Sin resultados
Ver todos los resultados
lunes, enero 25, 2021
CriptoNoticias Logo
  • Criptopedia
  • Tutoriales y guías
  • Glosario
    • Acrónimos y frases
  • Podcasts
  • Calendario
  • Precios BTC y ETH
Sin resultados
Ver todos los resultados
CriptoNoticias Logo
CriptoNoticias Logo
Bandera de ARS
BTC 4.367.538,57 ARS -0,20% ETH 212.989,90 ARS -0,83%
Bandera de BOB
BTC 228.879,64 BOB 0,35% ETH 9.639,80 BOB -4,32%
Bandera de BRL
BTC 179.020,63 BRL 0,28% ETH 7.646,21 BRL -1,09%
Bandera de CLP
BTC 23.914.798,99 CLP -0,05% ETH 1.016.630,12 CLP -2,13%
Bandera de COP
BTC 114.431.277,29 COP 3,74% ETH 4.860.301,04 COP -2,45%
Bandera de CRC
BTC 20.116.644,57 CRC 0,41% ETH 853.812,93 CRC 2,98%
Bandera de EUR
BTC 27.228,44 EUR 0,78% ETH 1.153,51 EUR -2,10%
Bandera de USD
BTC 33.095,29 USD -0,43% ETH 1.402,30 USD -2,36%
Bandera de MXN
BTC 658.417,20 MXN -0,25% ETH 27.800,25 MXN -2,82%
Bandera de PAB
BTC 33.037,55 PAB -1,12% ETH 1.397,88 PAB 1,75%
Bandera de PYG
BTC 229.008.566,70 PYG 0,43% ETH 9.684.604,22 PYG -2,91%
Bandera de PEN
BTC 123.528,64 PEN 1,19% ETH 4.901,14 PEN -5,67%
Bandera de DOP
BTC 1.972.128,57 DOP 2,38% ETH 81.384,25 DOP -3,08%
Bandera de UYU
BTC 1.404.393,18 UYU 0,40% ETH 59.113,56 UYU -8,87%
Bandera de VES
BTC 52.479.790.767,28 VES 2,18% ETH 2.183.247.882,98 VES -4,17%
Bandera de ARS
BTC 4.367.538,57 ARS -0,20% ETH 212.989,90 ARS -0,83%
Bandera de BOB
BTC 228.879,64 BOB 0,35% ETH 9.639,80 BOB -4,32%
Bandera de BRL
BTC 179.020,63 BRL 0,28% ETH 7.646,21 BRL -1,09%
Bandera de CLP
BTC 23.914.798,99 CLP -0,05% ETH 1.016.630,12 CLP -2,13%
Bandera de COP
BTC 114.431.277,29 COP 3,74% ETH 4.860.301,04 COP -2,45%
Bandera de CRC
BTC 20.116.644,57 CRC 0,41% ETH 853.812,93 CRC 2,98%
Bandera de EUR
BTC 27.228,44 EUR 0,78% ETH 1.153,51 EUR -2,10%
Bandera de USD
BTC 33.095,29 USD -0,43% ETH 1.402,30 USD -2,36%
Bandera de MXN
BTC 658.417,20 MXN -0,25% ETH 27.800,25 MXN -2,82%
Bandera de PAB
BTC 33.037,55 PAB -1,12% ETH 1.397,88 PAB 1,75%
Bandera de PYG
BTC 229.008.566,70 PYG 0,43% ETH 9.684.604,22 PYG -2,91%
Bandera de PEN
BTC 123.528,64 PEN 1,19% ETH 4.901,14 PEN -5,67%
Bandera de DOP
BTC 1.972.128,57 DOP 2,38% ETH 81.384,25 DOP -3,08%
Bandera de UYU
BTC 1.404.393,18 UYU 0,40% ETH 59.113,56 UYU -8,87%
Bandera de VES
BTC 52.479.790.767,28 VES 2,18% ETH 2.183.247.882,98 VES -4,17%
Home Mercados

