red P2P descentralizada.
Sin embargo, las casas de cambio P2P usualmente son muy flexibles con los cumplimientos regulatorios, según expresó dijo la directora de Mercadeo de Chainalysis, Maddie Kennedy. Algunos ignoran las normas de «conozca a su cliente» (KYC) al permitirle a sus usuarios negociar sin poseer una cuenta, dejando por fuera las identificaciones requeridas por la ley.
Tal hecho perjudicó la reputación de este tipo de plataformas e hizo que Chainalysis fuese reacia a asociarse con cualquier casa de cambio P2P. «Es un riesgo reputacional para nosotros», dijo el ejecutivo Dempsey, quien relata que Paxful se dirigió a Chainalysis buscando herramientas de investigación. La compañía acordó una sociedad después de ver que Paxful había «transformado su modelo de negocio para priorizar el cumplimiento», según Kennedy.
La directora de Cumplimiento de Paxful, Lana Schwartzman, señaló que la casa de cambio comenzó a hacer cambios en torno a KYC a inicios del 2019, después de darse cuenta de que su futuro dependía de seguir al pie de la letra las medidas regulatorias. A principios de ese año el cofundador de Paxful, Ray Youssef, le había comentado a un medio que la casa de cambio estaba «reestructurando por completo sus procedimientos KYC».
Sin embargo, los mayores actores en la industria de las criptomonedas son las casas de cambio centralizadas. Binance, uno de los socios de Chainalysis, movió más de USD 800 millones en bitcoin en las últimas 24 horas, de acuerdo con BitWise. En la última semana Paxful no ha procesado más de USD 30 millones.
Versión traducida del artículo de Danny Nelson, publicado en CoinDesk.