Estudio: casas de cambio de criptoactivos no cumplen normas para identificar a sus clientes

por Glenda González
9 noviembre, 2018
en Mercados
4 min de lectura
know-your-client
FacebookTwitterLinkedinEmail
Hechos clave:
  • Entre las razones para el no cumplimiento de las reglas se citan los costos y la competencia
  • La contratación de servicios de terceros para cumplir dichas normas se presenta como alternativa

Un estudio realizado por la compañía de ciberseguridad Hacken concluye que la mayoría de las casas de cambio no cumplen estrictamente con las normas sobre conocimiento del cliente (KYC, por las siglas en inglés de know your costumer).

El informe fue publicado este 6 de noviembre en la página oficial de la firma y señala que mientras algunas criptobolsas apenas solicitan a los clientes el pasaporte, un certificado legal escrito y una autofoto (selfie) con el certificado y el pasaporte, otras no solicitan ninguna documentación. Dichas omisiones no son consideradas suficientes para cumplir con las normas preventivas contra delitos como el lavado de dinero y el terrorismo.

El equipo de Hacken tomó como muestra a unas 14 casas de cambio, en las cuales revisó los documentos que exigen a los clientes al momento de su registro.  

El resultado muestra que los tres requerimientos más solicitados por las criptobolsas forman parte de una lista mucho más amplia de documentos y de un procedimiento más complejo, que es el siguen las entidades financieras para conocer a sus clientes, y cuyo incumplimiento las expone a costosas multas.  Este procedimiento incluye la verificación de tarjetas y cuentas bancarias, la autenticación en Google, la verificación del número de teléfono móvil, la exigencia de un recibo o factura reciente de pago de servicios, y de una declaración antilavado de dinero (AML).

Al no exigir toda esta documentación, las casas de cambio no solo incumplen con muchas de las reglas preventivas, sino que no se esfuerzan en conocer a los clientes. Un hecho que, según Hacken, es una de las razones por las cuales la gran mayoría de los bancos se muestran reacios a trabajar con estas empresas y algo que también las obliga a trasladarse a jurisdicciones menos reguladas.

Entre sus hallazgos, el informe cita como preocupante el bajo nivel de exigencia de requisitos por parte de Binance, Huobi y OKEx, las cuales se encuentran entre las más importantes del mercado de criptoactivos, por su volumen de comercialización. 

En ese sentido, el equipo afirma que Binance solo comenzó a exigir a los clientes una copia de su pasaporte luego de una serie de quejas sobre falta de seguridad en estas plataformas. Agrega que aunque Huobi es más estricto en sus exigencias, no verifica los detalles del teléfono móvil y “aún muestra una actitud frívola hacia KYC”.

Tres razones para el incumplimiento

Como causas de la poca rigurosidad de las casas de cambio respecto a KYC, el equipo de Hacken menciona tres razones: costos, competencia y falta de regulación.

Sobre los costos, se destacan los cálculos existentes sobre lo que invierten las entidades financieras reguladas, a fin de cumplir con las normas.  Una encuesta realizada por Thomson Reuters en 2016, entre 800 empresas, estimó que, en promedio, se destinan $60 millones por año en el cumplimiento de KYC, con gastos que pueden llegar hasta los $500 millones anuales.

Estos montos pueden resultar muy altos para las casas de cambio, sobre todo las pequeñas. A ello se suma que los procedimientos de verificación de datos suelen requerir lapsos que pueden superar las 24 horas, algo que no es del agrado de muchos inversionistas que preferirán buscar el servicio “más rápido” de otras plataformas.  

El tercer factor que influye es la falta de regulación del sector, una situación que está cambiando actualmente, dada la tendencia creciente en muchos países de establecer más regulaciones para el área de las criptomonedas. Debido a ello, están aumentando las presiones internacionales sobre las casas de cambio a fin de que cumplan con las normas.

Estos cambios dejan en claro que las jurisdicciones deben garantizar que los proveedores de servicios de activos virtuales estén sujetos a las regulaciones ALD / CFT, por ejemplo, realizar la debida diligencia del cliente, incluido el monitoreo continuo, el mantenimiento de registros y el reporte de transacciones sospechosas, y deben tener licencia o registro y estar sujetos a monitoreo para asegurar el cumplimiento. El GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) elaborará más detalladamente cómo deben aplicarse estos requisitos en relación con los activos virtuales.

Hacken

Como alternativa, el informe propone la posibilidad de contratar servicios de terceros que ayuden a cumplir con las reglas KYC. Como ejemplo, menciona la reciente asociación de Binance con Chainalysis, mediante la cual se creó la solución tecnológica conocida como Know Your Transaction o “Conoce Tus Transacciones”, a fin de monitorear transacciones de criptomonedas en tiempo real e identificar movimientos sospechosos. 

Se trata de una tendencia a exigir más datos que han seguido otras plataformas como Changelly y ShapeShift, a pesar de las molestias de algunos bitcoiners, que ven en ello una violación a la privacidad.  De acuerdo al equipo de Hacken hacer estos esfuerzos es necesario, no solo para contrarrestar acciones delictivas que implican el uso de criptomonedas, sino para aumentar la reputación del sector de los criptoactivos.

 

Imagen destacada por Photo Junction / stock.adobe.com

También te podría interesar
comprar bitcoin cuba 2021
Dónde comprar y vender bitcoin en Cuba (2021)
24 enero, 2021
Logo de Mercado Bitcoin sobre globo terraqueo con gráfico de mercado en el fondo. Composición por CriptoNoticias. Mercado Bitcoin / mercadobitcoin.com.br; Isabela Kronemberger / unsplash.com; twenty20photos / elements.envato.com.
Exchanges de bitcoin de Chile, México y Argentina tendrán competencia brasileña
24 enero, 2021
Etiquetas: Casas de Cambio

Relacionados Artículos

mercado BTC inversiones alza baja
Mercados

Mercados al día: bitcoin sigue recibiendo apoyo institucional y resiste en los USD 30.000

por Froilan Fernández
25 enero, 2021

Tras una nueva caída de precios en la última semana, el precio de bitcoin reacciona favorablemente a nuevo apoyo institucional.

hodlers bitcoin retiro casas cambio liquidez mercado criptomonedas

Escasez de bitcoin en los exchanges se acentúa y alcanza niveles de hace cinco años

24 enero, 2021
Mercado bajista para bitcoin

Bitcoin puede corregir aún más a medida que inversores institucionales se tornan bajistas

24 enero, 2021
mercado valor ascende ecosistema

Decentraland y Chainlink de primeras en el top semanal mientras Bitcoin pierde impulso

23 enero, 2021
temporada alza precio compra

Qué esperan los inversionistas institucionales para entrar en Bitcoin y las criptomonedas

23 enero, 2021

Nosotros

  • Contacto
  • Acerca de
  • Nuestro equipo
  • Mapa del sitio
  • Política de Privacidad
  • Política publicitaria
  • Trabaja con nosotros

Asesor SEO

© 2020 Hecho con ♥ por Latinos.

Sin resultados
Ver todos los resultados
  • Inicio
  • Precios BTC y ETH
  • Criptomonedas
    • Bitcoin (BTC)
    • Ethereum (ETH)
    • Monero (XMR)
  • Países
    • Argentina
    • Colombia
    • España
    • México
    • Venezuela
  • Tutoriales y guías
  • Mercados
  • Minería
  • Regulación
  • Tecnología
  • Seguridad
  • Podcasts
  • Otras categorías
    • Comunidad
      • Adopción
      • Análisis e Investigación
      • Educación
      • Entretenimiento
      • Eventos
      • Ficción
    • Negocios
      • Judicial
      • Finanzas
    • Opinión
      • Editorial
      • Entrevistas
  • Criptopedia
    • Diccionario de acrónimos y frases sobre Bitcoin
    • Glosario de Bitcoin y blockchains
  • Calendario de eventos
  • Contacto

© 2020 Hecho con ♥ por Latinos.